Bernie Madoff hol van most. Bernard Lawrence Madoff az

Az évszázad átverése. A történelem legnagyobb csalása. Bernard Lawrence Madoff a piramisjáték mestere. Az amerikai újságok, magazinok és televíziós hírek ilyen címsorai kísérték az Egyesült Államok, és valószínűleg a világ történetének legnagyobb pénzügyi csalási ügyének nyomozását és tárgyalását.

Úgy tűnik, az amerikai pénzember, Bernard Madoff neve mindennapi névvé vált. Sikerült megtévesztenie az Egyesült Államok polgárainak millióit, köztük a nagyon gazdagokat és befolyásosakat. Az átveréséből származó kár összegét pedig egyes szakértők 50 milliárd dollárra becsülik.

2008. decemberi letartóztatásáig Madoff a Wall Street egyik legerősebb és legsikeresebb finanszírozójaként szerzett hírnevet. Bernie-t, ahogy ismerősei és újságírói nevezték, a modern pénzügyi piac egyik alapító atyjaként tartották számon – mondja Alexandra Lozova, a TNO Capital vagyonkezelője:

"A Bernard Madoff által kidolgozott program kulcsfontosságú sikere a hírneve volt. A férfi kiváló végzettséggel rendelkezik. Több mint 50 évvel ezelőtt megalapította saját befektetési társaságát, amely a Wall Streeten volt bejegyezve, kapcsolatban állt az üzleti elittel és a leggazdagabb emberek USA. Az egész életstílus ezt a szemléletet mutatta: sikerült keresnem magamnak, fogok tudni keresni neked. Ez volt sikerének alapja. Így "vitte" a befektetőket, és vonzott pénzt az alapjába.

MMM: szamovárarany hegyeiA huszadik század kilencvenes éveinek elején bőségesen kezdtek megjelenni a pénzügyi szervezetek, amelyek magas kamattal vonzották a polgárok betéteit. Valójában sok közülük pénzügyi piramisjátéknak bizonyult. Köztük volt az MMM is.

A kapzsiság, a megtévesztés és az ostobaság leendő szimbóluma 2008-ra kereskedőként, befektetési tanácsadóként dolgozott, az egyik legnagyobb amerikai tőzsde, a Nasdaq és az International Securities Clearing Corporation igazgatóságában is betöltött pozíciót. Ez utóbbi volt a felelős a magáncégek, sőt az államok közötti készpénz nélküli fizetésekért.

Bernie Madoff életműve azonban saját vállalata, a Madoff Investment Securities egy befektetési fedezeti alap volt. Még a múlt század 1960-as éveiben alapította becsületesen megkeresett 5 ezer dollárral. De akkor a növekedéssel tőzsdeés a számítástechnika bevezetésével az alap a befektetési ágazat egyik vezető szereplőjévé vált. 2008-ban a vállalat a 6. helyet foglalta el a Wall Streeten a működést tekintve.

De kiderült, hogy mindez csak látszat. Egy látványosan megalkotott kép, amely egy banális pénzügyi piramist takart. Az osztály igazgatója szerint stratégiai elemzés Igor Nikolaev FBK cég, Madoff tevékenysége nem sokban különbözött Szergej Mavrodi tevékenységétől:

"Mavrodi cégéhez hasonlóan Madoff cégének sikerének oka egy egyszerű dolog volt – az emberek hiszékenyek, nem tanítják őket a hibákra. Gyorsan és sokat akarnak pénzt keresni. És mi a különbség – hát végül is Mavrodi nagyobb léptékben járt el, emberek milliói vettek részt "És Madoffnak szűkebb köre van, több ismerőse és gazdagabb. De az emberi motiváció szempontjából - gazdagnak és szegénynek egyaránt - mindenkinek ugyanaz: gyorsan akarnak pénzt keresni, olcsón kapni. Ennek eredményeként ott is, ott is piramis, és ennek eredményeként teljesen logikus vége: összeomlik, és a szervezőik börtönbe kerülnek."

Madoff cége évi 10-12 százalékos garantált bevételt ígért ügyfeleinek. Úgy gondolták, hogy Madoff és beosztottjai sikeresen játszanak a tőzsdén. De minden egyszerűbbnek bizonyult: a pénzügyi piramis elve szerint a régi ügyfeleknek történő kifizetések az újonnan bevonzott befektetők rovására történtek. És az ügyet sugározták. Maga a csalás pedig olyan volt, mint egy családi szerződés: Madoff felbérelte fiait, testvérét és unokahúgát.

Figyelemre méltó, hogy a kár pontos összege a mai napig nem ismert. A legnegatívabb becslések szerint Bernie pénzügyi piramisának teljes mérete elérheti a 65 milliárd dollárt. A legtöbb szakértő és kormánytisztviselő azonban egy szerényebb, 20 milliárd dolláros becslésben ért egyet. Összességében 1992 és 2008 között legalább hatszor ellenőrizték Madoff birodalmát, de semmi gyanúsat nem találtak. Sok kutató azonban biztos abban, hogy Madoffnak erős pártfogói voltak.

Érdekes, hogy az egész csalási terv szinte véletlenül derült ki. A hivatalos verzió szerint 2008 decemberében Madoff maga vallotta be fiainak, hogy minden munkája és az alap „egy nagy hazugság”, és a cég piramisjátékon dolgozik. Peter és Mark azonnal elment az FBI-hoz, és "beadták" az apjukat. Madoffot másnap letartóztatták. A volt pénzember tárgyalása két évig tartott. Bernie a lehető legmagasabb büntetést kapta - 150 év börtönt. És nincs joga a feltételes szabadságra.

A csaló áldozatainak ügyészei és ügyvédei mindent megtettek, hogy hozzátartozóit felelősségre vonják. Madoff feleségének le kellett mondania minden luxusról, lakásról, autóról és bankszámláról. Az összes pénz a kárpótlási alapba került. Maga Bernie most egy közönséges börtön cellájában tölti napjait. Ott még befektetési tanfolyamokat is próbált szervezni. A hatóságok azonban nem értékelték az ötletet, és betiltották. Egyik fiát - Pétert - 10 év börtönbüntetésre ítélték, a második - Mark - 2010-ben öngyilkos lett.

Ki az a "Bernie Madoff"

Bernard Lawrence "Bernie" Madoff egy amerikai pénzember, aki a történelem legnagyobb Ponzi-sémáját hajtotta végre, befektetők ezreit csalva ki több tízmilliárd dollárból legalább 17 éven keresztül, de akár tovább is. Az elektronikus kereskedelem úttörője volt, és a társaság elnöke is volt. Nasdaq az 1990-es évek elején.

További információ "Bernie Madoff"-ról

Annak ellenére, hogy azt állítják, hogy nagy, fenntartható eredményeket produkál a létező „összeomlási átalakulás” nevű befektetési stratégián belül (lásd: Invest Like Madoff – Without the Jail Time). Madoff egyszerűen egyetlen bankszámlára helyezte el az ügyfelek pénzét, amelyet a felvenni akaró ügyfelek kifizetésére használt. A törlesztést új befektetők és tőke bevonásával finanszírozta, de nem tudta elviselni a csalást, amikor a piac 2008 végén meredeken esett. 2008. december 10-én bevallotta fiainak, akik a cégénél dolgoztak, de azt mondták, nem tudtak a tervről. Másnap visszaküldték a hatóságoknak. Az alap legutóbbi kimutatásai szerint 64 dollár volt. 8 milliárd ügyfélvagyon.

2009-ben, 71 évesen Madoff bűnösnek vallotta magát 11 szövetségi bűncselekmény elkövetésében, köztük értékpapír-csalásban, elektronikus csalásban, postai úton történő csalásban, hamis tanúzásban és pénzmosásban. A Ponzi-séma a kapzsiság és a becstelenség kultúrájának erőteljes szimbólumává vált, amely a kritikusok szerint a pénzügyi válságot megelőző időszakban áthatotta a Wall Streetet. Míg Madoffot 150 év börtönre és 170 millió dolláros vagyonelvonásra ítélték, a válság óta egyetlen más prominens Wall Street-i személy sem szembesült jogi következményekkel.

Madoff számos cikk, könyv, film és egy ABC életrajzi minisorozat témája volt. (Lásd az Investopedia útmutatóját a The Wizard of Lies, az HBO Madoffjának nézéséhez.)

Bernie Madoff korai karrierje

Bernie Madoff Queensben, New York államban született 1938. április 29-én, és leendő feleségével, Ruth-tal (született Alpern) kezdett randevúzni, amikor mindketten tizenévesek voltak. A börtönből telefonon beszélt Madoff Steve Fishman újságírónak, hogy apja, aki sportszerboltot vezetett, a koreai háború alatt acélhiány miatt megszűnt az üzletből: „Nézed, ahogy történik, és látod, hogy apádat bálványozod, építs fel egy nagy üzletet, aztán mindent elveszíts."

Fishman szerint Madoff eltökélt szándéka volt elérni azt a "tartós sikert", ami az apjának nem volt, "bármi is kell", de Madoff karrierjének voltak hullámvölgyei.

1960-ban 22 évesen megalapította cégét, a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC-t. Először 5000 dollárral kereskedik filléres részvényekkel (2017-ben körülbelül 41 000 dollár értékben), locsolóberendezéseket és munkásokat keresett életmentőként. Hamarosan meggyőzte családtagjait és másokat, hogy fektessenek be belé. Amikor 1962-ben a Kennedy Slide 20%-ot ugrott le a piacról, Madoff fogadásai megromlottak, és az apósa kimentette.

Madoff vállán chip volt, és folyamatosan emlékeztették rá, hogy nem tagja a Wall Street tömegének. "Kis cég voltunk, nem voltunk tagjai a New York-i tőzsdének" - mondta Fishmannek. – Nagyon nyilvánvaló volt.

Madoff elmondása szerint foltvarró piacjegyzőként kezdett hírnevet szerezni: "Szívesen szedtem a morzsákat" - mondta Fishmannek, bemutatva egy ügyfele példáját, aki nyolc kötvényt akart eladni; egy nagy cég megszegné ezt a megrendelést, de Madoff teljesítené.

A siker akkor következett be, amikor testvérével, Peterrel elkezdték létrehozni az elektronikus kereskedési lehetőségeket – Madoff szavaival élve „mesterséges intelligenciát” –, amelyek hatalmas megrendelések áramlását vonzották, és azáltal, hogy betekintést nyújtottak a piaci tevékenységbe, ösztönözték az üzletet. Az összes nagy bank lebukott, szórakoztattak” – mondta Fishman's Madoff. Ez egy főút volt"

ő és négy másik Wall Street-i fellegvár kezelte a New York-i tőzsde rendelésállományának felét. vitathatatlanul sokat fizetett belőle – és az 1980-as évek végén Madoff körülbelül évi 100 millió dollárt keresett. 1990-ben lett a Nasdaq elnöke, 1991-ben és 1993-ban is betöltötte a tisztséget.

Bernie Madoff Ponzi-séma

Nem teljesen biztos, hogy Madoff Ponzi-sémája mikor kezdődött. A bíróságon azt vallotta, hogy 1991-ben kezdődött, de ügyfélmenedzsere, Frank Di Pascali, aki 1975 óta dolgozik a cégnél, azt mondta, hogy a csalás "ameddig az eszemet tudom".

Még kevésbé világos, hogy egyáltalán miért követte Madoff ezt a sémát: „Több mint elég pénzem volt a családom minden életstílusának és életstílusának támogatására. Nem kellett ezt tennem” – mondta Fishmannek, majd hozzátette: „Nem tudom, nem tudom, miért.” Az üzlet jogi szárnyai rendkívül jövedelmezőek voltak, és Madoff kiérdemelhette a Wall Street tiszteletét. az elit kizárólag piacjegyzőként és az e-kereskedelem úttörőjeként.

Madoff többször is azt javasolta Fishmannek, hogy ne legyen teljesen hibás a csalásért. „Csak megengedtem magamnak, hogy beleszóljak valamibe, és ez az én hibám” – mondta anélkül, hogy egyértelművé tette volna, ki beszél vele. Azt hittem, egy idő után kitörhetek. Azt hittem, nagyon rövid idő lesz, de egyszerűen nem tudtam."

Az úgynevezett "Big Four" felhívta a figyelmet a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC-vel való hosszú és jövedelmező együttműködésükre. Madoff kapcsolata Karl Shapiróval, Jeffrey Picaverrel, Stanley Chai-vel és Norma Levyvel az 1960-as és 1970-es évekre nyúlik vissza, és tervei alapján mindegyikük több száz millió dollárt kölcsönzött nekik.

"Mindenki mohó volt, mindenki folytatni akarta, és én csak mentem vele" - mondta Madoff Fishmannek. Felhívta a figyelmet arra, hogy a "négyes nagy" és mások – számos feeder alap pumpál neki ügyfélforrásokat, némelyikük az ügyfélvagyonkezelés kiszervezése mellett bizonyára sejtette, milyen bevételt termelt, vagy legalábbis kellett volna. tud 15 vagy 18 százalékot keresni, ha mindenki kevesebb pénzt keres?” – kérdezte Madoff.

Ezek a látszólag rendkívül magas hozamok meggyőzik az ügyfeleket, hogy másfelé nézzenek. Valójában Madoff egyszerűen elhelyezte pénzeszközeit a Chase Manhattan Banknál vezetett számlán, amely egyesült JPMorgan Chase & Co-vá. 2000-ben, és hadd üljön. Egy becslés szerint a bank akár 483 millió dollárt is folyósíthatott ezekből a betétekből. Egyesült Államokban, így ő sem volt hajlandó megkérdezni.

Amikor az ügyfelek vissza akarták vásárolni a befektetéseiket, Madoff új tőkével finanszírozta a kifizetéseket, amelyet hihetetlen hozamok hírnevével és áldozatainak udvarlása révén szerzett meg, kiérdemelve a bizalmukat. Madoff az exkluzivitás képét is ápolta, és kezdetben gyakran elidegenítette az ügyfeleket. Ez a modell lehetővé tette Madoff befektetőinek körülbelül felének, hogy kifizesse a nyereséget. Ezeknek a befektetőknek be kellett fizetniük az áldozatok alapjába, hogy kártalanítsák a becsapott befektetőket, akik pénzt veszítettek.

Madoff a tiszteletreméltóság és a nagylelkűség frontját hozta létre azáltal, hogy jótékonysági tevékenységével befektetőket vonzott. Számos non-profit szervezetet is becsapott, némelyikük majdnem megsemmisítette alapjait, köztük az Elie Wiesel Peace Foundationt és a Hadassah-t, egy globális női jótékonysági szervezetet.

Felhasználta barátságát J. Ezra Merkinnel, a manhattani Fifth Avenue zsinagóga tisztjével, hogy megkeresse a gyülekezetet. Különféle beszámolók szerint Madoff 1-2 milliárd dollárt csalt el tagjaitól.

Madoff befektetői szavahihetősége számos tényezőhöz kapcsolódik:

1. Úgy tűnt, hogy fő nyilvános portfóliója ragaszkodott a blue chip részvényekbe történő megbízható befektetésekhez.

2. A hozama magas volt (évente 10-20%), de állandó, nem kiugró. Ahogy a The Wall Street Journal beszámolt egy 1992-es Madoff-interjúban: „[Madoff] ragaszkodik ahhoz, hogy a hozamok valójában semmi különös, tekintettel arra, hogy a Standard & Poor's 500 részvényindex átlagos éves hozama 16,3% volt 1982 novembere között. „Meglepődnék, ha bárki azt gondolná, hogy az S&P 10 éven át tartó megfelelősége valami rendkívüli dolog” – mondja.

3). Azt állította, hogy a nyakörv-stratégiát használja, más néven a törött találat konverzióját. A nyakörv egy kockázatcsökkentő technika, amelyben a mögöttes részvényt egy kifogyott opció megvásárlásával védik.

Harry Markopolos pénzügyi elemző 2005-ben az Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletnek (SEC) írt éles levélben azt írta, hogy Madoff stratégiája „nem tudta felülmúlni az amerikai kincstári számlák hozamát... Ha ez nem szabályozási megérzés, akkor nem tudom, mit van."

Bernie Madoff kutatása

A SEC 1999 óta nyomozott Madoff és értékpapír-cége ellen, ami sokaknak csalódást okozott, miután végül bíróság elé állították, mivel úgy vélték, hogy a károk nagy része megelőzhető lett volna, ha az első vizsgálatok elég szigorúak lettek volna.

Marcopos volt az egyik legkorábbi adatközlő. 1999-ben számolta azt a napot, amikor Madoffnak le kellett feküdnie, és 2000-ben nyújtotta be első SEC-panaszát Madoff ellen, de a szabályozó figyelmen kívül hagyta.

A SEC-nek írt 2005-ös levelében ezt írta: „A Madoff Securities a világ legnagyobb Ponzi-programja. Ebben az esetben a SEC díja nem fizetendő esedékessé, ebben az esetben, mert ez a helyes dolog.”

Az általa "mozaik módszernek" nevezett Markopolosz számos szabálytalanságot észlelt. A Madoff cég azt állította, hogy akkor is pénzt keres, amikor az S&P esik, aminek nincs matematikai értelme az alapján, amit Madoff állított, hogy befektet. A legnagyobb piros zászló a Markopol szerint az volt, hogy a Madoff Securities "nem nyilvánosságra hozott díjakat" keresett a szokásos fedezeti alapok díja helyett (a bruttó 1%-a plusz a nyereség 20%-a).

Markopos következtetése szerint a lényeg az volt, hogy "azok a befektetők, akik letették a pénzüket, nem tudják, hogy a BM kezeli a pénzüket". Markos azt is megtudta, hogy Madoff hatalmas kölcsönökért folyamodott európai bankoktól (úgy tűnik, felesleges, ha Madoff bevétele magasabb volt, mint mondta).

Csak 2005-ben – nem sokkal azután, hogy Madoff kis híján kiszállt a visszaváltási hullám miatt – kérte fel a szabályozó, hogy nyújtson be dokumentumokat Madoff kereskedési számláiról. Összeállított egy hatoldalas listát, a SEC levelet készített két tőzsdén szereplő cégnek, de nem küldte el, és így is lett. "A hazugság egyszerűen túl nagy volt ahhoz, hogy beleférjen az ügynökség korlátozott képzeletébe" - írja Diana Henriques, a The Wizard of Lies: Bernie Madoff és a bizalom halála című könyv szerzője, amely az epizódot ismerteti.

2008-ban a SEC kikerült a látókörből, mert kiderült Madoff csalása, valamint a nagy bankok által a jelzálog-fedezetű értékpapírok és a fedezett adósságpiacokon elkövetett jogsértések miatt.

Bernie Madoff vallomásai és mondatai

2008 novemberében a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC éves hozamról 5,6%-ra számolt be; Az S&P 500 39%-ot esett ugyanebben az időszakban. Ahogy az eladás folytatódott, Madoff képtelenné vált lépést tartani az ügyfelek kivásárlási kérelmeinek hullámzásával, és december 10-én fiókot amelyet Fishmannek adott, Madoff bevallotta fiainak, Marknak és Andynak, akik apjuk cégében dolgoztak." Délután elmondtam nekik mindent, azonnal elmentek, elmentek az ügyvédhez, az ügyvéd azt mondta, hogy kapcsolja be az apját, elmentek, megcsinálták, aztán nem láttam őket többé.”

Madoff ragaszkodott hozzá, hogy annak ellenére cselekedett, hogy több kollégáját börtönbe küldték. Legidősebb fia, Mark Madoff pontosan két évvel azután lett öngyilkos, hogy csalása kiderült. Madoff néhány befektetője is megölte magát. Andy Madoff 2014-ben hunyt el rákban.

Madoffot 150 év börtönre ítélték, és 2009-ben 170 milliárd dollár elvesztésére kényszerült. Három házát és jachtját az amerikai marsallok árverésre bocsátották. Az észak-karolinai Butner Szövetségi Büntetés-végrehajtási Intézetben él, ahol a 61727-054 számú fogvatartott. (Lásd még: Bernie Madoff forró csokoládé monopóliumot vezet a börtönben.)

A Bernie Madoff Ponzi-séma következményei

Az áldozatok nyilatkozatainak papírnyoma felfedi Madoff összetettségét és a befektetők teljes elárulását. A dokumentumok szerint a Madoff-átverés több mint öt évtizede tart, egészen az 1960-as évekig. Végső számlakivonatai, amelyek több millió oldalnyi hamis tranzakciót és homályos jelentéseket tartalmaznak, azt mutatják, hogy a cég 47 milliárd dollárnyi "nyereséggel" rendelkezik.

Míg Madoff 2009-ben bűnösnek vallotta magát, és 150 év börtönbüntetést kapott, befektetők ezrei vesztették el megtakarításaikat, és számos történet részletezte a sértett áldozatok kínzó érzéseit.

2012-ben létrehozták a Madoff Áldozati Alapot, hogy segítsen kártalanítani a Madoff által becsapottakat, de az igazságügyi minisztériumnak még nem kell kifizetnie az alapban lévő nagyjából 4 milliárd dollárt.

Richard Breeden, az alapot felügyelő SEC korábbi elnöke megjegyezte, hogy a követelések ezrei "közvetett befektetőktől" származnak, vagyis olyan emberektől, akik pénzt fektettek be azokba az alapokba, amelyeket Madoff a programja során fektetett be.

Mivel ők nem közvetlen áldozatok, Breedennek és csapatának több ezer és ezer követelést kell átszűrnie, hogy aztán sokukat ejtsék. Breeden elmondta, hogy a legtöbb döntését egyetlen egyszerű szabályra alapozza: vajon ez a személy több pénzt tettek Madoff alapjaiba, mint amennyit kivettek? Breeden becslése szerint a feeder befektetők száma 11 000 északra.

Stephen Boyd főügyész-helyettes 2017. szeptember 18-án kelt levele szerint 136 országban 65 000 petíciót nyújtottak be az áldozatoktól, és az eddig azonosított 60 000 közül 35 000-et hagytak jóvá. A hírek szerint a Madoff Victims Fund kifizetései 2017 végén kezdődnek meg.

További információért lásd: „Hogyan kerüljük el a termelés visszaesését következő csaló Madoff."

század csalója, egy pénzügyi piramis megalkotója, amely pénzügyi szakértők előzetes becslése szerint a történelem legnagyobb pénzügyi átverése, amelynek nemcsak sok pénzintézet áldozata lett, hanem barátai is

Bernard Madoff személyisége, életrajza és bukásának szakaszai, a Madoff-piramisjáték és bukásának okai, a Madoff-átverés virágzásához hozzájáruló tényezők, Bernard Madoff, a Madoff-piramis áldozatának letartóztatása és bebörtönzése terv, Madoff dolgai árverésen történő eladása

Tartalom bővítése

Tartalom összecsukása

Bernard Madoff definíció

Bernard Madoff az befektető, a Nasdaq tőzsde egykori elnöke, az Egyesült Államok történetének legnagyobb pénzügyi piramisának (az ún. "Ponzi-séma") megalkotója, amelynek nemcsak bankok és befektetési alapok lettek az áldozatai, hanem sokan híres személyiségek, a legpéldátlanabb pénzügyi csalás elkövetése miatt 150 év börtönbüntetésre ítélték.

Bernard Madoff az a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC menedzsere és a NASDAQ tőzsde igazgatótanácsának volt elnöke, aki jelenleg 150 éves börtönbüntetését tölti, mert piramisjáték keretében 65 milliárd dollárt csalt ki alapja befektetőitől.

Az évszázad átverése

Bernard Madoff az Amerikai üzletember, a NASDAQ tőzsde igazgatótanácsának volt elnöke, akinek hírneve briliáns finanszírozó és szakértő tőzsde amelyet 2008-ig használt.

Bernard Madoff az a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC alapítója, amelyet 2008. december 11-ig vezetett, amikor is a történelem talán legnagyobb piramisjátékának létrehozásával vádolták.

Bernard Madoff az a legnagyobb pénzügyi piramis létrehozója a szakértők szerint a történelem legnagyobb pénzügyi átverése, hiszen az áldozatok száma egytől hárommillióig és több száz főig terjed. pénzintézetek, a kárt körülbelül 64,8 milliárd dollárra becsülik.

Bernard Madoff az Amerikai bróker, finanszírozó és befektetési szakember. Leginkább az Egyesült Államok történetének legnagyobb pénzügyi csalásának szervezőjeként ismert.

Bernard Madoff az legenda a csalók körében, hiszen a sikkasztás összege, amellyel vádolják, 50 milliárd dollár (más források szerint 64,8 milliárd dollár). Egyes szakértők szerint Bernard Madoff pénzügyi piramisa a történelem legnagyobb pénzügyi átverése.

Bernard Madoff az gátlástalan szélhámos, aki a legnagyobb pénzügyi piramis megalkotójaként vonult be az Egyesült Államok történelmébe.

Bernard Madoff a század csalója, a NASDAQ tőzsde volt igazgatósági elnöke, aki jelenleg 150 éves börtönbüntetését tölti.

Bernard Madoff az egy üzletember, akinek az egész vállalkozása a kezdetektől napjainkig egy teljesen zárt és abszolút faji befektetési csatorna volt.

Bernard Madoff életrajza

Bernard Madoff oktatása

1956-ban végzett a rangos Far Rockaway Schoolban, ahol nem számított kiemelkedő tanulónak. Élvezte az úszást.

1960-ban a New York-i Hofstra College-ban diplomázott politikatudományból. Tanulmányai alatt vízimentőként a strandon és kerti öntözőszerelőként dolgozott, és ebből 5000 dollárt sikerült megspórolnia.

A Befektetési Értékpapír LLC megalapítása

Bernard Madoff a tanulmányai során szerzett pénzéből 1960-ban megalapította "Bernard L. Madoff Investment Securities LLC" nevű cégét. Kezdetben ez a társaság kisméretű részvénykereskedelemmel foglalkozott - teljes tőkéjét Madoff mentőként és szerelőként kereste. öntözőrendszerek 5000 dollár.

Bernard később újabb 50 000 dollárt kért kölcsön apósától. Az após nagyban segítette a Madoff ügyét – elsősorban kapcsolatokkal és ajánlásokkal. A társaság jól ment; Bernard új megközelítésekkel és megoldásokkal kísérletezett – például ő lett az első jól ismert bróker, aki elfogadta a kereskedők fizetését bizonyos vevői megbízások végrehajtásának jogáért.

10 év után vonzódott vállalkozásához:

Testvére Péter;

Később pedig Roger és Shanu unokaöccsei;

Márk fia;

És fia András.

Madoff családja vezető pozíciókat töltött be a legnagyobb értékpapírpiaci szervezetben, az Értékpapíripari és Pénzügyi Piacok Szövetségében.

Részvétel a NASDAQ tőzsde létrehozásában

Madoff részt vett a NASDAQ amerikai tőzsde létrehozásában, amely értékpapírok vásárlásával és eladásával foglalkozott a befektetők érdekében.

A Madoff Investment Securities a tőzsde 25 legjobb licitálója közé tartozott, alapítóját a Wall Street pillérének és a tőzsdei elektronikus kereskedés úttörőjének nevezték, New Yorkban az elsők között komputerizálta cége munkafolyamatát.

Madoff a Nasdaq igazgatótanácsának tagja volt, az 1990-es évek elején pedig az elnöki posztot töltötte be.

Ezenkívül Madoff az 1983-ban alapított, londoni székhelyű fedezeti alap, a Madoff Securities International igazgatótanácsának elnöke volt.

Szintén 1985-ben az egyik alapítója és igazgatósági tagja volt a pénzügyi elszámolással, a vállalatok és államok közötti készpénz nélküli fizetésekkel foglalkozó International Securities Clearing Corporationnak.

Madoff jótékonysági munkája

Madoff jótékonysági tevékenységéről volt ismert: unokaöccse, Roger 2006-os leukémiában bekövetkezett halála óta rendszeresen adakozik a rák- és cukorbetegség-kutatásnak. Feleségével együtt megalapította a Madoff Family Foundationt, amely több millió dollárt adományozott színházaknak, múzeumoknak, oktatási intézményekés zsidó jótékonysági szervezetek.

Ezenkívül Madoff a Yeshiva University School of Business ügyvédi tanácsának pénztárnoka és a Hofstra Egyetem ügyvédi tanácsának tagja volt. Ezenkívül Madoff a választási kampányokhoz is adományozott. amerikai politikusok többnyire a Demokrata Párt tagjai.

Bernard Madoff bukásának szakaszai

December 10-én Madoff állítólag azt mondta fiainak, hogy 50 milliárd dolláros befektetési üzlete "egy nagy hazugság";

december 11-én az FBI ügynökei értékpapírcsalás gyanújával letartóztatták; 10 millió dolláros óvadék ellenében szabadlábra helyezték;

December 15-én egy szövetségi bíró elrendelte cége egyesült államokbeli tevékenységének felszámolását;

December 18-án öngyilkos lett René-Thierry Magon de la Villaché francia hedge fund menedzser a Madoff tevékenysége miatt elszenvedett veszteségei miatt.

A bíróság január 9-én törölte az óvadékot, amikor kiderült, hogy Madoff ékszereket és egyéb értékeket szállított családtagjainak és barátainak, megsértve ezzel a vagyonának befagyasztására vonatkozó bírósági végzést;

február 10-én megállapodást írt alá az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelettel, amelyben vállalta, hogy soha nem fog dolgozni a pénzügyi szektorban;

Február 20-án a Felszámolási Bizottság nem talált bizonyítékot a cége által az elmúlt 13 évben végrehajtott beruházásra;

Március 3-án Madoff lemondott a befektetési üzletág, a vállalati művészet és a szórakoztató jegyek jogairól;

Március 12-én 11 vádpontban – köztük értékpapír-csalásban és pénzmosásban – bűnösnek vallotta magát;

Bűnösségének beismerése

Március 16-án a hatóságok 69 millió dollár értékű vagyontárgyat foglaltak le a felesége, Ruth Madoff nevén; ezt követően 2,5 millió dollár maradt;

A piramisjáték létrehozójának, Bernard Madoffnak öt korábbi alkalmazottját csalásban találták bűnösnek;

A Madoff alkalmazottait bűnösnek találták

Június 16-án a főbírónak írt leveleiben több mint 100 volt ügyfél beszélt arról, hogyan tette tönkre az életüket a Madoff-piramis;

150 év börtön

Madoff ítélete

2008-ban azzal vádolták, hogy a történelem talán legnagyobb piramisjátékát hozta létre. Madoff mind a 11 vádpontban beismerő vallomást tett. Pénzmosásról, hamis tanúzásról, csalásról és néhány más törvénysértésről beszélünk.

Egy New York-i kerületi bíróság döntése értelmében több mint 170 milliárd dollárt kell elkobozni a legnagyobb pénzügyi piramis alapítójától, Bernard Madofftól. 170 milliárd dollár az a pénzösszeg, amely az ügyészek szerint bevonható a pénzügyi piramisba, és az elkobzáshoz való jog, amelyet a csalás áldozatai ténylegesen megkapnak. Az összeget nem kötik a befektetők Madoff lépései miatti veszteségéhez.

A Madoff cselekményéből származó kárt jóval kisebb összegre – 50 milliárd dollárra – becsülték, de eddig csak körülbelül 1341 befektető veszített összesen 13 milliárd dollárt. A bírósági végzéssel Madofftól elkobozzák minden vagyonát, köztük több házat, jachtot, autót és bankszámlákon lévő pénzt is. Madoff felesége 80 millió dollárt veszít, amelynek jogát vitatta. A CNN tisztázása szerint ebből a 80 millióból körülbelül 22 millió három ingatlan összköltsége: egy manhattani lakás és két ház.

Madoff-kór a bebörtönzés alatt

2013 decemberében Bernie Madoff szívrohamot kapott, 2014. január végén pedig kiderült, hogy Madoffnál veserákot diagnosztizáltak. Az Egyesült Államok Szövetségi Börtönhivatala (Federal Bureau of Prisons) cáfolta azt a jelentést, amely szerint a 150 év börtönre ítélt Bernard Madoff rákban szenved, és közel áll a halálhoz.

Bernard Madoff család

Bernard Madoff apja Ralph Madoff vízvezeték-szerelő és bróker volt, Madoff anyja Sylvia volt.

Bernard mellett a fia, Peter és lánya, Sondra nőtt fel a családban.

Peter Madoff

Peter Madoff bátyjának, Bernard Madoffnak a Madoff Investment Securities-nél dolgozott, és vezető beosztást töltött be a vállalatirányítás és megfelelőség területén. Június 29-én tartóztatták le. Erről a Reuters számolt be a Szövetségi Nyomozó Irodára hivatkozva. Az Agence France-Presse szerint a letartóztatást Peter Madoff ügyvéd manhattani irodájában hajtották végre helyi idő szerint reggel hétkor, még a bírósági tárgyalás kezdete előtt.

Egy nappal azelőtt kiderült, hogy Peter Madoff beleegyezett, hogy bűnösnek vallja magát csalásban, okirat-hamisításban és pénzügyi kimutatások meghamisításában. Cserébe a vádlott maximális börtönbüntetését tíz évre csökkentették. Ezenkívül Madoff bátyja beleegyezett, hogy pénzbírság megfizetésére átadja minden vagyonát.

Peter Madoff bűnösnek vallotta magát a csalásban pénteken

Bernard Madoff felesége - Ruth

Madoff nős, feleségét Ruthnak hívják.Együtt beléptek New York és Florida befolyásos zsidó köreibe. 2009. július végén 45 millió dolláros pert indítottak Ruth ellen: illegális pénzszerzéssel, valamint azok későbbi elköltésével vádolták, és azt követelték, hogy ezt a pénzt adják vissza a megtévesztett betéteseknek.

Beadhatja a válókeresetet a csalásért elítélt Bernard Madoff vállalkozó felesége. A kiadvány Diana Henriques (Diana Henriques), Madoff egyik életrajzának szerzőjének véleményére hivatkozik. Henriques szerint Ruth Madoff nem látta férjét 2010 decembere óta, amikor fiuk, Mark öngyilkos lett.

A 70 éves Ruth Madoff válásának oka Henriques szerint az lehet, hogy szeretne kapcsolatot fenntartani másik fiukkal, Andrew-val. A The Daily Mail szerint a fiak hátat fordítottak Ruthnak, miután a lány nem volt hajlandó megszakítani kapcsolatait Madoffal, amikor kiderült, hogy egy hatalmas piramisjátékot épített fel.

A pár 52 éve házas.

Bernard Madoff fiai

Bernard Madoff fiai, Mark és Andrew a vádlottak között voltak egy pénzügyi piramis ügyében, amelynek létrehozásáért a pénzembert 150 év börtönbüntetésre ítélték, de a testvérek ellen nem emeltek vádat. Ráadásul Bernard Madoff fiait beperelte a Madoff Investment Securities volt alkalmazottja, aki vissza akarja kapni a meg nem kapott bónuszt.

Andrew Madoff

Andrew Madoff, Bernard Madoff vállalkozó fia elmondta, hogy apja szinte "emberi pajzsként" használta fel saját illegális tevékenységeinek eltussolására. Elmondása szerint nem tudta, mit csinál az édesapja, de furcsának tűnhet, hogy nem beszélt arról a tervről, hogy öröklés útján adja át vállalkozását.

Andrew Madoff 1986 óta dolgozott apja cégénél, közvetlenül a főiskola elvégzése után, de saját szavai szerint nem tudta, hogy a cég csaláson alapul.

Mark Madoff

2010 decemberében egy behajtó cég pert indított Madoff fia, Mark ellen, néhány nappal később, december 12-én pedig öngyilkos lett.

Három nappal korábban Mark Madoff megtudta, hogy ő, gyermekei (egy négyéves lánya és egy kétéves fia) és öccse, Andrew három per vádlottjai. A kereseteket Irving Picard, a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC (BLMIS) felszámolója indította el, hogy 80 millió dolláros kártérítést követeljen a Madoff Sr. csalárd rendszere által érintett befektetőknek.

A perben Mark Madoffot nevezték meg a BLMIS londoni részlegének vezetőjének, de büntetőeljárást nem emeltek ellene.

Bernard Madoff személyes élete

Madoff "nagy stílusban" élt:

Tagja volt több elit sí- és golfklubnak;

Volt egy lakása Manhattanben;

Házak Palm Beachen és Franciaországban.

A Bahamákon saját jachtja volt.

Bernard Madoff letartóztatása és bebörtönzése

2008. december 11-én reggel 8:30-kor két FBI-ügynök érkezett Madoff manhattani lakásába. „Azért jöttünk, hogy megtudjuk, van-e jogos magyarázat a történtekre” – fordult az egyik ügynök a finanszírozóhoz. „Nincs jogi magyarázat” – válaszolta Madoff, hozzátéve, hogy „olyan pénzzel fizeti ki a befektetőket, amivel nem rendelkezett”, és kész ezért börtönbe vonulni. A finálét tehát az FBI bírósághoz intézett közleménye írja le ragyogó karrier híres pénzember.

Bernard Madoff-ügy

Madoff neve először 1992-ben merült fel egy csalási sztori kapcsán, amikor a SEC két ügyféltől kapott panaszt. befektetési társaság Avellino és Bienes. Végül Madoff visszaadta az ügyfeleknek a pénzüket, és az ügyet lezárták.

2004-ben Genevievette Walker-Lightfoot, a SEC Complaints and Investigations egyik ügyvédje elmondta feletteseinek, hogy a Madoff-ügyekben számos őszintén megkérdőjelezhető pont van. A hatóságok ugyanakkor követelték a nyomozás leállítását, és a már feltárt anyagok átadását.

Az egyik vezető, Eric Swanson még 2003-ban találkozott Shana Madoffal, Bernard unokahúgával; 2006-ban eljegyezték egymást, majd 2007-ben házasodtak össze.

Ez azonban magán Madoffon nem sokat segített. Az ellene felhozott gyanú már 1999-ben kezdett hangot adni – Harry Markopolos (Harry Markopolos) akkori pénzügyi elemző szerint sem jogilag, sem matematikailag nem egyszerűen lehetetlen a Bernard által bevallott nyereség. A SEC figyelmen kívül hagyta ezeket a kijelentéseket; a származékos piac legnagyobb szereplői azonban inkább nem vették fel a kapcsolatot Madoffal – jelentései valóban gyanúsan jól néztek ki. A Wall Street legnagyobb szereplői sem fektettek be Bernard cégeibe.

Bernard Madoff ellen csak 2008. december 11-én emeltek vádat értékpapír-csalás miatt. Madoff 10 millió dollár óvadékot fizetett ki, és egy ideig a hét minden napján 24 órában felügyelet alatt maradt. 2009. március 12-én Madoff bűnösnek vallotta magát 11 szövetségi törvény megsértésében.

Bernard nem kötött alkut a kormánnyal, bár ez csökkenthette volna mandátumát; okkal feltételezhető, hogy Madoff egyszerűen nem akarta átadni bűntársait és asszisztenseit. Bernard vallomásában kifejtette, hogy 1991-ben kezdett el csalni; a cég nem fektetett bele – sőt, Madoff a klasszikus Ponzi-séma szerint létrehozott egy pénzügyi piramist. Bernard a kapott pénzt egy személyes bankszámlára helyezte el; onnan ha kellett, pénzt vett ki osztalékfizetésre. Madoff kijelentette, hogy azt tervezte, hogy végül normál befektetési tevékenységre vált, de ez nem sikerült; Bernard tudott vállalkozása elkerülhetetlen összeomlásáról, de már nem tudott valamit megváltoztatni.

2009. június 29-én Madoffot 150 év börtönbüntetésre ítélték; az ügyvédek eleinte jóval szerényebb – 7-12 éves – futamidőt kértek, hangsúlyozva a vádlott tekintélyes életkorát.

150 év börtön egy pénzügyi piramisért

Denny Chin bíró az ítéletet felolvasva megjegyezte, hogy a bíróságnak ez a döntése nagyrészt szimbolikus, tükrözi "a csalás időtartamát és túlzott mértékét", ez méltányos megtorlás, amely segít megelőzni az ilyen bűncselekményeket.

A bíró ugyanakkor meglepetésének adott hangot, hogy senki sem támogatta Madoffot. Elmondása szerint a bíróság egyetlen levelet sem kapott a csaló védelmében, még feleségétől, Ruthtól, valamint fiaitól, Andrástól és Marktól sem.

A bíró azonban figyelmen kívül hagyta Ira Sorkin ügyvéd kérelmét, hogy 12 évre ítélje a volt pénzembert, valamint az amerikai pártfogó szolgálat előzetes következtetését, amely 50 év börtönbüntetést javasolt.

Az átverés több tucat áldozata volt jelen a tárgyalóteremben, akik tapssal üdvözölték az ítéletet. Madoff szürke öltönyben, fehér ingben és fekete nyakkendőben (a temetéseken szokás szerint) hallgatott.

"Remélem, hogy sokáig fog élni, és a börtöncella lesz a koporsója" - mondta Michael Schwartz, akinek mentálisan visszamaradt bátyja pénz nélkül maradt Madoff csalásai miatt. Cheryl Weinstein, akinek rokonai személyesen ismerték az elkövetőt, "emberek között élő szörnyetegnek" nevezte. Miriam Zigman pedig elmesélte, hogy pénz nélkül maradva kénytelen volt állami élelmiszerjegyeket kapni, és átásni az üzletek szemeteskukáit.

A csaló némán hallgatta átverése kilenc áldozatának vallomását. Aztán áldozataihoz fordult, és így szólt: "Kínokban élek, tudván, milyen fájdalmat és szenvedést okoztam. Nincs mentségem a viselkedésemre. Nem kérek bocsánatot." Az utolsó szóban Madoff megpróbálta elterelni a gyanút feleségéről és gyermekeiről. Kijelentette, hogy nem voltak tisztában bűneivel, évtizedeken át hazudott nekik.

Miután a bíró befejezte az ítélet 90 perces felolvasását, hat hónap után először szólalt meg Ruth Madoff, a hamis befektető felesége. Elmondta, hogy férje tettei szégyent és felháborodást keltenek benne, hogy december óta, amikor megbánta bűneit, két gondolat gyötri. "Az első az, hogy elképzelhetetlenül sok ember veszítette el az összes pénzét és pszichológiailag összetört. A második az, hogy az élet véget ért egy férfival, akit 50 éve ismerek" - mondta.

Az amerikai igazságügyi minisztérium közölte, hogy az átveréssel kapcsolatos nyomozás folyamatban van, és megígérte, hogy bárki, aki bármilyen módon segítette Madoffot a bűncselekmények elkövetésében, megbüntetik. Bernard Madoffnak 10 napja van a fellebbezésre.

Bármi is volt, az igazságszolgáltatás gépe nagyon-nagyon gyorsan pörög. Március 12-én Bernard Madoff teljes mértékben bűnösnek vallotta magát a manhattani szövetségi bíróságon. A New York-i bíróság azonnal kinevezett egy ideiglenes alapkezelőt, Irving Picardot, aki elkezdte felkutatni és visszaadni az alap pénzeit a betétesek kifizetésére szerte a világon.

A számlákon lévő pénz és Madoff ingatlanának eladásából származó bevétel mintegy 1 milliárdot gyűlt össze.Nemcsak jachtokat és ingatlanokat adtak el, de még a baseball meccsekre szóló előfizetéseit is. Ma Ruth Madoff köteles jelenteni a hatóságoknak minden 100 dollár feletti kiadást.

Madoff aukció

Az amerikai kormány garázsárusítást szervezett Bernard Madoff személyes tárgyaiból.

Az aukción a szervezők szerint félmillió dollár gyűlik össze – azokat a 150 éves börtönbüntetését töltő Madoff pénzügyi "piramisának" áldozatainak szánják. Összesen mintegy 200 tárgy kerül a kalapács alá – a csaló kedvenc baseballcsapatának sportkabátjától a karórájáig – írja a The Wall Street Journal.

Bernard Madoff tárgyak árverése

A kiadvány szerint az eladás alkalmat ad a nagyközönségnek arra, hogy megismerje annak a férfinak az életmódját, akit az amerikai történelem legnagyobb "piramisa" alkotójának neveznek. A hatóságok 400 magántulajdonban lévő tárgyat adtak eladásra: házakat, autókat, bútorokat, festményeket, evőeszközöket és egyebeket.

A tárgyakat a szövetségi marsallok lefoglalták Madoff manhattani penthouse-ában, valamint New York államban lévő óceánparti nyaralójában. Az aukciót az amerikai kormány nevében a Gaston & Sheehan Auctioneers bonyolította le.

Szakértői becslések szerint a tulajdonos nevével hímzett kék Mets baseball kabát 500 és 720 dollár közötti áron kelhet el.

A Bernard Madoff és felesége, Ruth nevét viselő szobakerékpárok becsült értéke egyenként 90 dollár.

Egy 400 dolláros golfütő-készletet 3600 dollárért vásároltak.

Egy fakacsa ára pedig közel 80-szor haladta meg az előzetes becslést, és 4750 dollárt tett ki.

Egy miniatűr bronzbika 1929-ből, amely a növekvő piacot jelképezi, a hírhedt Bernard Madoff tulajdonában.

A Hofstra Egyetem végzős gyűrűje a tulajdonos kezdőbetűivel 300 dollárra becsülhető.

Egy karóragyűjteményt - több mint negyven darabot - bocsátottak árverésre.

Köztük 17 Rolex karóra, valamint egy arany Patek Philippe 1939-ben, amelyért az aukciós szervezők 55 ezer dollárt kértek,

A legdrágább kronométernek a 18 karátos sárga aranyból készült Rolex Monobloccot tartják; az aukción 75-87,5 ezer dollárt "húzhat" - vélik az aukciósház szakértői.

A kiadvány egyéb értékes tárgyak között említi a viktoriánus korszak gyémánt fülbevalóit; ára meghaladhatja a 21 ezer dollárt.

A Madoff által viselt arany monogramos papucs 6000 dollárért "eltűnt".

A legdrágább tétel egy gyémántgyűrű volt, amelyért a várt összeg – 550 ezer dollár – közel kétszeresét fizették.

Az egyik tétel egy 1917-es Steinway-zongora.

Aukcióra bocsátották a bútorokat, terítőket, de még az ezüsttárgyakat is, amelyekből Madoffék ettek.A Gaston & Sheehan Auctioneers által Madoff tulajdonának eladása nagy érdeklődést váltott ki a közönség körében.

Többek között árverésre bocsátott tárgyak. - karikagyűrű egy 10,5 karátos gyémánttal, amelyet egykor Madoff ajándékozott leendő feleségének, Rufnak

A kereskedési volumen 942 ezer 650 dollár volt. Feltételezik, hogy a bevételt a Nasdaq volt igazgatótanácsi elnökének pénzügyi piramisa áldozatainak kártérítésre fordítják.

Szeptemberben elárverezték Madoff Long Island-i kastélyát.

Ráadásul a Palm Beach-i kastélyát árverésre bocsátják.

Penthouse Manhattanben és egyéb ingatlanok.

Bernard Madoff – Finanszírozó vagy csaló?

Most, hogy Bernard Madoff már a legnagyobb pénzügyi piramis megalkotójaként lépett be az Egyesült Államok történelmébe, igencsak népszerű gátlástalan csalónak nevezni, semmi másnak. A valóság ennél valamivel bonyolultabb – Madoff zseniális pénzemberként és tőzsdei specialistaként 2008-ig élvezett hírneve igazán megérdemelt.

Valójában közel fél évszázadig lehetetlen tőzsdének vagy pénzügyi csalónak lenni. Eközben Madoff pénzügyi karrierje 1969-ben kezdődött, amikor a Wall Street-i hierarchia szinte legaljáról indulva megalapította saját brókercégét, a Madoff Investment Securities-t. Kiderült, hogy magasan képzett bróker, aki hamarosan nemcsak sok pénzt keresett, hanem a high-tech részvényekre szakosodott NASDAQ tőzsde egyik alapítója is lett.

Így amikor Madoff brókercége mellett egy azonos nevű befektetési alapot szervezett, jó nevű vállalati és egyéni ügyfelek bíztak rá pénzt. A legfelsőbb szintű szakemberek bíztak benne, mert úgy gondolta, hogy ha Madoff évi 10-12%-os fizetést ígér ügyfeleinek (nagyon magas kamatok az amerikai tőzsdén), akkor egy ilyen szintű finanszírozó tudja, hogy megengedi az ilyen kamatot. fizetett.

Ezt követően kiderült, hogy tevékenységének egy bizonyos szakaszában Madoff a pénzügyi piramis elve alapján újjáépítette befektetési alapját: a régi ügyfeleknek kamatot fizettek az új ügyfelek befektetéseiből, a többit pedig nyereséges, de kockázatos értékpapírokba fektették. Ez a konstrukció jó ideig jól működött – mind az új ügyfelek befektetése miatt, mind azért, mert Madoff legtöbbször sikeresen fektet be kockázatos értékpapírokba.

A bróker-kereskedő üzletág kiépítése és az értékpapír-kereskedelem szervezése több mint 40 évig tartott. A Madoff Investment Securities nyereségesen értékesített részvényeket, kötvényeket és egyéb értékpapírokat saját maga és ügyfelei számára. A szakértők 2006-ban 67 millió dollárra becsülték Madoff vállalkozásának bevételét. A nettó kereskedés 2006-ban 72,5 millió dollárt hozott, míg a társaság költségei mindössze 30 millió dollárt tettek ki.

Ugyanakkor a felhőkarcolóban, ahol a Madoff Investment Securities rezidenciája volt, a nagy tervezőnek sikerült mintegy két üzletet megszerveznie: az egyiket - legális -, amely egy bróker-kereskedő cég, a másikat pedig egy csaló. egy - egy fedezeti alap, amely nem korlátozódik a szabályozási szabályozásra, nem elérhető a nagyközönség számára.

Az első üzletet az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet irányította. Mindent ellenőriztek:

ügynöki könyvek;

Jelentés;

Jövedelem Pénz,

2 évente legalább egyszer eljöttek a revizorok ellenőrzésekkel.

Egyszóval a szúnyog nem fogja aláásni az orrát.

De a lenti emeleten más dolgozók fáradhatatlanul dolgoztak az irodákban. A "kollégáikkal" brókerekkel ellentétben ők nem kabátot viseltek, hanem hétköznapi ruhában érkeztek dolgozni, hogy ne keltsék fel a szemüket, ne tűnjenek ki a tömegből. A 17. emelet bejárata (ahol a fedezeti alap összpontosult) minősített volt, és egy kis, nem feltűnő ajtó volt a lifttől balra.

A brókerek bemutatták Madoff birodalmának tevékenységét, és néhány munkás a 17. emeleten tőkévé tette. A közvetítői és kereskedői részleg dolgozóinak többségét kitiltották a 17. emeletről.

A Madoff Investment Securities az egyik legmegbízhatóbb és legjövedelmezőbb amerikai befektetési alapnak számított: folyamatosan magas – évi 12-13 százalékos – nyereséget hozott a befektetőknek. Sok befektető meg volt győződve arról, hogy Madoff cége bennfentes információi miatt volt sikeres.

Ügyfelei között számos fedezeti alap, bank, jótékonysági szervezet, valamint magánszemélyek, főként hírességek voltak. 2008-ban összesen 17 milliárd dollár állt a Madoff Investment Securities rendelkezésére. Az új ügyfelek beáramlását egyes szakértők félelmei sem akadályozták, akik Madoff cégének nulla volatilitására utaltak, de az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet és a könyvvizsgálók által végzett auditok nem tártak fel jelentős jogsértést a cég tevékenységében. A céget az egyik vezető árjegyzőnek tartották a tőzsdén.

Mit csináltak ezen a titokzatos 17. emeleten? Madoff a következő munkaelvet tartotta be: egy magánbefektető brókerszámlát nyit. De valójában ez a számla nem ilyen, mert egyáltalán nem kapcsolódik az üzlet közvetítői részéhez. Madoff hozzájut az ügyfél alapjaihoz, de nem helyezi azokat fedezeti alapba, hanem egy részét saját szükségleteire költi el, pénzt adva a régi befektetőknek újakért. Ez a hagyományos "piramis" rendszere.

A piramisjátékként ismert sémát (amikor az új ügyfelek pénzét arra használják fel, hogy nyereséget fizetnek a meglévő ügyfeleknek), az Egyesült Államokban "Ponzi-sémának" nevezik - Ponzi, az Egyesült Államokba érkezett olasz bevándorló után, aki rájött, hogyan kell kitermelni. légből kapott pénz.

Madoff átverésének ismérve az áldozatok IQ-ja. Hogyan dőlhetett be ennyi okos ember a nyilvánvaló megtévesztésnek, és hogyan hiheti el a hihetetlen történeteket? Madoff piramisjátéka az MMM-hez hasonlóan hagyományos: a korábban pénzt hozók kamatait a későbbi betétesek pénzével fizették. A Madoff forgatható papírok szervezete legalább 20 éve működik ennek a rendszernek a keretében, és az egyik legmegbízhatóbb és legjövedelmezőbb befektetési alapnak számított az Egyesült Államokban.

Madoff megígérte a befektetőknek, hogy pénzüket "nagy, jól ismert vállalatok" részvényeibe, opcióiba és egyéb értékpapírjaiba fektessék. A befektetők így kapott pénzeszközeinek túlnyomó többségét azonban „részvények időszakos visszaváltására” fordította más részvényesek felé. Valójában a természetben nem voltak részvények, bár Madoff ügyfelei rendszeresen kaptak hamis havi jelentéseket, amelyek cége feltehetően virágzó befektetési tevékenységéről tanúskodtak.

Madoff feltehetően az úgynevezett "Ponzi-séma" szerint járt el, amikor a befektetők pénzét nem fektetik értékpapírokba, és az ügyfelek felé más ügyfelek által befizetett pénzeszközökből fizetnek. Így az ügyfelek számának folyamatos növekedése miatt a nyereség kifizetési üteme tartható.

Madoff személyesen beszélt minden leendő ügyfelével, meghívta őket rangos vidéki klubokba, és sokan közülük megtagadták az alapjába való befektetést. A New York-i cég olyan cég hírében állt, amelynek ügyfelei figyelmes, már-már rokoni vezetésre számíthattak. A Madoff család is aktívan részt vett a jótékonykodásban. Mindezek hatására az ügyfelek nemcsak befektetőnek, hanem egy zárt elitklub tagjának érezték magukat.

Folyamatosan folyt hozzá a pénz. Talán, ha nem a pénzügyi válság, a szervezet tovább dolgozott volna, de valamikor túl sok befektető döntött úgy, hogy kiveszi a pénzét az alapból. 2008. december 10-én Bernard Madoff találkozott fiaival, és elmondta nekik, hogy az általa egyedül vezetett cég megbukott, és nem maradt pénze ügyfelei fizetésére. Csak 200-300 millió dollárt szeretett volna újévi bónuszokra költeni az alkalmazottaknak, mielőtt feladta magát a hatóságoknak. „Az egész egy nagy hazugság, leegyszerűsítve, egy óriási Ponzi-séma” – mondta.

Másnap Andrew és Mark jelentették apjuk illegális tevékenységét mind az FBI-nak, mind a Szövetségi Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletnek. December 11-én Madoffot letartóztatták 50 milliárd dollár elsikkasztásával gyanúsítva. Letartóztatásakor kijelentette, hogy "nincs ésszerű magyarázat a viselkedésére", és "pénzt adott a befektetőknek, ami valójában nem volt ott".

Ez a világ leghosszabb piramisa, és ki tudja, ha nem a válság, meddig létezhetett volna még. Ahogy az várható volt, minden piramisjátékban csak egy embert, annak alapítóját zárták börtönbe, bár fiait is megvádolták, egy fia emiatt öngyilkos lett. A bankárok pedig, akik látták, hogy ez nem teljesen őszinte rendszer, és profitáltak belőle, természetesen nem szenvedtek.

Madoff piramis

Az ideiglenes alapok, a barátok és a család egy másik befektetési forrás Madoff számára. A tranzakció bizonyos százalékát más befektetők bevonásával kapták meg. Egyébként a tekintélyes 18. emeleten zajlott a befektetőjelöltek kampánya. Aztán a pénzüket átirányították a lenti emeletre.

A Madoff-átveréshez hozzájáruló tényezők

Az óriási átverést négy tényező tette lehetővé:

Madoff kifogástalan hírneve, tekintélye és hatalmas befolyása. Annyi pénzt gyűjtött össze, hogy egy időben az összes tranzakció 20%-át generálta az amerikai tőzsdén! Sok évvel ezelőtt az elsők között használta a számítógépeket elemzésre és kereskedésre, majd a NASDAQ egyik alapítója lett. Sokan azt hitték, hogy nála jobban senki a világon nem ismeri a tőzsde működését. Abszolút tekintély volt, a zsidó diaszpórában is;

Titoktartás. Madoff „fedezeti alapja” nagyon jól tudta elfedni kereskedéseit, és csak általánosságban tette közzé befektetési stratégiáját. Madoff arra kért minden befektetőt, hogy a lehető legkevesebbet beszéljen az alap tevékenységéről. Éppen emiatt nem mindenki számára volt nyilvánvaló befektetési stratégiájának gyengesége, bár a szakértők már régóta sejtették ezt (lásd a fenti linken található dokumentumot), de nem tudták rávezetni Madoffot. tiszta víz(1) bekezdésben foglalt okból;

zsidó diaszpóra. Köztük Madoff új befektetőket keresett – magánszemélyek, milliárdosok, kockázati alapok elnökei, valamint a világ legnagyobb bankjainak igazgatói. Többségükről ismert, hogy zsidó. Ebben a diaszpórában hagyományosan nagy a bizalom, és megszokták, hogy egymás projektjébe fektessenek be;

Viszonylag csekély osztalék. Madoff évtizedek óta átlagosan évi 12%-ot fizet a megtakarítóknak. Soha nem volt gond a kamatfizetéssel. Jövedelmezőség hónapok szerint 1990-2005 között. táblázatban látható. Mint látható, csak hét hónap hozama bizonyult negatívnak. A tőzsde számára ez egyszerűen fantasztikus eredmény.

Madoff folyamatosan kamatot fizetett. Sok befektető félt a teljes betét összegét felvenni, mert attól tartott, hogy Madoff később nem fogadja vissza a betétet. Sorban állt azokkal az emberekkel, akik be akartak fektetni az alapjába. Sokakat visszautasított, akik szó szerint könyörögtek neki, hogy vegye el a pénzt. Ha nincs a globális likviditási válság, a cég már nagyon régóta létezett volna. Talán évtizedek.

A Madoff-piramis bukásának okai

Elképzelhető, hogy Madoff befektetési alapja elég sokáig működött volna. De ha a 2008-as globális pénzügyi válság senkinek nem volt megfelelő, akkor Bernard Madoffnak az.

Gazdasági válság 2008 és annak a globális gazdaságra gyakorolt ​​hatásai

A válság, mint tudják, elsősorban az ingatlanpiacot sújtotta. A tőzsde és a bankrendszer szerint. Madoff mindkét pénzforrása, amellyel ügyfeleit fizette, szinte azonnal kiapadt. Először is, aki rá akarta bízni a pénzét, egyszerűen nem jött be befektetési alapjába: a pénzügyi pánikhelyzetben mindenki a teljes tőzsdei összeomlástól tartva próbálta megtartani a pénzt. Másodszor, szinte az összes értékpapír jegyzése meredeken esett, beleértve azokat is, amelyekbe Madoff befektetett. Így nem volt miből osztalékot fizetni az ügyfeleknek.

Egyébként számos közgazdász azon a véleményen van, hogy Madoffnak egyszerűen elment az idege, és higgadtabban viselkedik a botrány elkerülhető lett volna, vagy mindenképpen elodázható lett volna: egyszerűen csak a globális válságot okoz az ügyfelek előtt, és átmenetileg leállítja a kamatfizetést. Bernard Madoff pedig 2008 decemberében azt mondta fiainak, Marknak és Andrew-nak, hogy a családi befektetési alap teljesen csődbe ment, amit azonnal jeleztek a hatóságoknak.

Később kiderült, hogy közel ötezer ügyfél veszítette el a pénzét – tekintve, hogy többségük bank, egyéb befektetési alap, amelyeknek saját betétesei is voltak, teljes szám körülbelül 3 millió embert érintett világszerte. A kár mértéke egyszerűen csillagászatinak bizonyult – Madoff pénzügyi piramisa nyomtalanul 65 milliárd dollárt szívott fel.

.

Meidof tragédiája bohózatba fordult

Az ügy 2009. június 29-én ért véget. Bernard Madoffot egy New York-i bíróság 150 év börtönbüntetésre ítélte. A büntetés keménysége nagy valószínűséggel az eljárás exponenciális jellegéből adódik, mert a pénzember ügyvédei 12 év börtönt kértek ügyfelükre, és maximum 20-ra számítottak. A fentebb említett Carlo Ponzi 5 év börtönt kapott, kb. amelyet 11 hónapig szolgált.

És akkor a műfaj összes törvénye szerint a tragédia kezdett bohózattá alakulni. Összeomlott Madoff Facebook-oldala a látogatók számától.Az eBay online aukcióján egyre népszerűbbek a Madoff Investment forgatható papír logóval ellátott áruk. Tehát az eBay-en 20 dollárért lehet vásárolni az alapítvány logójával ellátott pólókat, a logójával ellátott piknik táska 18 dollárért, körülbelül ugyanennyiért egy esernyőt, amely egykor a Nasdaq Composite munkatársáé volt. csere.

2010 augusztusában Cheryl Weinstein kiadta Madoff másik titka: szerelem, pénz, Bernie és én című művét. Cheryl a Hadassah női jótékonysági szervezet fő finanszírozójaként szolgált, és az ügy egyik tanúja volt. Weinstein állítása szerint viszonyuk Madoffal több mint 20 évig tartott, annak ellenére, hogy mindketten házasok voltak.

Hollywood pedig nem lenne Hollywood, ha nem a szokásos módon bosszút állta volna Madoffon a veszteségeit: a Madoff: Made Off With America című film elkészítésével.

Részlet a Madoff: Made Off With America című filmből

Magoffot a börtönben hősként és szinte Robin Hoodként ismerték. „A pokolba az áldozataimmal – 20 évig rohantam velük”, „Az emberek csak pénzt dobtak rám. Valaki be akart fektetni, és mi történne, ha visszautasítanám? Megkérdezte volna tőlem, hogy miért nem tetszik nekem” – az ilyen kijelentések kivívták Madoff tiszteletét az észak-karolinai Butner börtön foglyai között. „Egy hős” – mondja az életfogytiglanra ítélt Robert Rosso. – Egyértelműen ő a történelem legnagyobb csalója.

2009. október 13-án Madoff beszállt első börtönharcába. Köztudott, hogy a börtönben általában meglehetősen nehéz dolga van - a csalónak már csak a stressz miatt bőrproblémái voltak. Más foglyok nem könnyítették meg Bernard mandátumának letöltését – például 2009 decemberében Madoffot számos arcsérüléssel (és a pletykák szerint bordáival és kilyukadt tüdővel) szállították kórházba; a sérülések pontos eredete ismeretlen, de az egyik fogoly újabb verekedésre utalt. Maga Madoff azonban azt állította a hazafelé küldött leveleiben, hogy "maffia donként" bánnak vele a börtönben.

Itt szeretném kifejezni az igaz felháborodást, és ismét „de. Hat hónapot az első letartóztatás és a bíróság ítélete között Bernard Madoff nem töltött hiába – részt vett egy speciális tanfolyamon a túlélésről a börtönben.

És a mai bravúr és tekintély a bűnözők szemében talán csak a túlélés egyik módja. Végül is nem volt hajlandó fellebbezni a börtönbüntetés csökkentéséért. A tárgyalás során pedig többször is bocsánatot kért betéteseitől.

Madoff piramis áldozatai

A Bernard Madoff által szervezett pénzügyi piramis szakértők előzetes becslései szerint a történelem legnagyobb pénzügyi átverése. Az áldozatok száma egy-három millió ember és több száz pénzintézet között mozog, a kárt mintegy 64,8 milliárd dollárra becsülik.

Madoff letartóztatása után kezdtek érkezni a hírek arról, hogy ki fektette be a pénzét a piramisjátékába. Számos bank, biztosító és jótékonysági alap számolt be lehetséges veszteségekről. A pénzügyi piramis összeomlása következtében az USA, Franciaország, Spanyolország, Olaszország, Hollandia és Svájc nagy- és közepes bankjai, pénzügyi befektetési társaságai, biztosító- és jótékonysági alapjai szenvedtek kárt.

Madoff átverés áldozatai

Amikor Madoff rájött, hogy a játék véget ért, a fennmaradó 300 millió dollárt megpróbálta "bónuszként" szétosztani üzleti partnereinek és családtagjainak ez év decemberében, miközben a bónuszok szokásos ideje február volt. Amikor két fia, akik magas pozíciókat töltöttek be családi vállalkozásában, megkérdezték tőle egy ilyen szokatlan kezdésről és kifizetésekről, állítólag elismerte a valóságot.

2009 februárjában 13 ezer nevet és a piramis által érintett jogi személyek nevét tartalmazó listát tettek közzé. Igaz, az ügyészségnek 1341 sértettel kapcsolatban csak Madoff bűnösségét sikerült bizonyítani. Összességében több mint 13 milliárd dollárra becsülik a veszteségeiket.

2009 februárjában a spanyol Cremades & Calvo-Sotelo ügyvédi iroda kijelentette, hogy becslése szerint világszerte 3 millió embert érint közvetlenül vagy közvetve a Madoff Alapítvány tevékenysége. A cég képviselői megerősítették, hogy a teljes veszteség 50 milliárd dollárra becsülhető.

Bernard Madoff piramis áldozatai abban reménykednek, hogy visszakapják a pénzüket

Fairfield Greenwich Group befektetési társaság (7,5 milliárd dollár)

A Fairfield Greenwich Group egy befektetési társaság, amelyet 1983-ban alapítottak New Yorkban. A cég volt az egyik legnagyobb kitettsége a Bernard Madoff-csalásnak , Walter Noel alapította.

Egy időben a cég Noel szülővárosából, a connecticuti Greenwichből működött, mielőtt New Yorkba költözött volna. 1989-ben Noel egyesítette vállalkozását egy kis brókercéggel, Jeffrey Tuckerrel, az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet ügyvédjével partnerként.

Fairfield és Sentry-alapja pénzt gyűjtött Madoffnak, és olyan európai bankokkal együttműködve működött együtt, mint például Európa legnagyobb piaci kapitalizációjú bankjai: 7,5 milliárd dollárt veszített.

Kingate Management (3,5 milliárd dollár)

Kingate vezérlés - ez egy jedge-alap, amelynek székhelye Bermudán található.

Az Egyesült Királyságban a Kingate Management és a Tremont Capital Management közös vállalkozásként hozta létre a Kingate Global Fundot (King). Ez volt az egyik legnagyobb alap, 1994 óta 3,5 milliárd dollárt gyűjtött Madoffnak. A FIM Advisors LLP, egy londoni székhelyű cég felügyelte. Az alap elvesztette minden eszközét egy Madoff Ponzi rendszerben

Ascot Partners fedezeti alap (1,8 milliárd dollár)

A fedezeti alapot egy milliárdos befektető, filantróp és a GMAC J. Ezra Merkin alapította.

Ezra Merkin irányítja az Ascot Partners LP-t, amelynek értéke 1,8 milliárd dollár volt a Bernard Madoff alap összeomlása előtt. Madoff alapjai részben az úgynevezett „feeder alapoktól” függtek, amelyek a befektetők betéteit közvetlenül Madoffauba irányították. Az Ascot Partnersnél Merkin volt az egyik ilyen feeder alap, amely „lényegében az összes eszközét” Madoffhoz irányította.

Az Ascot Partners 1,8 milliárd dollárt veszített

Rye Investment Management fedezeti alap (3,5 milliárd dollár)

A másik nagy veszteség az Egyesült Államokon belül a Rye Investment Management volt, amely legalább 3 milliárd dollárt veszített. A fedezeti alapok leányvállalata, a Tremont azt mondta, hogy elvesztette ügyfelei pénzéből mind a 3 milliárd dollárt, mert Madoff volt az egyetlen befizető.

A fedezeti alap 3,3 milliárd dollárt veszített Bernie Madoff Ponzi-programja miatt, ami eszközeinek több mint felét jelenti. Amikor a konstrukciót 2008 decemberében nyilvánosságra hozták, Brad Alford, az Alfa Capital Management LLC-t irányító, amely segít az ügyfeleknek a fedezeti alapok kiválasztásában, azt mondta: "... Megdöbbentő, hogy az olyan emberek, mint a Tremont, ilyen régóta csinálják. kellő gondosság. Ezért fizetnek." 2009 januárjában a Tremont Group bezárta Rye Investment Management részlegét.

Maxam Capital Management Fund of Funds (289 millió dollár)

Sandra Manzke, a Maxam Capital Managemen fedezeti alap alapítója és igazgatótanácsának elnöke elmondta, hogy 2008 novemberében alapja 30 millió dolláros hozamot kért, és Madoff kifizette a pénzt: "Mindig is alacsony profilt tartott. Azt mondta: Én vagyok egy árjegyző, és nem akarom, hogy bárki megtudja, hogy én kezelem a pénzt. Csak néhány kiválasztottnak csinálta."

Most a Maxam elveszítette a Madoff fedezeti alapjába fektetett 280 millió dollárt, és bezárják. V. Rozsankovszkij elemző megjegyezte, hogy "sokak számára Madoff egy pénzügyi guru volt, akivel még az USA-ban is áhítattal bántak, és néhány dolog előtt szemet hunyhatott". A csalás következtében az alap 280 millió dollárt veszített.

Fairfield Sentry fedezeti alap (7,3 milliárd dollár)

A (jelenleg felszámolás alatt álló) Fairfield volt a legnagyobb befektető a BLMIS-ben 1997 és 2008 között. A befektetés hozzávetőleges összege hozzávetőlegesen 7,2 milliárd dollár volt.A Fairfield felszámolója számos eljárást kezdeményezett a volt részvényes ellen.

A Fairfield Sentry Ltd. fedezeti alap 7,3 milliárd dollárt veszített;

Robert I. Lappin Jótékonysági Alapítvány (8 milliárd dollár)

Robert Lapin jótékonysági alapítványa megszűnt létezni, elvesztette minden pénzét – 8 millió dollárt Madoff pénzügyi csalása miatt. A Lapin Alapítvány évente több százezer dollárt költött erre különféle projektek az izraeli ifjúsági munkáért.

R. Berg kijelentette: "A híres amerikai pénzember, Bernard Madoff letartóztatása negatív hatással volt az asszimiláció és a vegyes házasságok elleni küzdelemre irányuló zsidó jótékonysági akciók finanszírozására. A Robert I. Lapin Alapítvány vagyona, amely az utazások kifizetésére ment el. zsidó fiatalok számára Izraelbe ("Taglit"), eltűnt Madoff piramisjátékában."

A bostoni Robert I. Lappin Jótékonysági Alapítvány, amely zsidó tinédzserek számára szervezett kirándulásokat Izraelbe, és az összes pénzt Madoff cégébe fektette, kénytelen volt felfüggeszteni tevékenységét.

Chase Foundation (250 millió dollár)

2008. december 15-én a Stanley és Pamela Chase által 1985-ben alapított Chase Foundation bejelentette tevékenységének megszüntetését, és fennállásának évei alatt 250 millió dollárt fektetett be Izraelbe.Az alap mind a négy alkalmazottját elbocsátották.

Az alapítvány évente 12,5 milliót adományozott az ország oktatási intézményeinek és az országok zsidó intézményeinek volt Szovjetunió. Emellett az Alapítvány számos közös projektet szponzorált a Zsidó Ügynökséggel és a "JOINT"-tal. A Chase Alapítvány jelentős jótékonysági segítséget nyújtott a zsidó szervezeteknek. Konkrétan a jeruzsálemi Héber Egyetemen alapították a Chase Centert az alapítvány pénzéből, amely az orosz nyelvű akadémiai judaizmus fejlesztésével foglalkozik Izraelben és a volt Szovjetunió országaiban.

A 83 éves milliárdost, aki egy nagy befektetési alapot birtokol, azzal gyanúsítják, hogy megsértette a befektetők bizalmát, akik több mint egymilliárd dolláros veszteséget szenvedtek el. A gyanú szerint Chase tudta, hogy Madoff piramisjátékot hozott létre, de továbbra is ebbe fektette be ügyfelei pénzét. Madoff letartóztatását követően a Chase Alapítvány teljesen beszüntette jótékonysági tevékenységét.

Elie Wiesel Jótékonysági Alapítvány (15 millió dollár)

Elie Wiesel Alapítvány az Emberiségért, egy jótékonysági alapítvány, amelyet Elie Wiesel alapított, díjazott Nóbel díj a világon a Madoff-piramis miatt 15 millió dollárt veszített - az alaphoz tartozó szinte minden alapját.

Madoff Securities International (150 millió dollár)

A Madoff Securities International az Bernie Madoff amerikai befektetési üzletág 100 millió font (150 millió dollár) vagyonnal és 25 alkalmazottal. Ez egy márkás kereskedelmi cég volt, amely a Madoff befektetési családot követte. Minden évben megforgatták a pénzt, és azt állította, hogy sem Madoff, sem családja nem vett fel pénzt. 2008 decemberében zárva.

A vezérigazgató, Stephen Raven azonban azt állította, hogy semmi köze a Madoff Investment Securities-hez, vagyonát (mintegy 100 millió fontot) lefoglalták.

Banco Santander spanyol bank (2,3 milliárd dollár)

A Bank Santander az nemzetközi bankkal a legnagyobb számban fióktelepei szerte a világon (Spanyolországban és 31 külföldi országban, beleértve az USA-t is, mintegy 14 000 iroda, az ügyfélkör több mint 80 millió). Ez a legnagyobb Spanyolországban és az egész világon és Európában.

A Banco Santander egyike volt annak a több száz pénzintézetnek, amelyek veszteséget szenvedtek el a Madoff alapjába történő befektetés miatt. A bank veszteségét 2,3 milliárd euróra becsülik. A spanyol hatóságok most vizsgálatot folytatnak a Banco Santander ügyében, amelynek során azt kívánják kideríteni, hogyan veszített el a bank forrásokat, és miért történt ez.

A svájci Union Bancaire Privee bank (500 millió dollár)

Az Union Bancaire Prive egy sikertörténet, amely a svájci Genfben kezdődött 1969-ben. Annak ellenére, hogy a társaság rendkívül gyors növekedése mindössze egy generáció alatt történt, Edgar de Picciotonak, a Bank elnökének sikerült megőriznie az UBP függetlenségét. A 22,1%-ot meghaladó tőkemegfelelési mutatót tekintve a Bank a legtöbbet teljesítő magánbankok közé tartozik. magas szint tőkésítés.

Az Union Bancaire Privee (UBP) svájci magánbank 500 millió dollár erejéig visszafizeti a Bernard Madoff mesterkedései miatt elszenvedett becsapott betéteseket.A bank és Irving Picard, a Bernard felszámolásának menedzsere megegyezett. L. Madoff Investment Securities LLC – írja az Associated Press.

Bank Genevalor Benbassat & Cie (2 milliárd dollár)

A genfi ​​székhelyű fitneszközpont tagadja azt az állítást, hogy korábban összeesküvésben állt volna Madoff jedge-alapjának átverésére.

Mindazonáltal Madoff alapjait befektették, és fedezeti alapokként adták el, olyan cégekként, amelyek gazdag befektetőket szolgálnak ki. Ennek eredményeként körülbelül 1 milliárd dollár veszteséget szenvedtek el.

Austin Capital Management Bank (12 millió dollár)

Míg Madoff ügyfelei közül sok intézményi befektető volt, néhány áldozata kisbefektető volt, köztük jótékonysági szervezetek, nyugdíjalapok és magánszemélyek, akiket társadalmilag ismert, és akik nála helyezték el fészektojásaikat. Az Austin Capital Management, amely vagyonkezelési ökoszisztémát épített ki a részlegek, a RIS, a családi irodák, a brókerek és a kereskedők által megbízott bankok számára, hogy segítsen megkülönböztetni magát, és hozzáadott értéket teremtsen az ügyfélkapcsolathoz, amely a Massachusetts State Nyugdíjalap nevében fektetett be az alapba. Meidofa és 12 millió dollárt vesztett.

Vank Banco Santander (3,1 milliárd dollár)

A spanyol Santander bank 1380 000 000 euró kártérítést ajánl ügyfeleinek. Az ajánlat intézményi befektetőkre nem vonatkozik. Latin-amerikai ügyfelek azzal az ajánlattal fordultak, hogy elsőbbségi részvényeken keresztül 2%-os kamattal térítsék vissza kezdeti befektetésüket, cserébe egy ígéretért, hogy nem perelnek. Santander ügyfelei csoportos keresetet nyújtottak be egy amerikai bíróságon. 2010000000 euró intézményi befektetők és nemzetközi privátbanki ügyfelek tulajdonában; 320 millió euró tartozik a privát banki szolgáltatásokhoz Spanyolországban.

A Vank Banco Santander 3,1 milliárd dollárt veszített

Bank Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (300 millió euró)

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) - ez Spanyol bankcsoport Ebből alakult. 1999-ben egyesült a Banco Bilbao Vizcaya-ból és az Argentaria-ból, és Spanyolország második legnagyobb bankja, amely 30 országban van képviselve 8000 irodával. Ez a bank mintegy 35 millió ügyfelet és 1 millió részvényest szolgál ki. A BBVA banki szolgáltatások teljes skáláját nyújtja. A bank teljes vagyona mintegy 650 milliárd euró.

A cég azt állítja, hogy nincs közvetlen kapcsolata Madoffal, de 300 millió eurós veszteséggel kell szembenéznie, ha kiderül, hogy a Madoff-alapok nem léteznek.

HSBC Bank (1 milliárd dollár)

HSBC Holdings plc, HSBC bank - ez a világ egyik legnagyobb pénzügyi konglomerátuma. A Forbes magazin 2011-es értékelése szerint Európa legnagyobb (kapitalizációját tekintve) vállalata, a világon pedig a második.

Az HSBC kisszámú intézményi ügyfelet finanszírozott, akik Madoff alapjaiba fektettek be; A globális raktárüzletág egyes ügyfelei beruháztak a Madoffba, de a vállalat nem hiszi el, hogy ezek az intézkedések hatással lehetnek a csoportra.

A HSBC bank 1 milliárd dollárt veszített Meidof machinációi miatt.

Royal Bank of Scotland (600 millió dollár)

(The Royal Bank of Scotland Plc) az a második legnagyobb brit bank, Skócia egyik legnagyobb kereskedelmi bankja. 1727-ben alapították. Egyike annak a három skót banknak, amely jogosult bankjegyek kibocsátására. 2007-ben a működési bevétel 10,3 milliárd font volt, a foglalkoztatottak száma pedig elérte a 170 000 főt.

Madoff machinációi következtében a Royal Bank of Scotland 600 millió dollárt veszített.

Bank BNP Paribas (468 millió dollár)

BNP Paribas - ez pénzügyi konglomerátum, európai vezető a globális banki és pénzügyi szolgáltatások piacán, és a Standard & Poor's szerint a világ hat legerősebb bankja egyike (jelenlegi besorolás AA-). A Societe Générale-lel és a Crédit Lyonnais-val együtt alkotja a "nagy három" " a francia bankpiacról Székhelye Párizs, London és Genf 2010-ben a Global Finance magazin által közzétett, a világ 50 legmegbízhatóbb bankjának listáján a bank a 18. helyre esett vissza (a korábbi 9. helyhez képest).

A bank vezetése közölte, hogy a banknak nincs saját befektetése a Madoff által kezelt fedezeti alapban, de van kitettsége (akár 350 millió euróig) a kereskedési üzletágán és a fedezeti alapoknak nyújtott fedezethitelezésen keresztül.

A francia BNP Paribas bank 468 millió dollárt veszített.

Bank Natixis (550 millió dollár)

Natixis - ez az egyik legnagyobb francia vállalati és befektetési bank. A Natexis Banque Populaire (Banque Populaire csoport) és az IXIS (Caisse d'Epargne csoport) egyesülésével jött létre 2006. október 17-én. Ez a két fő részvényes a részvények több mint 70%-át birtokolja, míg a többit szabadon forgalmazzák a párizsi tőzsdén.

A cég azt állítja, hogy nem fektetett közvetlenül Madoff-alapokba; 2008-ban a bank több mint 450 millió USD veszteséget jelentett be a Madoff-piramisjátékban való részvétel miatt.

Bank Medici (2,1 milliárd dollár)

A Medici Bank a Medici család által Olaszországban alapított pénzintézet volt a 15. században (1397-1494). Fénykorában Európa legnagyobb és legelismertebb bankja volt. Egyes becslések szerint a Medici család volt Európa leggazdagabb családja. Vagyonukat mai pénzben nehéz és pontatlan megbecsülni, tekintve, hogy művészet, föld és arany birtokoltak. Ebből pénzbeli vagyon, a család kezdetben Firenzében, később pedig Olaszország és Európa tágabb birodalmában szerzett politikai hatalmat.

Az UniCredit 25 százalékos tulajdonában álló osztrák Bank Medici szenvedte el a legnagyobb potenciális veszteséget az amerikai csaló struktúráiba történő befektetések miatt.

A Medici Bank 2,1 milliárd dollárt veszített.

Fortis Bank Nederland (850 milliárd dollár)

A Fortis Bank és leányvállalatai nem állnak közvetlenül kapcsolatban Bernard Madoffal, de fennáll a kockázata annak, hogy bizonyos pénzeszközöket külsőleg kiszolgáltat, amelyeket hitelek biztosítására biztosít. Ha az állítólagos csalás eredményeként ezen alapok eszközeinek értéke nulla, és az érintett ügyfelek nem tudják teljesíteni kötelezettségeiket, a Fortis Bank Nederland (Holding) NV vesztesége körülbelül 850 millió eurótól 1 euróig terjedhet. milliárd, ezermillió.

Union Bancaire Privee (1 milliárd dollár)

A genfi ​​székhelyű Union Bancaire PRIVEE az egyik legnagyobb svájci magán- és vállalati vagyonkezelési bank, ez a tevékenység három üzleti egységet foglal magában: személyes banki tevékenységet, jogi vagyonkezelést és alternatív vagyonkezelést. Az alternatív befektetések terén is világelső. Az UPB ma az első helyen áll a világon az ügyfelek betétállományát tekintve a családi tulajdonú bankok között. Az UPB közel harminc éves tapasztalatának köszönhetően a hedge fund szektorban a második helyen áll a világon.

A 22 UBP-alap felét Madoffba fektették be, legalább a pénz egy részét. A fő alap, a Dinvest Total Return több mint 1 milliárd dolláros eszközállomány mintegy 3%-át fektette be Madoffba. Az egyik alap az eszközök 6,9%-át fektette be Madoffba.

Az Union Bancaire PRIVEE 1 milliárd dollárt veszített.

Bank Banque Bendict Hentsch (488 millió dollár)

A Genfi központú Banque Bendict Hentsch egy svájci privátbank, amelyet a valódi partnerség szellemében hoztak létre azzal a céllal, hogy visszatérjenek a privát banki szolgáltatások hagyományos értékeihez, minden egyes ügyfelével egy-egy kapcsolattal.

A Banque Bendict Hentsch vesztesége 488 millió dollár.

Liliane Betancourt (22,9 milliárd dollár)

A bolygó leggazdagabb nője, Liliane Bettencourt, a L'Oreal kozmetikai birodalom örököse szenvedte el a legnagyobb veszteségeket a Madoff-átverés következtében. Vagyonának egy részét, amelyet 22,9 milliárd dollárra becsülnek, a Madoff alapba fektetett.

Liliane Betancourt francia üzletasszony és filantróp, korábban társasági emberként is ismerték. Betancourt az apja által 1909-ben alapított L "Oréal cég társtulajdonosa. 30 milliárd dolláros vagyonával a világ egyik leggazdagabb nője.

Mortimer Zuckerman médiamogul (30 millió dollár)

Mort Zuckerman ingatlanmágnás, aki szintén tulajdonosa Kiadó A New York Daily News még lenyűgözőbb veszteségeket szenvedett el - a Zuckerman által alapított jótékonysági szervezet tulajdonában lévő 30 millió dollár, amelyet Madoff fedezeti alapjába fektettek be, nyomtalanul eltűnt. Zuckerman befektetéseit pénzügyi tanácsadó kezelte, így maga a milliárdos is csak a Madoff-átverés 2008 decemberi leleplezése után szerzett tudomást a veszteségekről.

John Malkovich színész (2,3 millió dollár)

John Malkovich színész 2,3 millió dollár visszatérítését követeli, amelyet Bernard Madoff cégébe fektetett, aki az eddigi legnagyobb csaló pénzügyi tervet hozta létre.

Madoff alapfelszámolója, Irving Picard 2009 augusztusában jóváhagyta a színész 670 000 dolláros követelését, amelyet nyugdíjazási tervének és bizalmának létrehozására fektetett be. Ez a színész ügyvédei szerint 1,5 millió dollárral kevesebb, mint a színész számlája – derül ki az alapítvány legutóbbi, 2008. novemberi jelentéséből. A megfelelő kérelmet a Szövetségi Bírósághoz küldték Déli kerület New York csődje miatt.

Larry King tévéműsorvezető (4 millió dollár)

Larry King amerikai televíziós műsorvezető részt vett Bernard Madoff piramisában, amint azt ő maga jelentette be az "Extra" című tévéműsorban. Elmondása szerint a beruházások összege mintegy 4 millió dollárt tett ki, miközben 3,3 millió dollárt sikerült megtéríteniük.

„200 000-et kaptunk a Madoff-hagyatéktól és 500 000-et a kormánytól olyan részvények adójára, amelyek soha nem voltak a tulajdonunkban. Sikerült visszakapnunk a pénzt, de sokaknak természetesen nem” – mondta King.

Rendező: Steven Spielberg (100 millió dollár)

Az évszázad átverésének leghíresebb áldozata Steven Spielberg hollywoodi producer és rendező volt.

A híres hollywoodi rendező, Steven Spielberg által alapított jótékonysági szervezet, a Wunderkinder Foundation több millió dollárt veszített csalás következtében – Spielberg még 2006-ban úgy döntött, hogy a jótékonysági alapok mintegy 70%-át Madoff projektjeibe fekteti. Az egyik leggazdagabb hollywoodi rendező teljes vesztesége körülbelül 100 millió dollár volt.

Karl Shapiro (550 millió dollár)

A 97 éves üzletember, Karl Shapiro, Bernard Madoff régi barátja és üzlettársának családja beleegyezett, hogy 625 millió dollárt fizet a becsapott betéteseknek – írja a France Presse.

A Shapiro családdal kötött megállapodást december 7-én, kedden jelentette be a Madoff-alap ideiglenes menedzsere, Irving Picard, aki a megtévesztett befektetők érdekeit képviseli. Picard szerint a Shapiro család 550 millió dollárt utal át közvetlenül az alapba, a maradék 75 millió pedig a szövetségi költségvetésbe kerül. A felek megállapodása – magyarázta Picard – lehetővé tette, hogy "az alapítvány Shapiro családdal szembeni esetleges követeléseivel kapcsolatos minden kérdés megoldódjon".

Karl Shapiro és Bernard Madoff 1961 óta dolgozik együtt.

Férj és feleség Kyra Sedgwick és Kevin Bacon (50 millió dollár)

Madoff csillagos áldozatai közé tartozik Kyra Sedgwick színésznő és férje, Kevin Bacon színész. A hollywoodi házaspár pénzeszközeinek egy részét egy Madoff által alapított fedezeti alapba fektette be, és egyes szakértők szerint akár 50 millió dollárt is veszített.

Gábor Zsa Zsa színésznő (10 millió dollár)

Gábor Zsa Zsa (Shari) Gábor szexszimbólum volt az 1950-es és 60-as években. Részlegesen lebénult, miután 2002-ben balesetet szenvedett. Tavaly a színésznő és férje, Frederick von Anhalt rendkívül nehéz anyagi helyzetbe kerültek, ugyanis 10 millió dollárt veszítettek Bernard Madoff pénzügyi piramisán.

New York Mets tulajdonosok (162 millió dollár)

A népszerű Major League Baseball /MLB / New York Mets baseballcsapat tulajdonosai, Saul Katz és Fred Wilpon amerikai üzletemberek megegyezésre jutottak Irving Picard ügyvéddel, a piramisjáték csalója, Bernard Madoff áldozatainak bíróság által kinevezett megbízottjával. A megállapodás szerint a sportfunkcionáriusok 162 millió dollárt fizetnek az áldozatoknak.

Thierry de la Villeuchet (1,5 milliárd euró)

Nem Mark Madoff az összeomlott piramis egyetlen áldozata. 2010. december 23-án öngyilkos lett az Access International amerikai tanácsadó szervezet alapítója, a 65 éves Thierry de la Villeuchet, aki nem tudott belenyugodni az összeomlott piramisba fektetett 1,5 milliárd eurós veszteségbe.

Amikor Bernard Madoff piramisát leleplezték, világszerte emberek ezrei vesztették el megtakarításaikat. Ezekből az alapokból nyugdíjuk ellátását, gyermekeik és unokáik oktatását kellett biztosítani; gyakran csak ezt sikerült felhalmozniuk életük során.

Legidősebb fia, Mark

Madoff fiai és rokonai ellen nem emeltek vádat, de rendkívül felzaklatták őket a történtek. A legidősebb fia, Mark még vezetéknevének megváltoztatását is tervezte, aggódva a család biztonságáért. A további események drámaian fejlődtek – a 43 éves Markot tavaly december 11-én felakasztották New York-i lakásában. A fő verzió az öngyilkosság, bár a nyomozók megállapították, hogy öltönyt viselt, mintha kimenne valahova. Amerikai kiadványok szerint Mark az elmúlt két évben nem beszélt a szüleivel.

Ki fedezi Madoff machinációinak veszteségeit?

Körülbelül 20 európai bank, köztük az HSBC Holdings Plc, beleegyezett abba, hogy a nem egyesült államokbeli befektetők 15,5 milliárd dolláros veszteségét kompenzálja Bernard Madoff piramisjátékából. Javier Gremades ügyvéd, aki Madoff áldozatait képviseli, elmondta, hogy az ügyletben részt vevő bankok között francia, német, portugál, spanyol és brit pénzintézetek is szerepeltek.

2010. december 11 lejárt a határideje a B.Maidoff és pénzeszközei átverésének áldozatai általi kártérítési igények benyújtására. Novemberben I. Picard több mint 100 kártérítési igényt nyújtott be az elveszett pénzeszközök miatt. A leghírhedtebbek a UBS, HSBC, J.P. Morgan Chase bankok elleni perek voltak. A hitelintézeteket azzal vádolják, hogy beletörődtek B.Maidoff mesterkedéseibe.

2009 januárjában a spanyol Banco Santander bank jelentette be elsőként, hogy 1,38 milliárd eurós kártérítést fizet magánbetéteseinek a Madoff piramisjátékában történt befektetésekből származó veszteségekért. Erre azután került sor, hogy az ügyfelek hanyagsággal vádolták a bankot, mivel pénzüket előzetes ellenőrzés nélkül fektették be a Madoff Investment Securities-be. pénzügyi tevékenységek alap.

A JP Morgan Chase 1,7 milliárd dolláros bírságot fizet az amerikai kormánynak, amiért nem hozta nyilvánosságra a Madoff Securities alapítóját, Bernard Madoffot.

Kártérítés a vádak elengedéséért cserébe

Emellett a hitelintézetnek a megállapodás megkötését követő két éven keresztül segítenie kellett a szabályozó hatóságokat a Madoff-csalás kivizsgálásában. A JP Morgan egyik alkalmazottja sem volt egyénileg felelős a bank amerikai hatóságokkal kötött megállapodása értelmében. A média több mint egymilliárd dolláros pénzbírságról írt a bankra a "Madoff-átverés" kapcsán 2013 decemberében. JP Morgan 1986 és 2008 között üzletelt Madoffal.

A JP Morgan Chase több mint 2,5 milliárd dolláros bírságot szabott ki Madoff-ügyben

A BBC News szerint a JP Morgan volt a fő bank, amellyel a Madoff Securities befektetési alap együttműködött. 22 év alatt Madoff számlája a JP Morgannél több mint 150 milliárd dollárt bonyolított le. Az 1,7 milliárd dolláros bírság nem lesz az egyetlen alkalom, amikor a bankot követelések rendezésére kényszerítették az amerikai hatóságok. A JP Morganre kiszabott bírságok teljes összege meghaladja a 13 milliárd dollárt. Ide tartoznak a jelzálog-fedezetű értékpapírokkal való helytelen kereskedés és a saját kereskedők tevékenysége feletti nem megfelelő ellenőrzés miatti kifizetések.

Források és linkek

Szövegek, képek és videók forrásai

en.wikipedia.org - egy forrás sok témában cikkekkel, a Wikipedia ingyenes enciklopédia

youtube.com – YouTube, a világ legnagyobb videotárhelye

rospres.com - RUSPRES, hírügynökség, 150 év börtön, mint szimbólum és megelőzés

peoples.ru - people, peoples.ru, Bernard Madoff

rusevik.ru - hírportál, amerikai bank 1,7 milliárdot fizet Madoff áldozatainak

nvestfunds.ua - információs portál személyes befektetésekről és pénzügyekről, befektetési módokról Bernard Madofftól

habrahabr.ru - pénzügyek az IT-iparban, a Madoff-átverés

austincapitalgroup.com – az austini tőketársaság webhelye

meta.kz - weboldal hírek, a svájci bank akár 500 millió dollárt is fizethet Madoff-ügyben

ubp.com – az Union Bancaire Prive Bankról "Union Bancaire Prive"

wugroup.ru - west union, Union Bancaire Privee (CH)

tengrinews.kz - aktuális hírek bármikor, UniCredit veszteségek

hispablog.ru - hispa blog, spanyol bankrendszer

ascotpartnerslp.com - legfrissebb hírekés információk Bernard L. Madoffról

forum.kalmykia.ru - fórum, kalmykia.ru, az évszázad csalásai

s.wsj.net - online magazin, Madoff áldozatai

itar-tass.com – az itar tass, a baseballcsapatok tulajdonosai kifizetik a Madoff áldozatait

pbwm.ru - cikkek az oldalon, Larry King Madoff hálójába került

luxemag.ru - luxe Mag.ru, Madoff sztár áldozatai

izrus.co.il – IZRUS, az "orosz" Judaica csődbe ment szponzora

sem40.ru - Központi zsidó erőforrás, büntetőeljárás Stanley Chase ellen

p03.pravo.ru - PRAVO.ru, John Malkovich 2,3 millió dollárt keres Madoff vagyonából

infobank.by - minden a pénzügyekről. Bernard Madoff és a globális válság

bigpicture.ru - hírek fotókon, Bernard Madoff személyes tárgyainak árverése

mosheniki.su - csalás, csalók, csalók, Bernard Madoff

en.wikisource.org – Wikiforrás, Bernard Madoff

coolreferat.com - absztraktok bankja, Bernard Madoff életrajza

gold.ru - információs és elemző oldal, Bernard Madoff pénzügyi piramisa

finfact.org – Bernard Madoff piramisa

investments.academic.ru - szótárak és enciklopédiák az akadémikusról, pénzügyi piramisról

compromat.ru - kompromittáló bizonyítékok könyvtára, 150 év börtön, mint szimbólum és megelőzés

kommersant.ru - kereskedő. ru, Bernard Madoff fia öngyilkos lett

lichnosti.net - személyiségek, Bernard Madoff

focus.ua - fókusz, az évszázad átverése

chuchotezvous.ru - társadalmi közösségek, Bernard Madoff-ügy

Hivatkozások az internetes szolgáltatásokhoz

forexaw.com – információs és elemző portál a pénzügyi piacokhoz

google.ru - a világ legnagyobb keresője

video.google.com – videók keresése az interneten a Google segítségével

translate.google.ru - fordító a Google keresőmotorjából

yandex.ru - a legnagyobb keresőmotor Oroszországban

wordstat.yandex.ru - a Yandex szolgáltatása, amely lehetővé teszi a keresési lekérdezések elemzését

video.yandex.ru - videók keresése az interneten a Yandexen keresztül

images.yandex.ru - keressen képeket a Yandex szolgáltatáson keresztül

Alkalmazási programok hivatkozásai

windows.microsoft.com - a Windows operációs rendszert létrehozó Microsoft Corporation webhelye

office.microsoft.com - a Microsoft Office-t létrehozó vállalat webhelye

chrome.google.ru - egy gyakran használt böngésző a webhelyekkel való munkavégzéshez

hyperionics.com - a HyperSnap képernyőrögzítő program készítőinek oldala

getpaint.net - ingyenes szoftver képekkel való munkához

Cikk készítő

vk.com/id238040329 - profil a Vkontakte-ban

odnoklassniki.ru/profile/236293636061 - Odnoklassniki profil

facebook.com/profile.php?id=100008317868136 - Facebook-profil

twitter.com//Elena Lukyanenko @goldcoin7777 - Twitter-profil

plus.google.com/111295713717655619651/posts – Google+-profil

hellenker4.livejournal.com - Livejournal blog

Bernard Lawrence Madoff amerikai bróker, finanszírozó és befektetési szakember. Leginkább az Egyesült Államok történetének legnagyobb pénzügyi csalásának szervezőjeként ismert.

Madoff a New York állambeli Queensben (Queens, New York City, New York) született zsidó család. Bernard először az Alabamai Egyetemen, majd a Hofstra Egyetemen tanult; Madoff 1960-ban diplomázott politikatudományból. Rövid ideig jogot tanult Brooklynban, de később vállalkozói tevékenységre váltott, és létrehozta a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC-t. Kezdetben ez a cég kisméretű tőzsdei kereskedéssel foglalkozott - teljes tőkéjét Madoff kereste, mint az öntözőrendszerek megmentője és összeszerelője, 5000 dollárt. Bernard később újabb 50 000 dollárt kért kölcsön apósától. Az após nagyban segítette a Madoff ügyét – elsősorban kapcsolatokkal és ajánlásokkal. A társaság jól ment; Bernard új megközelítésekkel és megoldásokkal kísérletezett – például ő lett az első jól ismert bróker, aki elfogadta a kereskedők fizetését bizonyos vevői megbízások végrehajtásának jogáért.

Madoff nagy figyelmet fordított a kapcsolatokra; így 1991 óta ő és felesége összesen mintegy 240 000 dollárt adományoztak különböző politikusoknak, pártoknak és bizottságoknak. Madoff családja vezető pozíciókat töltött be a legnagyobb értékpapírpiaci szervezetben, az Értékpapíripari és Pénzügyi Piacok Szövetségében.

Madoff neve először 1992-ben merült fel egy csalási történettel összefüggésben, amikor a SEC-hez érkezett panasz az Avellino & Bienes befektetési társaság két ügyfelétől. Végül Madoff visszaadta az ügyfeleknek a pénzüket, és az ügyet lezárták.

2004-ben Genevievette Walker-Lightfoot, a SEC Complaints and Investigations egyik ügyvédje elmondta feletteseinek, hogy Madoff ügyében számos, őszintén szólva kétes probléma merült fel; a hatóságok azonban követelték a nyomozás leállítását, és a már feltárt anyagok átadását. Az egyik vezető, Eric Swanson még 2003-ban találkozott Shana Madoffal, Bernard unokahúgával; 2006-ban eljegyezték egymást, majd 2007-ben házasodtak össze. Ez azonban magán Madoffon nem sokat segített. Az ellene felhozott gyanú már 1999-ben kezdett hangot adni – Harry Markopolos (Harry Markopolos) akkori pénzügyi elemző szerint sem jogilag, sem matematikailag nem egyszerűen lehetetlen a Bernard által bevallott nyereség. A "SEC" figyelmen kívül hagyta ezeket a kijelentéseket; a származékos piac legnagyobb szereplői azonban inkább nem vették fel a kapcsolatot Madoffal – jelentései valóban gyanúsan jól néztek ki. A Wall Street legnagyobb szereplői sem fektettek be Bernard cégeibe.

Bernard Madoff ellen csak 2008. december 11-én emeltek vádat értékpapír-csalás miatt; úgy tűnik, gyermekei átadták a szövetségi hatóságoknak – akiknek Bernard nem sokkal korábban elismerte az egész alap mélységesen csalárd természetét és teljes kudarcát.

Madoff 10 millió dollár óvadékot fizetett ki, és egy ideig a hét minden napján 24 órában felügyelet alatt maradt. 2009. március 12-én Madoff bűnösnek vallotta magát 11 szövetségi törvény megsértésében. Bernard nem kötött alkut a kormánnyal, bár ez csökkenthette volna mandátumát; okkal feltételezhető, hogy Madoff egyszerűen nem akarta átadni bűntársait és asszisztenseit. Bernard vallomásában kifejtette, hogy 1991-ben kezdett el csalni; a cég nem fektetett bele – sőt, Madoff a klasszikus Ponzi-séma szerint létrehozott egy pénzügyi piramist. Bernard a kapott pénzt egy személyes bankszámlára helyezte el; onnan ha kellett, pénzt vett ki osztalékfizetésre. Madoff kijelentette, hogy azt tervezte, hogy végül normál befektetési tevékenységre vált, de ez nem sikerült; Bernard tudott vállalkozása elkerülhetetlen összeomlásáról, de már nem tudott valamit megváltoztatni.

2009. június 29-én Madoffot 150 év börtönbüntetésre ítélték; az ügyvédek eleinte jóval szerényebb – 7-12 éves – futamidőt kértek, hangsúlyozva a vádlott tekintélyes életkorát.

A nap legjobbja

... És Gaidai egyéb kalandjai Látogatott:197

"Sakkherceg"

Szombaton, Bernard Madoff letartóztatásának második évfordulóján, legidősebb fia, Mark felakasztotta magát. Három nappal azután történt, hogy idősebb Madoff felszámolója 80 millió dolláros keresetet nyújtott be, amelyben Mark, gyermekei és testvére a vádlottak között szerepel.

Szombat reggel holtan találták New York-i lakásában a 46 éves Mark Madoffot, a történelem legnagyobb piramisjátékának megalkotója, Bernard Madoff amerikai pénzember fiát. A mennyezet alatti csőre erősített kutyapórázon lógó holttestet Mark Madoff apósa fedezte fel 7 óra 30 perckor. Az após azután döntött, hogy meglátogatja, miután Mark felesége arról számolt be, hogy "furcsa" e-maileket kapott a férjétől. Mark Madoff nem hagyott feljegyzést, a vasárnapi igazságügyi orvosszakértői vizsgálat után a rendőrség hivatalosan öngyilkosságnak minősítette az esetet. Mark Madoff pontosan két évvel apja letartóztatása után öngyilkos lett.

Három nappal korábban Mark Madoff megtudta, hogy ő, gyermekei (egy négyéves lánya és egy kétéves fia) és öccse, Andrew három per vádlottjai. A kereseteket Irving Picard, a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC (BLMIS) felszámolója indította el, hogy 80 millió dolláros kártérítést követeljen a Madoff Sr. csalárd rendszere által érintett befektetőknek.

A perben Mark Madoffot nevezték meg a BLMIS londoni részlegének vezetőjének, de büntetőeljárást nem emeltek ellene. A felperes azt állítja, hogy Mark Madoff "aránytalanul magas javadalmazást kapott" a cégnél végzett munkájáért (66 millió dollár), amelyet "túlzottan fényűző életre" költött - például 2008-ban három hónap alatt 77 ezer dollárt költött magánügyekre. fúvókák. Irving Picard szombaton részvétét fejezte ki Mark Madoff családjának.

Madoff legidősebb fia 1986 óta, közvetlenül a főiskola elvégzése után dolgozott apja cégénél, de saját szavai szerint nem tudta, hogy a cég tevékenysége csaláson alapul. A bírósági dokumentumok szerint 2008. december 10-én Bernard Madoff maga ismerte el fiainak, hogy vállalkozása "lényegében egy óriási piramisjáték" és "egy nagy hazugság". Elmondta, hogy cége évek óta csődben van. Elmondása szerint a cég veszteségei akkoriban több mint 50 milliárd dollárt tettek ki, és a cégnek viszonylag csekély, 200-300 millió dolláros összege volt, amelyet alkalmazottai, barátai és családja felé fennálló tartozások törlesztésére tervez. tagjai. Ugyanezen a napon fiai, Mark és Andrew értesítették az amerikai hatóságokat, Bernard Madoffot pedig másnap letartóztatták, és tavaly nyáron 150 év börtönre ítélték.

Előfordulhat, hogy az észak-karolinai Butner börtönben töltő Bernard Madoff nem vehet részt fia temetésén, mivel a szabályok szerint egy elítélt csak akkor vehet részt rokona temetésén, ha kevesebb, mint két éve van hátra szabadulásáig. A börtön képviselői azonban azt mondják, hogy jogában áll kérvényezni, hogy elbúcsúzhasson fiától.

Ugyanezen a napon, december 11-én járt le a Bernard Madoff cég felszámolója, Irving Picard minden szükséges követelés benyújtásának határideje. Az elmúlt három hétben mintegy 60 pert indított, összesen több mint 40 milliárd dollár értékben számos bank, fedezeti alap és magánszemély ellen. Összességében a BLMIS megbízott felszámolójaként töltött ideje alatt Irving Picard 55,5 milliárd dollárnyi kártérítési követelést nyújtott be, eddig 2,5 milliárd dollárt tudott biztosítani.

Bernard Madoff piramisjátékát letartóztatása idején 65 milliárd dollárra becsülték, ezzel a történelem legnagyobb összege. A befektetőket ért veszteség elérte a 20 milliárd dollárt.Mark Madoff halála nem volt az első öngyilkosság, ami ehhez a piramisjátékhoz kapcsolódik. Közvetlenül Bernard Madoff 2008 decemberi letartóztatása után öngyilkos lett az Access International Advisors fedezeti alap alapítója, René-Thierry Magon de la Villeuchet, aki ügyfelei pénzét fektette be a BLMIS-be.