Bernie Madoff ตอนนี้เขาอยู่ที่ไหน เบอร์นาร์ด ลอว์เรนซ์ แมดอฟฟ์ คือ

การหลอกลวงแห่งศตวรรษ การหลอกลวงครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ เบอร์นาร์ด ลอว์เรนซ์ แมดอฟฟ์ เป็นปรมาจารย์แห่งโครงการพีระมิด พาดหัวข่าวดังกล่าวในหนังสือพิมพ์ นิตยสาร และข่าวโทรทัศน์ของอเมริกา มาพร้อมกับการสืบสวนและพิจารณาคดีการฉ้อโกงทางการเงินครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของสหรัฐอเมริกา และอาจรวมถึงคดีระดับโลกด้วย

ชื่อของ Bernard Madoff นักการเงินชาวอเมริกันดูเหมือนจะกลายเป็นชื่อที่ใช้ในครัวเรือน เขาสามารถหลอกลวงประชาชนหลายล้านคนในสหรัฐอเมริการวมถึงผู้มั่งคั่งและผู้มีอิทธิพล และจำนวนความเสียหายจากการหลอกลวงของเขานั้นประเมินโดยผู้เชี่ยวชาญบางคนที่ 50 พันล้านดอลลาร์

ในช่วงเวลาที่เขาถูกจับกุมในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2551 แมดอฟฟ์ได้รับชื่อเสียงในฐานะนักการเงินที่มีอำนาจและประสบความสำเร็จมากที่สุดคนหนึ่งของวอลล์สตรีท Bernie ตามที่คนรู้จักและนักข่าวเรียกเขาว่า Bernie ถือเป็นหนึ่งในผู้ก่อตั้งตลาดการเงินสมัยใหม่ Alexandra Lozova ผู้จัดการสินทรัพย์ของ TNO Capital กล่าวว่า:

"ความสำเร็จที่สำคัญของโครงการที่เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์สร้างขึ้นคือชื่อเสียงของเขา ชายคนนี้มีการศึกษาที่ยอดเยี่ยม เขาก่อตั้งบริษัทการลงทุนของตัวเองเมื่อกว่า 50 ปีที่แล้ว ซึ่งจดทะเบียนในวอลล์สตรีท มีสายสัมพันธ์กับนักธุรกิจชั้นนำและ คนที่ร่ำรวยที่สุดสหรัฐอเมริกา. รูปแบบชีวิตทั้งหมดของเขาแสดงให้เห็นแนวทางนี้: ฉันสามารถหารายได้เพื่อตัวเองได้ ฉันจะสามารถสร้างรายได้ให้คุณ นี่คือพื้นฐานของความสำเร็จของเขา นี่คือวิธีที่เขา "รับ" นักลงทุนและดึงดูดเงินเข้ากองทุนของเขา

MMM: ภูเขาแห่งทองคำกาโลหะในช่วงต้นทศวรรษที่ 90 ของศตวรรษที่ 20 องค์กรทางการเงินเริ่มปรากฏขึ้นอย่างมากมาย ซึ่งดึงดูดเงินฝากจากประชาชนในอัตราดอกเบี้ยสูง ในความเป็นจริงหลายคนกลายเป็นแผนปิรามิดทางการเงิน หนึ่งในนั้นคือ MMM

สัญลักษณ์แห่งอนาคตของความโลภ การหลอกลวง และความโง่เขลาในปี 2551 สามารถทำงานเป็นเทรดเดอร์ ที่ปรึกษาการลงทุน นอกจากนี้ยังดำรงตำแหน่งในคณะกรรมการบริหารของ Nasdaq และ International Securities Clearing Corporation ที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งของสหรัฐ ฝ่ายหลังรับผิดชอบการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดระหว่างบริษัทเอกชนและแม้แต่รัฐ

แต่งานในชีวิตของ Bernie Madoff คือบริษัทของเขาเอง Madoff Investment Securities ซึ่งเป็นกองทุนป้องกันความเสี่ยงด้านการลงทุน เขาก่อตั้งขึ้นในทศวรรษที่ 1960 ของศตวรรษที่ผ่านมาโดยมีรายได้ 5,000 ดอลลาร์โดยสุจริต แต่แล้วด้วยการเติบโต ตลาดหลักทรัพย์และการแนะนำเทคโนโลยีคอมพิวเตอร์ กองทุนนี้ได้กลายเป็นหนึ่งในผู้เล่นชั้นนำในอุตสาหกรรมการลงทุน ในปี 2551 บริษัทอยู่ในอันดับที่ 6 ใน Wall Street ในแง่ของการดำเนินงาน

แต่กลับกลายเป็นว่าทั้งหมดเป็นเพียงรูปลักษณ์ภายนอก ภาพที่สร้างขึ้นอย่างน่าทึ่งซึ่งครอบคลุมพีระมิดการเงินซ้ำซาก ตามที่ผู้อำนวยการฝ่าย การวิเคราะห์เชิงกลยุทธ์ Igor Nikolaev บริษัท FBK กิจกรรมของ Madoff นั้นไม่แตกต่างจากของ Sergei Mavrodi มากนัก:

"เหตุผลที่ทำให้บริษัทของ Madoff ประสบความสำเร็จ เช่นเดียวกับของบริษัท Mavrodi นั้นเป็นเรื่องง่ายๆ ผู้คนมักใจง่าย พวกเขาไม่ได้ถูกสอนเรื่องผิดพลาด พวกเขาต้องการทำเงินอย่างรวดเร็วและมาก และอะไรคือความแตกต่าง - ท้ายที่สุดแล้ว Mavrodi ดำเนินการในระดับที่ใหญ่ขึ้น มีผู้คนหลายล้านคนเข้ามามีส่วนร่วม "และ Madoff มีกลุ่มคนที่แคบกว่า มีคนรู้จักมากกว่า และร่ำรวยกว่า แต่จากมุมมองของแรงจูงใจของมนุษย์ ทั้งคนรวยและคนจน ทุกคนมีสิ่งเดียวกัน: พวกเขา ต้องการทำเงินอย่างรวดเร็ว ได้รับราคาถูก เป็นผลให้ทั้งพีระมิดที่นั่นและที่นั่น และผลที่ตามมาคือจุดจบที่มีเหตุผลอย่างสมบูรณ์: มันพังทลายลงและผู้จัดงานของพวกเขาก็จบลงด้วยการติดคุก"

บริษัทของ Madoff สัญญากับลูกค้าว่าจะรับประกันรายได้ 10-12% ต่อปี เชื่อกันว่าแมดอฟฟ์และลูกน้องของเขาประสบความสำเร็จในการเล่นตลาดหุ้น แต่ทุกอย่างกลายเป็นเรื่องง่ายขึ้น: ตามหลักการของปิรามิดทางการเงินการชำระเงินให้กับลูกค้าเก่าเป็นค่าใช้จ่ายของนักลงทุนที่เพิ่งดึงดูด และคดีก็กลายเป็นกระแส และการฉ้อฉลเองก็เป็นเหมือนสัญญาของครอบครัว Madoff จ้างลูกชาย พี่ชาย และหลานสาวของเขา

เป็นที่น่าสังเกตว่ายังไม่ทราบจำนวนความเสียหายที่แน่นอนจนถึงทุกวันนี้ จากการประมาณการเชิงลบมากที่สุด ขนาดรวมของปิรามิดทางการเงินของ Bernie อาจสูงถึง 65 พันล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญและเจ้าหน้าที่รัฐส่วนใหญ่เห็นพ้องต้องกันกับตัวเลขประมาณการที่ประมาณ 20,000 ล้านดอลลาร์ โดยรวมแล้วระหว่างปี 1992 ถึง 2008 อาณาจักรของ Madoff ถูกตรวจสอบอย่างน้อยหกครั้ง แต่ไม่พบสิ่งที่น่าสงสัย อย่างไรก็ตาม นักวิจัยหลายคนมั่นใจว่า Madoff มีผู้อุปถัมภ์ที่มีอำนาจ

เป็นที่น่าสนใจว่าแผนการฉ้อฉลทั้งหมดถูกเปิดเผยโดยบังเอิญ ตามฉบับอย่างเป็นทางการในเดือนธันวาคม 2551 Madoff สารภาพกับลูกชายของเขาว่างานทั้งหมดของเขาและกองทุนเป็น "เรื่องโกหกครั้งใหญ่" และ บริษัท กำลังดำเนินการในโครงการปิรามิด ปีเตอร์และมาร์คไปที่เอฟบีไอทันทีและ "ส่งตัว" พ่อของพวกเขา แมดอฟฟ์ถูกจับในวันรุ่งขึ้น การพิจารณาคดีของอดีตนักการเงินใช้เวลาสองปี เบอร์นีได้รับโทษจำคุกสูงสุด 150 ปี และเขาไม่มีสิทธิ์รอลงอาญา

อัยการและทนายความของเหยื่อผู้ฉ้อโกงทำทุกวิถีทางเพื่อให้ญาติของเขารับผิดชอบ ภรรยาของแมดอฟฟ์ต้องสละสิ่งของฟุ่มเฟือย อพาร์ตเมนต์ รถยนต์ และบัญชีธนาคารทั้งหมด เงินทั้งหมดเข้ากองทุนเงินทดแทน ตอนนี้เบอร์นีเองกำลังใช้ชีวิตอยู่ในห้องขังในเรือนจำธรรมดา เขาพยายามจัดหลักสูตรการลงทุนที่นั่นด้วยซ้ำ แต่เจ้าหน้าที่ไม่ชื่นชมความคิดนี้และสั่งห้าม ลูกชายคนหนึ่งของเขา - ปีเตอร์ - ถูกตัดสินจำคุก 10 ปีและคนที่สอง - มาร์ค - ฆ่าตัวตายในปี 2553

ใครคือ "เบอร์นี แมดอฟฟ์"

Bernard Lawrence "Bernie" Madoff เป็นนักการเงินชาวอเมริกันที่ดำเนินโครงการ Ponzi ที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์โดยหลอกลวงนักลงทุนหลายพันคนด้วยเงินหลายหมื่นล้านดอลลาร์เป็นเวลาอย่างน้อย 17 ปีและอาจนานกว่านั้น นอกจากนี้ เขายังเป็นผู้บุกเบิกการค้าทางอิเล็กทรอนิกส์และเป็นประธานของ Nasdaq ในช่วงต้นปี 1990

เพิ่มเติมเกี่ยวกับ "เบอร์นี แมดอฟฟ์"

แม้จะอ้างว่าสร้างผลลัพธ์ที่ยิ่งใหญ่และยั่งยืนภายใต้กลยุทธ์การลงทุนที่เรียกว่า "การเปลี่ยนแปลงแบบแยกส่วน" ที่มีอยู่ (ดู Invest Like Madoff - Without the Jail Time) Madoff เพียงแค่ฝากเงินของลูกค้าเข้าบัญชีธนาคารเดียว ซึ่งเขาใช้เพื่อจ่ายเงินให้กับลูกค้าที่ต้องการถอนเงิน มันสนับสนุนการชำระคืนโดยการดึงดูดนักลงทุนและเงินทุนใหม่ แต่ไม่สามารถรักษาการหลอกลวงได้เมื่อตลาดร่วงลงอย่างรวดเร็วในปลายปี 2551 เขาสารภาพกับลูกชายที่ทำงานในบริษัทของเขาแต่บอกว่าพวกเขาไม่รู้ถึงแผนการนี้ - 10 ธันวาคม 2551 วันรุ่งขึ้นพวกเขาส่งคืนเขาให้กับเจ้าหน้าที่ แถลงการณ์ล่าสุดของกองทุนระบุว่ามี 64 ดอลลาร์ สินทรัพย์ของลูกค้า 8 พันล้าน

ในปี 2009 ขณะอายุ 71 ปี Madoff สารภาพความผิดต่ออาชญากรของรัฐบาลกลาง 11 คดี ซึ่งรวมถึงการฉ้อโกงหลักทรัพย์ การฉ้อโกงทางโทรศัพท์ การฉ้อโกงทางไปรษณีย์ การเบิกความเท็จ และการฟอกเงิน โครงการ Ponzi ได้กลายเป็นสัญลักษณ์อันทรงพลังของวัฒนธรรมแห่งความละโมบและความไม่ซื่อสัตย์ที่นักวิจารณ์กล่าวว่าแผ่ซ่านไปทั่ว Wall Street ในช่วงที่เกิดวิกฤตการเงิน ในขณะที่แมดอฟฟ์ถูกตัดสินจำคุก 150 ปีและถูกจำคุกและถูกสั่งริบทรัพย์สินมูลค่า 170 ล้านดอลลาร์ แต่ไม่มีบุคคลสำคัญในวอลล์สตรีทคนใดที่ต้องเผชิญกับผลทางกฎหมายนับตั้งแต่เกิดวิกฤต

แมดอฟฟ์เป็นหัวข้อของบทความ หนังสือ ภาพยนตร์ และมินิซีรีส์ชีวประวัติ ABC มากมาย (ดูคำแนะนำของ Investopedia เพื่อดู The Wizard of Lies, Madoff ของ HBO)

อาชีพช่วงแรกของ Bernie Madoff

Bernie Madoff เกิดที่ Queens, New York เมื่อวันที่ 29 เมษายน 1938 และเริ่มออกเดทกับ Ruth (née Alpern) ภรรยาในอนาคตของเขาเมื่อทั้งคู่ยังอยู่ในช่วงวัยรุ่นตอนต้น เมื่อพูดคุยทางโทรศัพท์จากคุก Madoff บอกกับนักข่าว Steve Fishman ว่าพ่อของเขาซึ่งเปิดร้านขายเครื่องกีฬาได้เลิกกิจการไปเนื่องจากปัญหาการขาดแคลนเหล็กในช่วงสงครามเกาหลี: "คุณดูมันเกิดขึ้นและคุณเห็นพ่อของคุณที่คุณบูชา สร้างธุรกิจขนาดใหญ่แล้วสูญเสียทุกอย่าง”

Fishman กล่าวว่า Madoff มุ่งมั่นที่จะบรรลุ "ความสำเร็จที่ยั่งยืน" ที่พ่อของเขาไม่มี "ไม่ว่าจะต้องทำอย่างไร" แต่อาชีพของ Madoff มีทั้งขึ้นและลง

ในปี 1960 เขาก่อตั้งบริษัท Bernard L. Madoff Investment Securities LLC เมื่ออายุ 22 ปี ครั้งแรกเขาซื้อขายหุ้นเพนนีด้วยเงิน 5,000 ดอลลาร์ (มูลค่าประมาณ 41,000 ดอลลาร์ในปี 2560) เขาได้รับค่าติดตั้งสปริงเกลอร์และคนงานเป็นทหารรักษาพระองค์ ในไม่ช้าเขาก็โน้มน้าวเพื่อนในครอบครัวและคนอื่นๆ ให้ลงทุนกับเขา เมื่อ Kennedy Slide พุ่งขึ้น 20% จากตลาดในปี 1962 การเดิมพันของ Madoff ก็พังทลาย และพ่อตาของเขาก็ประกันตัวเขาออกมา

Madoff มีชิปอยู่บนไหล่ของเขาและได้รับการเตือนอยู่เสมอว่าเขาไม่ใช่ส่วนหนึ่งของฝูงชนใน Wall Street “เราเป็นบริษัทเล็กๆ เราไม่ได้เป็นสมาชิกของตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก” เขาบอกกับ Fishman "มันชัดเจนมาก"

จากข้อมูลของ Madoff เขาเริ่มสร้างชื่อให้ตัวเองในฐานะผู้ทำการตลาดแบบเย็บปะติดปะต่อ: "ฉันมีความสุขที่ได้กินเศษขนมปัง" เขาบอกกับ Fishman โดยนำเสนอตัวอย่างของลูกค้าที่ต้องการขายพันธบัตรแปดฉบับ บริษัทขนาดใหญ่จะเย้ยหยันคำสั่งนี้ แต่แมดอฟฟ์จะทำมันให้สำเร็จ

ความสำเร็จเกิดขึ้นเมื่อเขาและปีเตอร์น้องชายของเขาเริ่มสร้างโอกาสในการซื้อขายทางอิเล็กทรอนิกส์ ซึ่งเรียกว่า "ปัญญาประดิษฐ์" ในคำพูดของแมดอฟฟ์ ซึ่งดึงดูดคำสั่งซื้อจำนวนมหาศาลและกระตุ้นธุรกิจด้วยการให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับกิจกรรมทางการตลาด" ฉันได้ให้ธนาคารรายใหญ่ทั้งหมดเหล่านี้ลงมาสร้างความบันเทิงให้กับฉัน" แมดอฟฟ์จาก Fishman กล่าว " เป็นทริปหัวร้อน"

เขาและฐานที่มั่นอื่น ๆ อีกสี่แห่งในวอลล์สตรีทจัดการคำสั่งซื้อครึ่งหนึ่งของตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก เป็นที่ถกเถียงกันว่าเขาจ่ายเงินเป็นจำนวนมาก และในช่วงปลายทศวรรษ 1980 แมดอฟฟ์ก็มีรายได้ประมาณ 100 ล้านเหรียญต่อปี เขาเป็นประธานของ Nasdaq ในปี 1990 และทำหน้าที่ในปี 1991 และ 1993

โครงการ Bernie Madoff Ponzi

ยังไม่เป็นที่แน่ชัดว่าโครงการ Ponzi ของ Madoff เริ่มต้นขึ้นเมื่อใด เขาให้การในศาลว่าเริ่มตั้งแต่ปี 1991 แต่ Frank Di Pascali ผู้จัดการบัญชีของเขาซึ่งอยู่กับบริษัทมาตั้งแต่ปี 1975 กล่าวว่าการฉ้อโกงเกิดขึ้น "ตราบเท่าที่ฉันจำได้"

ยังไม่ชัดเจนด้วยซ้ำว่าทำไม Madoff จึงทำตามแผนนี้: “ฉันมีเงินมากเกินพอที่จะสนับสนุนทุกไลฟ์สไตล์และไลฟ์สไตล์ของครอบครัว ฉันไม่ต้องทำอย่างนั้น" เขาบอกกับฟิชแมน และเสริมว่า "ฉันไม่รู้ ฉันไม่รู้ว่าทำไม" ฝ่ายกฎหมายของธุรกิจมีกำไรมหาศาล และแมดอฟฟ์ก็ได้รับความเคารพจากวอลล์สตรีท ชนชั้นสูงแต่เพียงผู้เดียวในฐานะผู้สร้างตลาดและผู้บุกเบิกอีคอมเมิร์ซ .

Madoff แนะนำ Fishman ซ้ำแล้วซ้ำอีกว่าเขาไม่ควรถูกตำหนิทั้งหมดสำหรับการฉ้อโกง “ผมปล่อยให้ตัวเองพูดอะไรบางอย่าง และมันเป็นความผิดของผม” เขากล่าวโดยไม่ได้ระบุว่าใครกำลังคุยกับเขา ฉันคิดว่าฉันสามารถแยกตัวออกไปได้หลังจากนั้นไม่นาน ฉันคิดว่ามันจะเป็นช่วงเวลาสั้น ๆ แต่ฉันทำไม่ได้ "

สิ่งที่เรียกว่า "บิ๊กโฟร์" ดึงความสนใจไปที่การมีส่วนร่วมที่ยาวนานและร่ำรวยกับ Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ความสัมพันธ์ของ Madoff กับ Karl Shapiro, Jeffrey Picaver, Stanley Chai และ Norma Levy ย้อนกลับไปในทศวรรษที่ 1960 และ 1970 และโครงการของเขาได้จำนองพวกเขาไว้คนละหลายร้อยล้านดอลลาร์

“ทุกคนโลภ ทุกคนอยากจะไปต่อ และฉันก็ยอมทำตาม” แมดอฟฟ์บอกกับ Fishman เขาชี้ให้เห็นว่า "บิ๊กโฟร์" และอื่น ๆ - กองทุนฟีดเดอร์จำนวนหนึ่งกำลังสูบฉีดเงินลูกค้ามาที่เขา บางรายนอกเหนือไปจากการจัดการสินทรัพย์ของลูกค้าภายนอกแล้ว ต้องสงสัยว่ารายได้ที่เขาสร้างหรืออย่างน้อยควรมี มี คุณสามารถทำเงินได้ 15 เปอร์เซ็นต์หรือ 18 เปอร์เซ็นต์เมื่อทุกคนทำเงินได้น้อยลงหรือไม่” แมดอฟฟ์ถาม

ผลตอบแทนที่ดูเหมือนจะสูงเป็นพิเศษเหล่านี้โน้มน้าวใจลูกค้าให้มองไปทางอื่น อันที่จริง Madoff เพียงฝากเงินเข้าบัญชีกับ Chase Manhattan Bank ซึ่งรวมเข้าด้วยกันเป็น JPMorgan Chase & Co. 2543 และปล่อยให้นั่ง จากการประมาณหนึ่งครั้ง ธนาคารอาจเบิกจ่ายสูงถึง 483 ล้านดอลลาร์จากเงินฝากเหล่านี้ สหรัฐอเมริกาเขาจึงไม่อยากถามเช่นกัน

เมื่อลูกค้าต้องการซื้อคืน แมดอฟฟ์ให้เงินทุนใหม่จากการจ่ายเงิน ซึ่งเขาสั่งสมมาจากชื่อเสียงในด้านผลตอบแทนที่เหลือเชื่อและจีบเหยื่อของเขา และได้รับความไว้วางใจจากพวกเขา Madoff ยังปลูกฝังภาพลักษณ์ของความพิเศษ ซึ่งมักจะทำให้ลูกค้าแปลกแยกในตอนแรก โมเดลนี้ทำให้นักลงทุนประมาณครึ่งหนึ่งของ Madoff สามารถถอนกำไรได้ นักลงทุนเหล่านี้ต้องจ่ายเงินเข้ากองทุนของเหยื่อเพื่อชดเชยนักลงทุนที่ถูกหลอกลวงซึ่งสูญเสียเงินไป

Madoff ได้สร้างชื่อเสียงและความเอื้อเฟื้อเผื่อแผ่ด้วยการชักชวนนักลงทุนผ่านงานการกุศลของเขา นอกจากนี้ เขายังหลอกลวงองค์กรไม่แสวงผลกำไรหลายแห่ง ซึ่งบางแห่งเกือบจะทำลายเงินทุนของพวกเขา รวมถึง Elie Wiesel Peace Foundation และ Hadassah องค์กรการกุศลระดับโลกเพื่อสตรี

เขาใช้ความเป็นเพื่อนกับเจ เอซรา เมอร์คิน เจ้าหน้าที่ของโบสถ์ยิวฟิฟธ์อเวนิวในแมนฮัตตันเพื่อเข้าหาประชาคม ตามบัญชีต่าง ๆ Madoff โกงเงินระหว่าง 1 พันล้านถึง 2 พันล้านดอลลาร์จากสมาชิกของเขา

ความน่าเชื่อถือของ Madoff ต่อนักลงทุนเชื่อมโยงกับปัจจัยหลายประการ:

1. พอร์ตโฟลิโอสาธารณะหลักของเขาดูเหมือนจะยึดติดกับการลงทุนที่ดีในหุ้นบลูชิป

2. ผลตอบแทนสูง (10-20% ต่อปี) แต่คงเส้นคงวา ไม่หวือหวา ดังที่ The Wall Street Journal รายงานในบทสัมภาษณ์ Madoff ที่โด่งดังในขณะนี้ในปี 1992: "[Madoff] ยืนยันว่าผลตอบแทนนั้นไม่มีอะไรพิเศษจริงๆ เนื่องจากดัชนีหุ้น Standard & Poor's 500 มีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีที่ 16.3% ระหว่างเดือนพฤศจิกายน 1982 และพฤศจิกายน 2535 “ผมคงประหลาดใจถ้าใครคิดว่าการปฏิบัติตามกฎของ S&P เป็นเวลากว่า 10 ปีนั้นเป็นสิ่งที่ไม่ธรรมดา” เขากล่าว

3). เขาอ้างว่าใช้กลยุทธ์ปลอกคอหรือที่เรียกว่าการแปลงแบบหัก-ตี ปลอกคอเป็นเทคนิคการลดความเสี่ยงที่หุ้นอ้างอิงได้รับการคุ้มครองโดยการซื้อตัวเลือกที่ไม่ต้องเสียเงิน

นักวิเคราะห์การเงิน Harry Markopolos เขียนในจดหมายที่ส่งถึงสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ในปี 2548 ว่ากลยุทธ์ที่ระบุของ Madoff "ไม่สามารถเอาชนะผลตอบแทนจากบัญชีกระทรวงการคลังของสหรัฐฯ ได้... หากนั่นไม่ใช่ลางสังหรณ์ด้านกฎระเบียบ ฉันก็ไม่รู้ว่าจะเป็นอย่างไร เป็น."

งานวิจัยของเบอร์นี แมดอฟฟ์

ก.ล.ต. ทำการสอบสวน Madoff และบริษัทหลักทรัพย์ของเขามาตั้งแต่ปี 2542 ซึ่งเป็นข้อเท็จจริงที่สร้างความผิดหวังให้กับหลาย ๆ คนหลังจากที่เขาถูกพิจารณาคดีในที่สุด เนื่องจากเชื่อว่าความเสียหายส่วนใหญ่สามารถป้องกันได้หากการสอบสวนเบื้องต้นเข้มงวดเพียงพอ

Marcopos เป็นหนึ่งในผู้ให้ข้อมูลที่เร็วที่สุด ในปี 1999 เขานับวันที่ Madoff ต้องนอนลง เขายื่นคำร้อง SEC ครั้งแรกต่อ Madoff ในปี 2000 แต่หน่วยงานกำกับดูแลเพิกเฉยต่อเขา

ในจดหมายที่ส่งถึง SEC ในปี 2548 เขาเขียนว่า “บริษัท Madoff Securities เป็นโครงการ Ponzi ที่ใหญ่ที่สุดในโลก ในกรณีนี้ไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียม ก.ล.ต. ในกรณีนี้เพราะเป็นสิ่งที่ถูกต้อง”

โดยใช้สิ่งที่เขาเรียกว่า "วิธีโมเสก" มาร์โคโปลอสสังเกตเห็นความผิดปกติหลายอย่าง บริษัท Madoff อ้างว่าทำเงินได้แม้ในขณะที่ S&P ตก ซึ่งไม่มีเหตุผลทางคณิตศาสตร์จากสิ่งที่ Madoff อ้างว่าเขาลงทุน Markopol กล่าวว่าธงสีแดงที่ใหญ่ที่สุดคือ Madoff Securities ได้รับ "ค่าธรรมเนียมที่ไม่เปิดเผย" แทนที่จะเป็นค่าธรรมเนียมกองทุนเฮดจ์ฟันด์มาตรฐาน (1% ของยอดรวมบวก 20% ของกำไร)

สรุปสาระสำคัญ Markopos สรุปคือ "นักลงทุนที่ลงเงินไม่ทราบว่า BM กำลังจัดการเงินของพวกเขา" นอกจากนี้ Markos ยังได้เรียนรู้ว่า Madoff ได้ยื่นขอสินเชื่อจำนวนมหาศาลจากธนาคารในยุโรป (ดูเหมือนจะไม่จำเป็นหากรายได้ของ Madoff สูงกว่าที่เขาพูด)

ในปี 2548 ไม่นานหลังจากที่ Madoff เกือบจะถอนตัวเนื่องจากกระแสการไถ่ถอน เขาก็ได้รับการร้องขอจากหน่วยงานกำกับดูแลให้จัดทำเอกสารเกี่ยวกับบัญชีซื้อขายของ Madoff เขารวบรวมรายชื่อหกหน้า ก.ล.ต. เตรียมจดหมายถึงสองบริษัทจดทะเบียน แต่ไม่ได้ส่ง และมันก็เป็นเช่นนั้น “เรื่องโกหกนั้นยิ่งใหญ่เกินไปที่จะอยู่ในจินตนาการอันจำกัดของเอเจนซี่” ไดอาน่า เฮนริเกส ผู้เขียน The Wizard of Lies: Bernie Madoff and the Death of Trust กล่าว ซึ่งอธิบายถึงตอนนี้

ในปี 2551 ก.ล.ต. ถูกมองข้ามอันเป็นผลมาจากการเปิดเผยการฉ้อโกงของ Madoff ตลอดจนการละเมิดโดยธนาคารขนาดใหญ่ในหลักทรัพย์ค้ำประกันและตลาดตราสารหนี้ที่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน

คำสารภาพและประโยคของ Bernie Madoff

ในเดือนพฤศจิกายน 2551 Bernard L. Madoff Investment Securities LLC รายงานผลตอบแทนต่อปีเป็น 5.6%; S&P 500 ลดลง 39% ในช่วงเวลาเดียวกัน ในขณะที่การขายยังคงดำเนินต่อไป Madoff ไม่สามารถดำเนินการตามคำขอซื้อขาดของลูกค้าได้ และในวันที่ 10 ธันวาคม อ้างอิงจาก บัญชีซึ่งเขาให้ฟิชแมน แมดอฟฟ์สารภาพกับมาร์คและแอนดี้ ลูกชายของเขาที่ทำงานในบริษัทของพ่อ" ในตอนบ่ายฉันเล่าทุกอย่างให้พวกเขาฟัง พวกเขาจากไปทันที ไปหาทนาย ทนายบอกว่าคุณควรเปิดโปงพ่อของคุณ พวกเขาก็ไปทำ แล้วฉันก็ไม่เจอพวกเขาอีกเลย”

แมดอฟฟ์ยืนยันว่าเขาเป็นผู้ลงมือแม้ว่าเพื่อนร่วมงานของเขาหลายคนจะถูกส่งตัวเข้าคุกก็ตาม มาร์ค แมดอฟฟ์ ลูกชายคนโตของเขาฆ่าตัวตายเมื่อสองปีหลังจากการฉ้อฉลของเขาถูกเปิดโปง นักลงทุนของแมดอฟฟ์บางคนฆ่าตัวตายด้วย Andy Madoff เสียชีวิตด้วยโรคมะเร็งในปี 2014

แมดอฟฟ์ถูกตัดสินจำคุก 150 ปี และถูกบังคับให้ริบเงิน 170,000 ล้านดอลลาร์ในปี 2552 บ้านสามหลังและเรือยอทช์ของเขาถูกประมูลโดย US Marshals เขาอาศัยอยู่ที่ Butner Federal Correctional Institution ใน North Carolina ซึ่งเขาเป็นนักโทษ #61727-054 (ดูเพิ่มเติมที่ Bernie Madoff ดำเนินการผูกขาดช็อคโกแลตร้อนที่เรือนจำ)

ผลที่ตามมาของโครงการ Bernie Madoff Ponzi

เส้นทางกระดาษของคำให้การของเหยื่อเผยให้เห็นความซับซ้อนของ Madoff และการทรยศต่อนักลงทุน ตามเอกสาร การหลอกลวง Madoff เกิดขึ้นมานานกว่าห้าทศวรรษ ย้อนหลังไปถึงปี 1960 ใบแจ้งยอดบัญชีขั้นสุดท้ายของเขาซึ่งรวมถึงธุรกรรมปลอมหลายล้านหน้าและการรายงานที่ไม่น่าไว้วางใจ แสดงให้เห็นว่าบริษัทมี "ผลกำไร" อยู่ที่ 47 พันล้านดอลลาร์

ในขณะที่ Madoff ยอมรับผิดในปี 2009 และได้รับโทษจำคุก 150 ปี นักลงทุนหลายพันคนสูญเสียเงินออมของพวกเขา และเรื่องราวมากมายได้ให้รายละเอียดเกี่ยวกับความรู้สึกทรมานของเหยื่อผู้เคราะห์ร้าย

ในปี 2012 กองทุน Madoff Sacrifice Fund ถูกจัดตั้งขึ้นเพื่อช่วยชดเชยผู้ที่ Madoff ฉ้อโกง แต่กระทรวงยุติธรรมยังไม่ได้จ่ายเงินใด ๆ จากกองทุนประมาณ 4 พันล้านดอลลาร์

Richard Breeden อดีตประธาน SEC ซึ่งดูแลกองทุนนี้ ตั้งข้อสังเกตว่า การอ้างสิทธิ์นับพันมาจาก "นักลงทุนทางอ้อม" ซึ่งก็คือคนที่ใส่เงินเข้าไปในกองทุนที่ Madoff ลงทุนระหว่างโครงการของเขา

เนื่องจากพวกเขาไม่ใช่เหยื่อโดยตรง Breeden และทีมของเขาจึงต้องกลั่นกรองการอ้างสิทธิ์เป็นพันๆ ครั้ง เพื่อให้มีผู้ตกเป็นเหยื่อจำนวนมาก Breeden กล่าวว่าการตัดสินใจส่วนใหญ่ของเขาขึ้นอยู่กับกฎง่ายๆ ข้อเดียว: ว่า คนนี้นำเงินเข้ากองทุนของ Madoff มากกว่าที่พวกเขาเอาออกไป? Breeden ประมาณการว่าจำนวนนักลงทุนป้อนคือ 11,000 ทางเหนือ

ตามจดหมายที่เขียนโดยผู้ช่วยอัยการสูงสุด Stephen Boyd ลงวันที่ 18 กันยายน 2017 มีการยื่นคำร้อง 65,000 คำร้องจากเหยื่อใน 136 ประเทศ และ 35,000 คำร้องจาก 60,000 คำร้องได้รับการอนุมัติแล้ว มีรายงานว่าการจ่ายเงินของ Madoff Victims Fund จะเริ่มภายในสิ้นปี 2560

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดดูที่ "วิธีหลีกเลี่ยงการผลิตที่ตกลงบน นักต้มตุ๋นคนต่อไปแมดอฟฟ์”

นักต้มตุ๋นแห่งศตวรรษ ผู้สร้างปิรามิดทางการเงิน ซึ่งจากการประมาณการเบื้องต้นของผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเป็นการหลอกลวงทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อไม่เพียงสถาบันการเงินหลายแห่งเท่านั้น แต่ยังรวมถึงเพื่อนของเขาด้วย

บุคลิกภาพของเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ ชีวประวัติและขั้นตอนของการล่มสลายของเขา โครงการพีระมิดแมดอฟฟ์และสาเหตุของการล่มสลาย ปัจจัยที่นำไปสู่การเฟื่องฟูของการหลอกลวงแมดอฟฟ์ การจับกุมและจำคุกเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ เหยื่อของพีระมิดแมดอฟฟ์ โครงการขายสิ่งของของ Madoff ในการประมูล

ขยายเนื้อหา

ยุบเนื้อหา

Bernard Madoff คือคำจำกัดความ

เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ คือนักลงทุนอดีตประธานตลาดหลักทรัพย์ Nasdaq ผู้สร้างพีระมิดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของสหรัฐอเมริกา (ที่เรียกว่า "โครงการ Ponzi") ซึ่งผู้ที่ตกเป็นเหยื่อไม่เพียง แต่ธนาคารและกองทุนรวมการลงทุนเท่านั้น แต่ยังมีอีกจำนวนมาก บุคคลที่มีชื่อเสียงสำหรับการฉ้อโกงทางการเงินที่ไม่เคยมีมาก่อน ถูกตัดสินจำคุก 150 ปี

เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ คือผู้จัดการของ Bernard L. Madoff Investment Securities LLC และอดีตประธานคณะกรรมการบริหารของตลาดหลักทรัพย์ NASDAQ ซึ่งขณะนี้ต้องรับโทษจำคุก 150 ปี ฐานฉ้อโกงนักลงทุนในกองทุนมูลค่า 6.5 หมื่นล้านดอลลาร์ในโครงการปิรามิด

การหลอกลวงแห่งศตวรรษ

เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ คือนักธุรกิจชาวอเมริกัน อดีตประธานกรรมการของตลาดหลักทรัพย์ NASDAQ ซึ่งมีชื่อเสียงในฐานะนักการเงินที่เก่งกาจและผู้เชี่ยวชาญใน ตลาดหลักทรัพย์ซึ่งเขาใช้จนถึงปี 2551

เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ คือผู้ก่อตั้ง Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ซึ่งเขาดำรงตำแหน่งจนถึงวันที่ 11 ธันวาคม 2551 เมื่อเขาถูกกล่าวหาว่าสร้างโครงการพีระมิดที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์

เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ คือผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าผู้สร้างปิรามิดทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดเป็นการหลอกลวงทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์เนื่องจากจำนวนผู้ที่ตกเป็นเหยื่อมีตั้งแต่หนึ่งถึงสามล้านคนและหลายร้อยคน สถาบันการเงินความเสียหายประมาณ 64.8 พันล้านดอลลาร์

เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ คือโบรกเกอร์ นักการเงิน และผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนชาวอเมริกัน เขาเป็นที่รู้จักกันเป็นอย่างดีในฐานะผู้จัดงานการฉ้อโกงทางการเงินครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของสหรัฐอเมริกา

เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ คือตำนานในหมู่นักต้มตุ๋น เนื่องจากจำนวนการยักยอกเงินที่เขาถูกกล่าวหานั้นเท่ากับ 50 พันล้านดอลลาร์ (64.8 พันล้านดอลลาร์ตามแหล่งข้อมูลอื่น) ตามที่ผู้เชี่ยวชาญบางคนกล่าวว่าปิรามิดทางการเงินของ Bernard Madoff เป็นการหลอกลวงทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์

เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ คือนักต้มตุ๋นไร้ยางอายที่ลงไปในประวัติศาสตร์ของสหรัฐอเมริกาในฐานะผู้สร้างปิรามิดทางการเงินที่ใหญ่ที่สุด

เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ คือนักต้มตุ๋นแห่งศตวรรษ อดีตประธานคณะกรรมการบริหารตลาดหลักทรัพย์ NASDAQ ซึ่งขณะนี้ต้องรับโทษจำคุก 150 ปี

เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ คือนักธุรกิจที่ธุรกิจทั้งหมดตั้งแต่เริ่มก่อตั้งจนถึงปัจจุบันถูกปิดอย่างเด็ดขาดและช่องทางทางเชื้อชาติในการลงทุน

ชีวประวัติของเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์

การศึกษาของ Bernard Madoff

ในปี 1956 เขาสำเร็จการศึกษาจากโรงเรียน Far Rockaway อันทรงเกียรติ ซึ่งเขาไม่ได้รับการพิจารณาให้เป็นนักเรียนดีเด่น สนุกกับการว่ายน้ำ

ในปี พ.ศ. 2503 เขาสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีสาขารัฐศาสตร์จาก Hofstra College ในนิวยอร์ก ในระหว่างการศึกษา เขาทำงานเป็นเจ้าหน้าที่รักษาความปลอดภัยบนชายหาดและช่างติดตั้งระบบชลประทานในสวน และประหยัดเงินได้ 5,000 ดอลลาร์จากค่านี้

การก่อตั้ง Investment Securities LLC

ด้วยเงินที่ได้รับระหว่างการศึกษา Bernard Madoff ได้ก่อตั้งบริษัทของเขาที่ชื่อ "Bernard L. Madoff Investment Securities LLC" ในปี 1960 ในขั้นต้น บริษัทนี้ทำธุรกิจเกี่ยวกับการซื้อขายหุ้นขนาดเล็ก โดย Madoff เป็นผู้ได้รับเงินทุนทั้งหมดในฐานะทหารรักษาพระองค์และผู้ประกอบ ของระบบชลประทาน 5,000 ดอลลาร์

เบอร์นาร์ดยืมเงินอีก 50,000 ดอลลาร์จากพ่อตาของเขา พ่อตาช่วยงานของแมดอฟฟ์อย่างมาก โดยหลักแล้วเกี่ยวข้องกับสายสัมพันธ์และคำแนะนำ บริษัทไปได้ดี เบอร์นาร์ดทดลองแนวทางและโซลูชันใหม่ๆ ตัวอย่างเช่น เขากลายเป็นนายหน้าที่มีชื่อเสียงรายแรกที่รับชำระเงินจากตัวแทนจำหน่ายเพื่อสิทธิ์ในการดำเนินการตามคำสั่งซื้อของลูกค้า

หลังจากผ่านไป 10 ปี เขาสนใจธุรกิจของเขา:

ปีเตอร์น้องชายของเขา

และต่อมาหลานชายของโรเจอร์และชานู;

บุตรของมาระโก;

และแอนดรูลูกชาย

ครอบครัวของแมดอฟฟ์ดำรงตำแหน่งผู้นำในองค์กรตลาดหลักทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุด สมาคมอุตสาหกรรมหลักทรัพย์และตลาดการเงิน

การมีส่วนร่วมในการสร้างตลาดหลักทรัพย์ NASDAQ

Madoff มีส่วนร่วมในการสร้างตลาดหุ้นอเมริกัน NASDAQ ซึ่งมีส่วนร่วมในการซื้อและขายหลักทรัพย์เพื่อประโยชน์ของนักลงทุน

Madoff Investment Securities เป็นหนึ่งในผู้ประมูล 25 อันดับแรกของการแลกเปลี่ยน ผู้ก่อตั้งได้รับการขนานนามว่าเป็นเสาหลักในวอลล์สตรีทและเป็นผู้บุกเบิกการซื้อขายทางอิเล็กทรอนิกส์บนการแลกเปลี่ยน เขาเป็นหนึ่งในคนแรกๆ ในนิวยอร์กที่นำขั้นตอนการทำงานของบริษัทไปใช้คอมพิวเตอร์อย่างเต็มที่

Madoff ดำรงตำแหน่งคณะกรรมการบริหารของ Nasdaq และดำรงตำแหน่งประธานในช่วงต้นทศวรรษ 1990

นอกจากนี้ แมดอฟฟ์ยังเป็นประธานคณะกรรมการบริหารของ Madoff Securities International ซึ่งเป็นกองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่ก่อตั้งขึ้นในปี 2526 และมีสำนักงานใหญ่ในลอนดอน

นอกจากนี้ ในปี 1985 เขาเป็นหนึ่งในผู้ก่อตั้งและเป็นสมาชิกของคณะกรรมการบริหารของ International Securities Clearing Corporation ซึ่งดำเนินการด้านการหักบัญชีทางการเงิน การชำระเงินแบบไม่ใช้เงินสดระหว่างบริษัทและรัฐ

งานการกุศลของแมดอฟฟ์

Madoff เป็นที่รู้จักจากงานการกุศลของเขา นับตั้งแต่โรเจอร์หลานชายของเขาเสียชีวิตจากโรคมะเร็งเม็ดเลือดขาวในปี 2549 เขาได้บริจาคเงินเพื่อการวิจัยโรคมะเร็งและเบาหวานอย่างสม่ำเสมอ เขาร่วมกับภรรยาก่อตั้งมูลนิธิ Madoff Family Foundation ซึ่งบริจาคเงินหลายล้านดอลลาร์ให้กับโรงละคร พิพิธภัณฑ์ สถาบันการศึกษาและงานการกุศลของชาวยิว

นอกจากนี้ แมดอฟฟ์ยังทำหน้าที่เป็นเหรัญญิกของคณะกรรมการทนายความที่ Yeshiva University School of Business และเป็นสมาชิกของคณะกรรมการทนายความที่ Hofstra University นอกจากนี้ แมดอฟฟ์ยังบริจาคเงินให้กับการหาเสียงเลือกตั้งอีกด้วย นักการเมืองอเมริกันสมาชิกส่วนใหญ่ของพรรคประชาธิปัตย์

ขั้นตอนของการล่มสลายของ Bernard Madoff

เมื่อวันที่ 10 ธันวาคม Madoff ถูกกล่าวหาว่าบอกลูกชายของเขาว่าธุรกิจการลงทุนมูลค่า 50 พันล้านดอลลาร์ของเขาคือ "การโกหกครั้งใหญ่";

11 ธันวาคม ถูกจับโดยเจ้าหน้าที่เอฟบีไอในข้อหาฉ้อโกงหลักทรัพย์ ได้รับการประกันตัว 10 ล้านเหรียญ;

เมื่อวันที่ 15 ธันวาคม ผู้พิพากษาของรัฐบาลกลางได้สั่งให้เลิกกิจการของบริษัทของเขาในสหรัฐอเมริกา

เมื่อวันที่ 18 ธันวาคม ผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์ชาวฝรั่งเศส René-Thierry Magon de la Villaché ได้ฆ่าตัวตายเนื่องจากความสูญเสียที่เขาได้รับอันเป็นผลมาจากกิจกรรมของ Madoff

เมื่อวันที่ 9 มกราคม ศาลยกเลิกการประกันตัวเมื่อทราบว่า Madoff ได้ส่งเครื่องประดับและของมีค่าอื่น ๆ ให้กับสมาชิกในครอบครัวและเพื่อน ๆ ซึ่งเป็นการละเมิดคำสั่งศาลให้อายัดทรัพย์สินของเขา

10 กุมภาพันธ์ลงนามในข้อตกลงกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์โดยให้คำมั่นว่าจะไม่ทำงานในภาคการเงิน

เมื่อวันที่ 20 กุมภาพันธ์ คณะกรรมการการชำระบัญชีไม่พบหลักฐานใดๆ เกี่ยวกับการลงทุนของบริษัทของเขาในช่วง 13 ปีที่ผ่านมา

เมื่อวันที่ 3 มีนาคม แมดอฟฟ์สละสิทธิ์ในธุรกิจการลงทุน ศิลปะองค์กร และตั๋วความบันเทิง

เมื่อวันที่ 12 มีนาคม เขาสารภาพถึง 11 กระทง รวมทั้งการฉ้อโกงหลักทรัพย์และการฟอกเงิน

การสารภาพความผิด

เมื่อวันที่ 16 มีนาคม เจ้าหน้าที่ได้ยึดทรัพย์สินจำนวน 69 ล้านดอลลาร์ที่ถือครองในนามของ Ruth Madoff ภรรยาของเขา; ต่อมาเธอเหลือ 2.5 ล้านเหรียญสหรัฐ

อดีตพนักงานห้าคนของผู้สร้างโครงการพีระมิด Bernard Madoff พบว่ามีความผิดฐานฉ้อโกง

พนักงานของ Madoff พบว่ามีความผิด

เมื่อวันที่ 16 มิถุนายน ในจดหมายถึงหัวหน้าผู้พิพากษา มีลูกค้าเก่ามากกว่า 100 รายพูดคุยเกี่ยวกับการที่พีระมิดแมดอฟฟ์ทำลายชีวิตของพวกเขา

ติดคุก 150 ปี

คำพิพากษาสำหรับ Madoff

ในปี 2008 เขาถูกกล่าวหาว่าสร้างโครงการพีระมิดที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ แมดอฟฟ์สารภาพทั้งหมด 11 กระทง เรากำลังพูดถึงการฟอกเงิน การให้การเท็จ การฉ้อโกง และการละเมิดกฎหมายอื่นๆ

ศาลแขวงในนิวยอร์กตัดสินให้ยึดเงินมากกว่า 170,000 ล้านดอลลาร์จากผู้ก่อตั้งปิรามิดทางการเงินที่ใหญ่ที่สุด เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ 170,000 ล้านดอลลาร์เป็นจำนวนเงินที่ตามที่อัยการระบุว่าอาจมีส่วนร่วมในปิรามิดทางการเงินและสิทธิ์ในการยึดทรัพย์ซึ่งผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงได้รับจริง จำนวนเงินดังกล่าวไม่ได้เชื่อมโยงกับการขาดทุนของนักลงทุนจากการกระทำของแมดอฟฟ์

ความเสียหายจากการกระทำของแมดอฟฟ์นั้นประเมินเป็นจำนวนเงินที่น้อยกว่ามาก - 50,000 ล้านดอลลาร์ แต่จนถึงขณะนี้มีนักลงทุนเพียง 1,341 รายที่สูญเสียเงินรวม 13,000 ล้านดอลลาร์ ตามคำสั่งศาล แมดอฟฟ์จะถูกยึดทรัพย์สินทั้งหมดของเขา รวมถึงบ้านหลายหลัง เรือยอทช์ รถยนต์ และเงินในบัญชีธนาคาร ภรรยาของแมดอฟฟ์จะเสียเงิน 80 ล้านดอลลาร์ซึ่งเป็นสิทธิ์ที่เธอโต้แย้ง ตามที่ CNN ชี้แจง ในจำนวนนี้ 80 ล้าน ประมาณ 22 ล้านเป็นค่าใช้จ่ายทั้งหมดของอสังหาริมทรัพย์ 3 แห่ง ได้แก่ อพาร์ตเมนต์ในแมนฮัตตันและบ้าน 2 หลัง

โรค Madoff ขณะถูกคุมขัง

ในเดือนธันวาคม 2013 Bernie Madoff มีอาการหัวใจวาย และเมื่อสิ้นเดือนมกราคม 2014 ก็ทราบกันว่า Madoff ได้รับการวินิจฉัยว่าเป็นมะเร็งไต สำนักงานเรือนจำกลางแห่งสหรัฐอเมริกา (สำนักงานเรือนจำกลางแห่งสหรัฐอเมริกา) ปฏิเสธรายงานที่ว่าเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ถูกตัดสินจำคุก 150 ปีด้วยโรคมะเร็งและใกล้จะเสียชีวิต

ครอบครัวเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์

พ่อของ Bernard Madoff เป็นช่างประปาและนายหน้า Ralph Madoff แม่ของ Madoff คือ Sylvia

นอกจากเบอร์นาร์ดแล้วลูกชายของปีเตอร์และลูกสาวของซอนดรายังเติบโตในครอบครัว

ปีเตอร์ แมดอฟฟ์

Peter Madoff ทำงานให้กับ Madoff Investment Securities ของ Bernard Madoff พี่ชายของเขา และดำรงตำแหน่งระดับสูงใน Corporate Governance and Compliance เขาถูกจับกุมเมื่อวันที่ 29 มิถุนายน สำนักข่าวรอยเตอร์รายงานโดยอ้างสำนักงานสืบสวนกลางแห่งสหรัฐอเมริกา การจับกุมดังกล่าวมีขึ้นในสำนักงานของทนายความปีเตอร์ แมดอฟฟ์ ในแมนฮัตตัน เวลา 7 โมงเช้าตามเวลาท้องถิ่น แม้กระทั่งก่อนเริ่มการพิจารณาคดีของศาล

หนึ่งวันก่อนที่จะทราบว่า Peter Madoff ตกลงที่จะสารภาพในข้อหาฉ้อโกง การปลอมแปลงเอกสาร และการปลอมแปลงงบการเงิน ในทางกลับกัน โทษจำคุกสูงสุดสำหรับจำเลยลดลงเหลือสิบปี นอกจากนี้ พี่ชายของแมดอฟฟ์ตกลงที่จะคืนทรัพย์สินทั้งหมดของเขาเพื่อจ่ายค่าปรับ

Peter Madoff สารภาพว่าฉ้อโกงเมื่อวันศุกร์

รูธ ภรรยาของเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์

Madoff แต่งงานแล้ว ภรรยาของเขาชื่อ Ruth พวกเขาร่วมกันเข้าสู่แวดวงชาวยิวที่มีอิทธิพลในนิวยอร์กและฟลอริดา ณ สิ้นเดือนกรกฎาคม 2552 มีการฟ้องร้องรูธ 45 ล้านดอลลาร์: เธอถูกกล่าวหาว่ารับเงินอย่างผิดกฎหมายรวมถึงการใช้จ่ายที่ตามมาและเรียกร้องให้คืนเงินนี้ให้กับผู้ฝากเงินที่ถูกหลอก

ภรรยาของผู้ประกอบการ เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ ซึ่งถูกตัดสินว่ามีความผิดฐานฉ้อโกง อาจฟ้องหย่าได้ สิ่งพิมพ์อ้างถึงความเห็นของไดอาน่า เฮนริเกส (Diana Henriques) ผู้แต่งชีวประวัติของแมดอฟฟ์เรื่องหนึ่ง อ้างอิงจาก Henriques Ruth Madoff ไม่ได้พบสามีของเธอตั้งแต่เดือนธันวาคม 2010 เมื่อ Mark ลูกชายของพวกเขาฆ่าตัวตาย

สาเหตุของการหย่าร้างของ Ruth Madoff วัย 70 ปี ตามคำบอกเล่าของ Henriques อาจเป็นเพราะความปรารถนาของเธอที่จะรักษาความสัมพันธ์กับ Andrew ลูกชายอีกคนของพวกเขา จากรายงานของ The Daily Mail ลูกชายทั้งสองหันหลังให้รูธหลังจากที่เธอปฏิเสธที่จะตัดขาดความสัมพันธ์กับแมดอฟฟ์ เมื่อมีการเปิดเผยว่าเขาสร้างโครงการปิรามิดอันยิ่งใหญ่

ทั้งคู่แต่งงานกันมานานถึง 52 ปี

บุตรของเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์

ลูกชายของ Bernard Madoff, Mark และ Andrew เป็นหนึ่งในจำเลยในคดีปิรามิดทางการเงินซึ่งนักการเงินถูกตัดสินจำคุก 150 ปี แต่พี่น้องไม่ถูกตั้งข้อหา นอกจากนี้ ลูกชายของ Bernard Madoff ถูกฟ้องโดยอดีตพนักงานของ Madoff Investment Securities ซึ่งต้องการคืนเงินโบนัสที่เขาไม่ได้รับ

แอนดรูว์ แมดอฟฟ์

แอนดรูว์ แมดอฟฟ์ ลูกชายของผู้ประกอบการ เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ กล่าวว่า พ่อของเขาใช้เขาเกือบเหมือน "โล่มนุษย์" เพื่อปกปิดการกระทำที่ผิดกฎหมายของเขาเอง ตามที่เขาพูด เขาไม่รู้ว่าพ่อของเขากำลังทำอะไร แต่อาจดูแปลกที่เขาไม่ได้หารือเกี่ยวกับแผนการที่จะโอนธุรกิจของเขาโดยการสืบทอด

แอนดรูว์ แมดอฟฟ์ทำงานให้กับบริษัทของบิดาตั้งแต่ปี 1986 ทันทีที่เรียนจบวิทยาลัย แต่ตามคำพูดของเขาเอง เขาไม่รู้ว่าบริษัทมีฐานมาจากการฉ้อฉล

มาร์ค แมดอฟฟ์

ในเดือนธันวาคม พ.ศ. 2553 บริษัทเก็บเงินได้ยื่นฟ้องมาร์ค ลูกชายของแมดอฟฟ์ ไม่กี่วันต่อมา ในวันที่ 12 ธันวาคม เขาก็ฆ่าตัวตาย

สามวันก่อนหน้านี้ มาร์ค แมดอฟฟ์ทราบว่าเขา ลูก ๆ ของเขา (ลูกสาววัย 4 ขวบและลูกชายวัย 2 ขวบ) และแอนดรูว์ น้องชายของเขาตกเป็นจำเลยในคดีฟ้องร้องสามคดี คดีดังกล่าวยื่นฟ้องโดย Irving Picard ผู้ชำระบัญชีของ Bernard L. Madoff Investment Securities LLC (BLMIS) เพื่อเรียกค่าเสียหาย 80 ล้านดอลลาร์แก่นักลงทุนที่ได้รับผลกระทบจากแผนการฉ้อฉลของ Madoff Sr.

Mark Madoff ได้รับการเสนอชื่อในคดีความในฐานะหัวหน้าแผนก BLMIS ในลอนดอน แต่ไม่มีการฟ้องคดีอาญาต่อเขา

ชีวิตส่วนตัวของ Bernard Madoff

Madoff ใช้ชีวิต "อย่างมีสไตล์":

เขาเป็นสมาชิกของสโมสรสกีและกอล์ฟชั้นยอดหลายแห่ง

เป็นเจ้าของอพาร์ตเมนต์ในแมนฮัตตัน

บ้านในปาล์มบีชและในฝรั่งเศส

ในบาฮามาส เขามีเรือยอทช์เป็นของตัวเอง

การจับกุมและจำคุกเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์

เวลา 08.30 น. ของวันที่ 11 ธันวาคม 2551 เจ้าหน้าที่ FBI สองคนมาถึงอพาร์ตเมนต์ในแมนฮัตตันของแมดอฟฟ์ “เรามาเพื่อดูว่ามีคำอธิบายที่ถูกต้องสำหรับสิ่งที่เกิดขึ้นหรือไม่” ตัวแทนคนหนึ่งหันไปหานักการเงิน “ไม่มีคำอธิบายทางกฎหมาย” แมดอฟฟ์ตอบ พร้อมเสริมว่าเขา “จ่ายเงินให้นักลงทุนด้วยเงินที่เขาไม่มี” และพร้อมที่จะติดคุกสำหรับเรื่องนี้ ดังนั้นตอนจบจึงอธิบายไว้ในคำแถลงของ FBI ต่อศาล อาชีพที่ยอดเยี่ยมนักการเงินที่มีชื่อเสียง

กรณีเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์

ชื่อของ Madoff ปรากฏขึ้นครั้งแรกในบริบทของเรื่องราวการฉ้อโกงในปี 1992 เมื่อ SEC ได้รับการร้องเรียนจากลูกค้าสองราย บริษัทลงทุนอาเวลลิโน & เบียนส์ ในที่สุด Madoff ก็คืนเงินให้ลูกค้าและคดีก็ปิดลง

ในปี 2547 Genevievette Walker-Lightfoot หนึ่งในทนายความด้านการร้องเรียนและการสืบสวนของ SEC บอกกับผู้บังคับบัญชาของเธอว่ามีประเด็นที่น่าสงสัยหลายประการในคดีของ Madoff อย่างไรก็ตาม ทางการเรียกร้องให้ยุติการสอบสวน และส่งมอบเอกสารที่ค้นพบแล้วให้กับพวกเขา

Eric Swanson หนึ่งในผู้นำได้พบกับ Shana Madoff หลานสาวของ Bernard ในปี 2546; พวกเขาหมั้นกันในปี 2549 และแต่งงานกันในปี 2550

อย่างไรก็ตามสิ่งนี้ไม่ได้ช่วย Madoff มากนัก ความสงสัยที่มีต่อเขาเริ่มถูกเปล่งออกมาในปี 2542 จากนั้นนักวิเคราะห์ทางการเงิน Harry Markopolos (Harry Markopolos) กล่าวว่าทั้งทางกฎหมายและทางคณิตศาสตร์ผลกำไรที่ Bernard ประกาศนั้นเป็นไปไม่ได้เลย ก.ล.ต. เพิกเฉยต่อข้อความเหล่านี้ อย่างไรก็ตาม ผู้เล่นรายใหญ่ที่สุดในตลาดอนุพันธ์ไม่ต้องการติดต่อ Madoff - รายงานของเขาดูดีอย่างน่าสงสัยจริงๆ ผู้เล่นวอลล์สตรีทรายใหญ่ที่สุดก็ไม่ลงทุนในบริษัทของเบอร์นาร์ด

Bernard Madoff ถูกตั้งข้อหาฉ้อโกงหลักทรัพย์เมื่อวันที่ 11 ธันวาคม 2551 Madoff ยื่นประกันตัว 10 ล้านดอลลาร์และอยู่ภายใต้การเฝ้าระวังตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน เมื่อวันที่ 12 มีนาคม 2552 แมดอฟฟ์สารภาพว่าละเมิดกฎหมายของรัฐบาลกลาง 11 ฉบับ

เบอร์นาร์ดไม่ได้ทำข้อตกลงกับรัฐบาล แม้ว่าสิ่งนี้จะทำให้ระยะเวลาของเขาลดลงก็ตาม มีเหตุผลที่จะเชื่อได้ว่า Madoff ไม่ต้องการส่งผู้สมรู้ร่วมคิดและผู้ช่วยของเขา ในคำสารภาพของเขา เบอร์นาร์ดอธิบายว่าเขาเริ่มนอกใจในปี 1991; บริษัทไม่ได้ทำการลงทุนใด ๆ ในความเป็นจริง Madoff สร้างปิรามิดทางการเงินตามโครงการ Ponzi แบบคลาสสิก เบอร์นาร์ดฝากเงินที่ได้รับเข้าบัญชีธนาคารส่วนบุคคล จากนั้นถ้าจำเป็นเขาจะถอนเงินเพื่อจ่ายเงินปันผล Madoff ระบุว่าในที่สุดเขาวางแผนที่จะเปลี่ยนไปใช้กิจกรรมการลงทุนตามปกติ แต่ไม่สามารถจัดการได้ เบอร์นาร์ดรู้เกี่ยวกับการล่มสลายที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ของกิจการของเขา แต่เขาไม่สามารถเปลี่ยนแปลงบางสิ่งได้อีกต่อไป

เมื่อวันที่ 29 มิถุนายน พ.ศ. 2552 แมดอฟฟ์ถูกตัดสินจำคุก 150 ปี; ในตอนแรกทนายความขอให้ใช้ระยะเวลาที่สุภาพกว่านี้มาก - 7-12 ปี - เน้นอายุที่น่านับถือของจำเลย

150 ปีในคุกสำหรับปิรามิดทางการเงิน

ผู้พิพากษา Denny Chin กำลังอ่านคำตัดสิน สังเกตว่าคำตัดสินของศาลส่วนใหญ่เป็นเชิงสัญลักษณ์ ซึ่งสะท้อนถึง "ระยะเวลาและระดับของการหลอกลวงที่มากเกินไป" ซึ่งเป็นการลงโทษที่ยุติธรรมซึ่งจะช่วยในการป้องกันอาชญากรรมดังกล่าว

ขณะเดียวกัน ผู้พิพากษาก็แสดงความประหลาดใจที่ไม่มีใครสนับสนุนแมดอฟฟ์ ตามที่เขาพูดศาลไม่ได้รับจดหมายแม้แต่ฉบับเดียวเพื่อป้องกันคนโกงแม้แต่จากรู ธ ภรรยาของเขาและลูกชายของแอนดรูว์และมาร์ค

แต่ผู้พิพากษาเพิกเฉยต่อคำร้องของทนายความไอรา ซอร์กิ้นที่ให้จำคุกอดีตนักการเงินเป็นเวลา 12 ปี และผลสรุปเบื้องต้นของสถานพินิจในสหรัฐฯ ซึ่งแนะนำให้เขาถูกส่งตัวเข้าคุกเป็นเวลา 50 ปี

เหยื่อของการหลอกลวงหลายสิบคนอยู่ในห้องพิจารณาคดีซึ่งทักทายคำตัดสินด้วยเสียงปรบมือ แมดอฟฟ์ซึ่งสวมชุดสูทสีเทา เสื้อเชิ้ตสีขาว และเน็คไทสีดำ (ตามประเพณีสำหรับงานศพ) ยังคงนิ่งเงียบ

“ฉันหวังว่าเขาจะมีชีวิตยืนยาวและห้องขังจะเป็นโลงศพของเขา” ไมเคิล ชวาร์ตซ์ ผู้ซึ่งพี่ชายที่ปัญญาอ่อนต้องสิ้นเนื้อประดาตัวเพราะกลโกงของแมดอฟฟ์กล่าว Cheryl Weinstein ซึ่งญาติๆ รู้จักผู้กระทำความผิดเป็นการส่วนตัว เรียกเขาว่า "สัตว์ประหลาดที่อาศัยอยู่ท่ามกลางผู้คน" และมิเรียม ซิกแมนเล่าว่าเธอถูกบังคับให้รับแสตมป์อาหารจากรัฐบาลและคุ้ยถังขยะตามร้านค้า

นักต้มตุ๋นแอบฟังคำให้การของเหยื่อทั้งเก้ารายจากการหลอกลวงของเขาอย่างเงียบ ๆ จากนั้นเขาก็หันไปหาเหยื่อของเขาและพูดว่า: "ฉันอยู่ในความทรมาน ฉันรู้ว่าฉันสร้างความเจ็บปวดและความทุกข์ทรมานอะไร ฉันไม่มีข้อแก้ตัวสำหรับพฤติกรรมของฉัน ฉันไม่ขอการให้อภัยจากคุณ" ในคำพูดสุดท้าย Madoff พยายามเบี่ยงเบนความสงสัยจากภรรยาและลูก ๆ ของเขา เขาบอกว่าพวกเขาไม่รู้ถึงอาชญากรรมของเขา เขาโกหกพวกเขามาหลายสิบปีแล้ว

หลังจากผู้พิพากษาอ่านคำตัดสิน 90 นาทีจบ รูธ แมดอฟฟ์ ภรรยาของนักลงทุนจอมปลอม ได้กล่าวเป็นครั้งแรกในรอบ 6 เดือน เธอกล่าวว่าการกระทำของสามีทำให้เธออับอายและไม่พอใจ ตั้งแต่เดือนธันวาคม เมื่อเขาสำนึกผิดจากอาชญากรรม มีความคิดสองอย่างตามหลอกหลอนเธอ “อย่างแรกคือผู้คนจำนวนมากที่สูญเสียเงินทั้งหมดและจิตใจแหลกสลาย อย่างที่สองคือชีวิตจบลงพร้อมกับชายคนหนึ่งที่ฉันรู้จักมา 50 ปี” เธอกล่าว

กระทรวงยุติธรรมสหรัฐกล่าวว่าการสืบสวนเกี่ยวกับการหลอกลวงยังดำเนินอยู่และสัญญาว่าใครก็ตามที่ช่วยเหลือ Madoff ในการก่ออาชญากรรมไม่ว่าทางใดทางหนึ่งจะต้องถูกลงโทษ Bernard Madoff มีเวลา 10 วันในการอุทธรณ์

ไม่ว่าจะเป็นอะไรก็ตาม เครื่องจักรแห่งความยุติธรรมหมุนเร็วมาก เมื่อวันที่ 12 มีนาคม เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ สารภาพผิดอย่างเต็มที่ในศาลรัฐบาลกลางในแมนฮัตตัน ศาลนิวยอร์กได้แต่งตั้งผู้จัดการกองทุนชั่วคราว Irving Picard ซึ่งเริ่มแสวงหาและคืนเงินของกองทุนเพื่อจ่ายผู้ฝากเงินทั่วโลก

เงินในบัญชีและรายได้จากการขายทรัพย์สินของ Madoff รวมกันประมาณ 1 พันล้าน ไม่เพียงขายเรือยอทช์และอสังหาริมทรัพย์เท่านั้น วันนี้ Ruth Madoff ต้องรายงานต่อเจ้าหน้าที่หากมีการใช้จ่ายเกิน 100 ดอลลาร์

การประมูลแมดอฟฟ์

รัฐบาลสหรัฐฯ ได้จัดโรงรถขายสินค้าส่วนตัวของเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์

ตามที่ผู้จัดงานจะรวบรวมครึ่งล้านดอลลาร์ - มีไว้สำหรับเหยื่อของ "ปิรามิด" ทางการเงินของ Madoff ซึ่งรับโทษจำคุก 150 ปี โดยรวมแล้วจะมีสินค้าประมาณ 200 รายการอยู่ภายใต้ค้อน - ตั้งแต่เสื้อแจ็กเก็ตกีฬาของทีมเบสบอลที่ชื่นชอบของนักต้มตุ๋นไปจนถึงนาฬิกาข้อมือของเขา The Wall Street Journal รายงาน

การประมูลของ Bernard Madoff

ตามสิ่งพิมพ์การขายจะเปิดโอกาสให้ประชาชนได้รู้จักวิถีชีวิตของชายผู้ซึ่งเรียกว่าผู้สร้าง "พีระมิด" ที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์อเมริกา ทางการวางขายทรัพย์สินส่วนตัว 400 รายการ: บ้าน รถยนต์ เฟอร์นิเจอร์ ภาพวาด ช้อนส้อม และอื่นๆ

สิ่งของเหล่านี้ถูกยึดโดยเจ้าหน้าที่ของรัฐบาลกลางระหว่างการค้นหาเพนต์เฮาส์ของแมดอฟฟ์ในแมนฮัตตัน รวมถึงบ้านพักตากอากาศของเขาในมหาสมุทรในรัฐนิวยอร์ก การประมูลในนามของรัฐบาลสหรัฐฯ ดำเนินการโดย Gaston & Sheehan Auctioneers

ผู้เชี่ยวชาญประเมินว่าแจ็กเก็ตเบสบอลสีน้ำเงินของ Mets ที่ปักชื่อเจ้าของสามารถขายได้ในราคาระหว่าง 500 ถึง 720 ดอลลาร์

ค่าประมาณสำหรับจักรยานออกกำลังกายที่มีชื่อของ Bernard Madoff และ Ruth ภรรยาของเขาอยู่ที่ 90 ดอลลาร์ต่อคัน

ชุดไม้กอล์ฟมูลค่า 400 ดอลลาร์ถูกซื้อมาในราคา 3,600 ดอลลาร์

และราคาของเป็ดไม้ก็สูงกว่าประมาณการเบื้องต้นเกือบ 80 เท่าและมีมูลค่าถึง 4,750 ดอลลาร์

วัวทองสัมฤทธิ์ตัวจิ๋วจากปี 1929 เป็นสัญลักษณ์ของตลาดที่กำลังเติบโต เจ้าของโดย Bernard Madoff ผู้โด่งดัง

แหวนบัณฑิตมหาวิทยาลัย Hofstra ที่มีชื่อย่อของเจ้าของมีมูลค่า 300 ดอลลาร์

คอลเลกชันนาฬิกาข้อมือ - มากกว่าสี่สิบรายการ - ถูกนำไปประมูล

รวมถึงนาฬิกา Rolex 17 เรือนรวมถึง Patek Philippe ทองคำในปี 1939 ซึ่งผู้จัดประมูลขอเงิน 55,000 ดอลลาร์

โครโนมิเตอร์ที่แพงที่สุดถือเป็น Rolex Monoblocco ที่ทำจากทองคำเหลือง 18 กะรัต; ในการประมูลเขาสามารถ "ดึง" 75-87.5 พันดอลลาร์ผู้เชี่ยวชาญเชื่อว่าบ้านประมูล

ในบรรดาสิ่งของมีค่าอื่นๆ สิ่งพิมพ์กล่าวถึงต่างหูเพชรจากยุควิกตอเรีย ราคาของพวกเขาสามารถเกิน 21,000 ดอลลาร์

รองเท้าแตะลายโมโนแกรมสีทองที่ Madoff สวมใส่ "หายไป" ด้วยราคา 6,000 ดอลลาร์

ล็อตที่แพงที่สุดคือแหวนเพชรซึ่งพวกเขาจ่ายเกือบสองเท่าของจำนวนที่คาดไว้ - 550,000 ดอลลาร์

หนึ่งในนั้นคือแกรนด์เปียโน Steinway ปี 1917

เฟอร์นิเจอร์ ผ้าปูโต๊ะ และแม้แต่เครื่องเงินที่ Madoffs กินก็ถูกนำออกประมูล การขายทรัพย์สินของ Madoff โดย Gaston & Sheehan Auctioneers กระตุ้นความสนใจอย่างมากในหมู่สาธารณชน

รายการอื่น ๆ ที่เปิดประมูล - แหวนแต่งงานด้วยเพชร 10.5 กะรัตที่ Madoff เคยมอบให้กับ Ruf ภรรยาในอนาคตของเขา

ปริมาณการซื้อขายอยู่ที่ 942,000 650 ดอลลาร์ สันนิษฐานว่าเงินที่ได้จะนำไปใช้จ่ายค่าชดเชยให้กับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของปิรามิดทางการเงินของอดีตประธานคณะกรรมการบริหารของ Nasdaq

ในเดือนกันยายน คฤหาสน์ลองไอส์แลนด์ของแมดอฟฟ์ถูกประมูลไป

นอกจากนี้คฤหาสน์ของเขาในปาล์มบีชยังอยู่ระหว่างการประมูล

เพนต์เฮาส์ในแมนฮัตตันและอสังหาริมทรัพย์อื่นๆ

Bernard Madoff - นักการเงินหรือนักต้มตุ๋น?

ตอนนี้ Bernard Madoff ได้เข้าสู่ประวัติศาสตร์ของสหรัฐอเมริกาแล้วในฐานะผู้สร้างปิรามิดทางการเงินที่ใหญ่ที่สุด การเรียกเขาว่าเป็นนักต้มตุ๋นที่ไร้ยางอายและไม่มีอะไรอื่นเป็นที่นิยมมาก ความจริงค่อนข้างซับซ้อนกว่านั้น ชื่อเสียงของแมดอฟฟ์ในฐานะนักการเงินและผู้เชี่ยวชาญด้านตลาดหุ้นที่ปราดเปรื่องซึ่งเขาชื่นชมมาจนถึงปี 2008 นั้นสมควรได้รับเป็นอย่างยิ่ง

ในความเป็นจริงเป็นไปไม่ได้ที่จะเป็นตลาดหุ้นหรือการฉ้อฉลทางการเงินมาเกือบครึ่งศตวรรษ ในขณะเดียวกัน อาชีพทางการเงินของ Madoff เริ่มต้นขึ้นในปี 1969 เมื่อเขาเริ่มต้นจากระดับล่างสุดของลำดับชั้นของ Wall Street โดยก่อตั้งบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของเขาเอง Madoff Investment Securities เขากลายเป็นโบรกเกอร์ที่มีทักษะสูงซึ่งไม่เพียงแค่ทำเงินได้มากมายเท่านั้น แต่ยังกลายเป็นหนึ่งในผู้ก่อตั้งตลาดหลักทรัพย์ NASDAQ ซึ่งเชี่ยวชาญในหุ้นที่มีเทคโนโลยีสูงอีกด้วย

ดังนั้น เมื่อนอกจากบริษัทนายหน้าของเขาแล้ว Madoff ยังจัดตั้งกองทุนรวมเพื่อการลงทุนชื่อเดียวกัน เขาจึงได้รับความไว้วางใจจากลูกค้าองค์กรและลูกค้าบุคคลที่มีชื่อเสียง เขาได้รับความไว้วางใจจากผู้เชี่ยวชาญระดับสูง โดยเชื่อว่าหาก Madoff สัญญาว่าจะจ่ายเงินให้ลูกค้าที่ 10-12% ต่อปี (อัตราดอกเบี้ยที่สูงมากสำหรับตลาดหุ้นอเมริกา) นักการเงินระดับนี้จะรู้ว่าเขายอมให้ดอกเบี้ยดังกล่าวเป็น จ่าย.

ต่อจากนั้น ปรากฎว่าในช่วงหนึ่งของกิจกรรมของเขา Madoff ได้สร้างกองทุนการลงทุนของเขาขึ้นใหม่ตามหลักการของปิรามิดทางการเงิน: ลูกค้าเก่าได้รับดอกเบี้ยจากการลงทุนจากลูกค้าใหม่ และส่วนที่เหลือลงทุนในหลักทรัพย์ที่ให้ผลกำไร แต่มีความเสี่ยง ในช่วงเวลาหนึ่ง แผนการนี้ได้ผลดี - ทั้งเนื่องจากการไหลเข้าของลูกค้าใหม่ที่มีการลงทุน และเนื่องจาก Madoff มักจะประสบความสำเร็จในการลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยง

การก่อตัวของธุรกิจนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และองค์กรการค้าหลักทรัพย์กินเวลานานกว่า 40 ปี Madoff Investment Securities ขายหุ้น พันธบัตร และหลักทรัพย์อื่นๆ เพื่อผลกำไรสำหรับตัวเองและลูกค้า ผู้เชี่ยวชาญประเมินรายได้ของธุรกิจของ Madoff ไว้ที่ 67 ล้านดอลลาร์ในปี 2549 การซื้อขายสุทธิในปี 2549 ทำเงินได้ 72.5 ล้านดอลลาร์ ในขณะที่ค่าใช้จ่ายของบริษัทอยู่ที่ 30 ล้านดอลลาร์เท่านั้น

ในเวลาเดียวกัน ในตึกระฟ้าซึ่งเป็นที่ตั้งของ Madoff Investment Securities จอมวางแผนผู้ยิ่งใหญ่สามารถจัดระเบียบธุรกิจสองแห่งได้เหมือนเดิม: หนึ่ง - กฎหมาย - ซึ่งเป็นบริษัทตัวแทนจำหน่ายนายหน้า และที่สอง - ฉ้อฉล หนึ่ง - กองทุนเฮดจ์ฟันด์ซึ่งไม่ได้ถูก จำกัด โดยกฎระเบียบไม่สามารถใช้ได้กับบุคคลทั่วไป วงกลมของผู้คน

ธุรกิจแรกถูกควบคุมโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ตรวจสอบทุกอย่างแล้ว:

หนังสือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์

การรายงาน;

รายได้ เงิน,

อย่างน้อยทุกๆ 2 ปี ผู้สอบบัญชีจะมาพร้อมกับเช็ค

ยุงจะไม่บ่อนทำลายจมูก

แต่ที่พื้นด้านล่าง คนงานคนอื่นๆ ทำงานอย่างไม่รู้จักเหน็ดเหนื่อยในสำนักงาน ซึ่งแตกต่างจากนายหน้า "เพื่อนร่วมงาน" ของพวกเขา พวกเขาไม่สวมแจ็กเก็ต แต่มาทำงานในชุดลำลอง เพื่อไม่ให้สะดุดตา ไม่โดดเด่นท่ามกลางฝูงชน ทางเข้าสู่ชั้น 17 (กล่าวคือที่ซึ่งกองทุนเฮดจ์ฟันด์กระจุกตัวอยู่) ถูกจำแนกและเป็นประตูเล็ก ๆ ที่ไม่เด่นทางด้านซ้ายของลิฟต์

นายหน้าจัดแสดงกิจกรรมของอาณาจักรของแมดอฟฟ์ และคนงานสองสามคนบนชั้น 17 ก็สร้างทุนให้เขา พนักงานส่วนใหญ่ของแผนกนายหน้าและตัวแทนจำหน่ายถูกห้ามจากชั้น 17

Madoff Investment Securities ได้รับการพิจารณาให้เป็นหนึ่งในกองทุนการลงทุนที่น่าเชื่อถือและให้ผลกำไรสูงสุดในสหรัฐอเมริกา โดยนำผลกำไรสูงอย่างต่อเนื่องมาให้นักลงทุน - ประมาณ 12-13 เปอร์เซ็นต์ต่อปี นักลงทุนหลายคนเชื่อว่าบริษัทของ Madoff ประสบความสำเร็จเพราะข้อมูลวงใน

ลูกค้าของเขามีทั้งกองทุนเฮดจ์ฟันด์ ธนาคาร องค์กรการกุศล และบุคคลทั่วไป ซึ่งส่วนใหญ่เป็นคนดัง โดยรวมแล้วในปี 2551 Madoff Investment Securities มีมูลค่า 17 พันล้านเหรียญสหรัฐ การไหลเข้าของลูกค้าใหม่ไม่ได้ถูกขัดขวางโดยความกลัวของผู้เชี่ยวชาญบางคนที่ชี้ไปที่ความผันผวนเป็นศูนย์ของบริษัทของ Madoff แต่การตรวจสอบโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และผู้สอบบัญชีไม่ได้เปิดเผยการละเมิดที่มีนัยสำคัญในกิจกรรมของบริษัท บริษัทได้รับการพิจารณาให้เป็นหนึ่งในผู้ดูแลสภาพคล่องชั้นนำในตลาดหุ้น

พวกเขามาทำอะไรบนชั้น 17 อันลึกลับนี้? Madoff ปฏิบัติตามหลักการทำงานดังต่อไปนี้: นักลงทุนเอกชนเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ แต่ในความเป็นจริง บัญชีนี้ไม่เป็นเช่นนั้น เนื่องจากไม่ได้เชื่อมโยงกับส่วนนายหน้าของธุรกิจเลย Madoff เข้าถึงเงินทุนของลูกค้าได้ แต่ไม่ได้เก็บไว้ในกองทุนเฮดจ์ฟันด์ แต่ใช้จ่ายส่วนหนึ่งตามความต้องการของตนเอง โดยมอบเงินให้กับนักลงทุนรายเก่าเพื่อซื้อกองทุนใหม่ นี่คือรูปแบบของ "พีระมิด" แบบดั้งเดิม

โครงการที่เรียกว่าโครงการปิรามิด (เมื่อเงินของลูกค้าใหม่ถูกใช้เพื่อจ่ายผลกำไรให้กับโครงการที่มีอยู่) เรียกว่า "โครงการ Ponzi" ในสหรัฐอเมริกา - หลังจาก Ponzi ชาวอิตาลีที่อพยพไปยังสหรัฐอเมริกาซึ่งค้นพบวิธีสกัด เงินจากอากาศที่เบาบาง

ลักษณะเด่นของการหลอกลวงของ Madoff คือ IQ ของผู้ที่ตกเป็นเหยื่อ คนฉลาดจำนวนมากจะหลงเชื่อคำหลอกลวงและเชื่อเรื่องราวที่ไม่น่าเชื่อได้อย่างไร รูปแบบปิรามิดของ Madoff เป็นแบบดั้งเดิมเช่นเดียวกับ MMM: ดอกเบี้ยของผู้ที่นำเงินมาก่อนหน้านี้จะจ่ายด้วยเงินของผู้ฝากเงินที่ตามมา องค์กรกระดาษที่ต่อรองได้ของ Madoff ดำเนินงานภายใต้โครงการนี้มาเป็นเวลาอย่างน้อย 20 ปี และได้รับการพิจารณาให้เป็นหนึ่งในกองทุนการลงทุนที่น่าเชื่อถือและให้ผลกำไรสูงสุดในสหรัฐอเมริกา

Madoff สัญญากับนักลงทุนว่าจะนำเงินของพวกเขาไปลงทุนในหุ้น ตัวเลือก และหลักทรัพย์อื่นๆ ของ "บริษัทขนาดใหญ่ที่มีชื่อเสียง" อย่างไรก็ตาม เงินทุนส่วนใหญ่ของนักลงทุนที่ได้รับจึงถูกใช้โดยเขาเพื่อ "ไถ่ถอนหุ้นเป็นงวด" ให้กับผู้ถือหุ้นรายอื่น อันที่จริง ไม่มีหุ้นโดยธรรมชาติ แม้ว่าลูกค้าของ Madoff จะได้รับรายงานประจำเดือนปลอมเป็นประจำ ซึ่งบ่งชี้ถึงกิจกรรมการลงทุนที่คาดว่าจะเฟื่องฟูของบริษัทของเขา

สันนิษฐานว่า Madoff ดำเนินการตามสิ่งที่เรียกว่า "โครงการ Ponzi" เมื่อเงินของนักลงทุนไม่ได้ลงทุนในหลักทรัพย์ และการชำระเงินให้กับลูกค้าจะทำจากเงินที่ลูกค้ารายอื่นเป็นผู้บริจาค ดังนั้นเนื่องจากจำนวนลูกค้าที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องจึงเป็นไปได้ที่จะรักษาอัตราการจ่ายผลกำไร

Madoff พูดคุยกับลูกค้าในอนาคตทั้งหมดเป็นการส่วนตัว โดยเชิญพวกเขาไปที่คันทรีคลับที่มีชื่อเสียง และหลายคนปฏิเสธที่จะลงทุนในกองทุนของเขา บริษัทในนิวยอร์กมีชื่อเสียงในด้านการเป็นบริษัทที่ลูกค้าวางใจได้ในเรื่องการจัดการที่เอาใจใส่และเกือบจะเหมือนเครือญาติ ครอบครัว Madoff ยังทำงานด้านการกุศลอีกด้วย ทั้งหมดนี้ทำให้ลูกค้ารู้สึกไม่เพียงแค่เป็นนักลงทุน แต่เป็นสมาชิกของสโมสรชนชั้นสูงที่ปิดตัวลง

เงินทองไหลมาเทมาไม่ขาดสาย บางที ถ้าไม่ใช่เพราะวิกฤติการเงิน องค์กรก็คงทำงานต่อไปได้ แต่ในบางจุด นักลงทุนจำนวนมากเกินไปก็ตัดสินใจถอนเงินออกจากกองทุน เมื่อวันที่ 10 ธันวาคม พ.ศ. 2551 เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ได้พบกับลูกชายของเขาและบอกพวกเขาว่าบริษัทที่เขาดำเนินการเพียงลำพังล้มเหลว และเขาไม่มีเงินเหลือจ่ายให้ลูกค้า เขาต้องการใช้จ่ายเพียง 200-300 ล้านดอลลาร์สำหรับโบนัสปีใหม่สำหรับพนักงานก่อนที่จะมอบตัวต่อทางการ “เรื่องทั้งหมดเป็นเรื่องโกหกครั้งใหญ่ พูดง่ายๆ ก็คือแผน Ponzi ยักษ์” เขากล่าว

วันต่อมา แอนดรูว์และมาร์ครายงานกิจกรรมที่ผิดกฎหมายของพ่อต่อทั้ง FBI และ Federal Securities and Exchange Commission เมื่อวันที่ 11 ธันวาคม แมดอฟฟ์ถูกจับกุมในข้อหายักยอกเงิน 5 หมื่นล้านดอลลาร์ เมื่อถูกจับกุม เขาระบุว่า "ไม่มีคำอธิบายที่สมเหตุสมผลสำหรับพฤติกรรมของเขา" และเขา "ให้เงินกับนักลงทุนที่ไม่ได้มีอยู่จริง"

นี่คือพีระมิดที่ยาวที่สุดในโลก และใครจะรู้ ถ้าไม่ใช่เพราะวิกฤต มันจะคงอยู่ได้นานแค่ไหน ตามที่คาดไว้ในแผนการปิรามิดทั้งหมดมีเพียงคนเดียวที่เป็นผู้ก่อตั้งถูกคุมขังแม้ว่าลูกชายของเขาจะถูกกล่าวหาเช่นกัน แต่ลูกชายคนหนึ่งฆ่าตัวตายเพราะเหตุนี้ และนายธนาคารที่เห็นว่านี่ไม่ใช่แผนการที่ซื่อสัตย์โดยสิ้นเชิงและได้ประโยชน์จากมัน ก็ไม่เดือดร้อน

พีระมิดแห่งแมดอฟฟ์

กองทุนชั่วคราว เพื่อน และครอบครัวเป็นอีกแหล่งการลงทุนสำหรับแมดอฟฟ์ พวกเขาได้รับเปอร์เซ็นต์ของการทำธุรกรรมจากการดึงดูดนักลงทุนรายอื่น โดยวิธีการที่ชั้น 18 ที่น่านับถือมีการหาเสียงของผู้สมัครสำหรับนักลงทุน จากนั้นเงินของพวกเขาก็ถูกเปลี่ยนเส้นทางไปที่ชั้นด้านล่าง

ปัจจัยที่ก่อให้เกิดการหลอกลวง Madoff

กลโกงยักษ์เกิดขึ้นได้ด้วยปัจจัยสี่ประการ:

ชื่อเสียงอันไร้ที่ติ อำนาจ และอิทธิพลอันยิ่งใหญ่ของแมดอฟฟ์ เขาระดมเงินได้มากถึง 20% ของธุรกรรมทั้งหมดในตลาดหุ้นสหรัฐในคราวเดียว! หลายปีก่อน เขาเป็นหนึ่งในคนกลุ่มแรกๆ ที่ใช้คอมพิวเตอร์เพื่อการวิเคราะห์และซื้อขาย จากนั้นจึงกลายเป็นหนึ่งในผู้ก่อตั้ง NASDAQ หลายคนเชื่อว่าไม่มีใครในโลกรู้ดีไปกว่าเขาว่าตลาดหุ้นทำงานอย่างไร เขาเป็นผู้มีอำนาจเด็ดขาด รวมทั้งชาวยิวพลัดถิ่น

ความลับ "กองทุนเฮดจ์ฟันด์" ของ Madoff นั้นดีมากในการปกปิดการซื้อขายและประชาสัมพันธ์กลยุทธ์การลงทุนในแง่ทั่วไปเท่านั้น Madoff ขอให้นักลงทุนทุกคนพูดคุยเกี่ยวกับกิจกรรมของกองทุนให้น้อยที่สุด ด้วยเหตุนี้เองที่ทำให้จุดอ่อนของกลยุทธ์การลงทุนของเขาไม่ชัดเจนสำหรับทุกคน แม้ว่าผู้เชี่ยวชาญจะเดามานานแล้ว (ดูเอกสารที่ลิงก์ด้านบน) แต่ก็ไม่สามารถนำ Madoff ไปที่ น้ำสะอาดเพราะเหตุตามวรรคหนึ่ง

ชาวยิวพลัดถิ่น ในหมู่พวกเขานั้น Madoff กำลังมองหานักลงทุนรายใหม่ ซึ่งได้แก่ บุคคลธรรมดา มหาเศรษฐี ประธานกองทุนร่วมลงทุน และผู้อำนวยการธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลก คนส่วนใหญ่รู้ว่าเป็นชาวยิว ผู้พลัดถิ่นนี้มักมีความไว้วางใจในระดับสูงและคุ้นเคยกับการลงทุนในโครงการของกันและกัน

เงินปันผลค่อนข้างน้อย Madoff จ่ายเงินออมเฉลี่ย 12% ต่อปีมานานหลายทศวรรษ ไม่เคยมีปัญหาเรื่องดอกเบี้ยจ่าย ความสามารถในการทำกำไรเป็นเดือนสำหรับปี 2533-2548 แสดงในตาราง อย่างที่คุณเห็นเพียงเจ็ดเดือนผลตอบแทนก็ติดลบ สำหรับตลาดหุ้น นี่เป็นเพียงผลลัพธ์ที่ยอดเยี่ยม

Madoff จ่ายดอกเบี้ยอย่างสม่ำเสมอ นักลงทุนหลายคนกลัวที่จะรับเงินมัดจำทั้งหมดเพราะกลัวว่าแมดอฟฟ์จะไม่รับเงินมัดจำคืนในภายหลัง เขามีคิวของคนที่ต้องการลงทุนในกองทุนของเขา เขาปฏิเสธหลายคนที่ขอร้องให้เขารับเงินอย่างแท้จริง ถ้าไม่ใช่เพราะวิกฤตสภาพคล่องทั่วโลก บริษัทคงอยู่ได้เป็นเวลานานมาก บางทีอาจจะเป็นทศวรรษ

สาเหตุของการล่มสลายของปิรามิดของ Madoff

เป็นไปได้ค่อนข้างมากที่กองทุนรวมที่ลงทุนของ Madoff จะใช้งานได้ค่อนข้างนาน แต่ถ้าวิกฤตการเงินโลกในปี 2551 ไม่เกิดขึ้นสำหรับใครก็ตาม สำหรับเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์

วิกฤตเศรษฐกิจ 2551 และผลกระทบต่อเศรษฐกิจโลก

วิกฤตอย่างที่คุณทราบ ในตอนแรกกระทบตลาดอสังหาริมทรัพย์ ตามตลาดหลักทรัพย์และระบบธนาคาร. แหล่งเงินของ Madoff ทั้งสองที่จะจ่ายให้ลูกค้าของเขาหมดไปในแทบจะทันที ประการแรก ผู้ที่ต้องการมอบความไว้วางใจให้เงินของพวกเขาเพียงแค่หยุดมาที่กองทุนรวมการลงทุนของเขา ในสถานการณ์ที่ตื่นตระหนกทางการเงิน ทุกคนพยายามที่จะเก็บเงินไว้กับตัวเอง โดยกลัวว่าตลาดหุ้นจะพังทลาย ประการที่สอง ราคาของหลักทรัพย์เกือบทั้งหมดร่วงลงอย่างรวดเร็ว รวมถึงหลักทรัพย์ที่แมดอฟฟ์ลงทุนด้วย ดังนั้นจึงไม่มีอะไรที่จะจ่ายเงินปันผลให้กับลูกค้า

อย่างไรก็ตาม นักเศรษฐศาสตร์จำนวนหนึ่งมีความเห็นว่าแมดอฟฟ์เพียงแค่สูญเสียความประหม่า และถ้าเขาทำตัวสงบกว่านี้ เรื่องอื้อฉาวก็จะสามารถหลีกเลี่ยงได้ หรือไม่ว่าในกรณีใด ๆ มันอาจจะล่าช้าอย่างมาก: เพียงแค่อ้างถึงทั่วโลก วิกฤตต่อหน้าลูกค้าและหยุดจ่ายดอกเบี้ยชั่วคราว และในเดือนธันวาคม 2551 เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ได้บอกกับมาร์คและแอนดรูว์ ลูกชายของเขาว่ากองทุนการลงทุนของครอบครัวล้มละลายโดยสิ้นเชิง ซึ่งพวกเขารายงานต่อทางการทันที

ต่อมาพบว่าลูกค้าเกือบ 5,000 รายสูญเสียเงิน เนื่องจากส่วนใหญ่เป็นธนาคาร กองทุนรวมเพื่อการลงทุนอื่น ๆ ซึ่งมีผู้ฝากเป็นของตนเองด้วย จำนวนทั้งหมดมีผู้ได้รับผลกระทบประมาณ 3 ล้านคนทั่วโลก จำนวนความเสียหายกลายเป็นเรื่องทางดาราศาสตร์ - ปิรามิดทางการเงินของ Madoff ดูดซับไปอย่างไร้ร่องรอย 65 พันล้านดอลลาร์

.

โศกนาฏกรรมของไมดอฟกลายเป็นเรื่องตลก

คดีสิ้นสุดเมื่อวันที่ 29 มิถุนายน พ.ศ. 2552 เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ถูกศาลนิวยอร์กตัดสินจำคุก 150 ปี ความรุนแรงของการลงโทษน่าจะเกิดจากธรรมชาติของกระบวนการแบบทวีคูณ เนื่องจากทนายความของนักการเงินขอให้ลูกค้าของพวกเขาติดคุก 12 ปีและคาดว่าจะจำคุกสูงสุด 20 ปี คาร์โล พอนซีที่กล่าวถึงข้างต้นได้รับโทษจำคุก 5 ปีจาก ซึ่งเขาทำหน้าที่ 11 เดือน

จากนั้นตามกฎหมายทั้งหมดของประเภทโศกนาฏกรรมก็เริ่มกลายเป็นเรื่องตลก หน้า Facebook ของ Madoff พังทลายจากจำนวนผู้ที่ต้องการเยี่ยมชม สินค้าต่างๆ ที่มีโลโก้กระดาษต่อรองได้ของ Madoff Investment กำลังได้รับความนิยมในการประมูลออนไลน์ของ eBay ดังนั้น ในราคา $20 บน eBay คุณสามารถซื้อเสื้อยืดที่มีโลโก้ของมูลนิธิได้ กระเป๋าปิคนิคที่มีโลโก้มีจำหน่ายในราคา $18 ในราคาประมาณเดียวกัน คุณสามารถซื้อร่มที่ครั้งหนึ่งเคยเป็นของพนักงานของ Nasdaq Composite แลกเปลี่ยน.

ในเดือนสิงหาคม 2010 Cheryl Weinstein ได้ตีพิมพ์ความลับอื่นๆ ของ Madoff: Love, Money, Bernie and Me Cheryl ดำรงตำแหน่งหัวหน้าฝ่ายการเงินขององค์กรการกุศล Hadassah สำหรับผู้หญิง และเป็นหนึ่งในพยานในคดีนี้ เวนสไตน์อ้างว่าความสัมพันธ์ของพวกเขากับแมดอฟฟ์ยาวนานกว่า 20 ปีแม้ว่าทั้งคู่จะแต่งงานกันก็ตาม

และฮอลลีวูดจะไม่เป็นฮอลลีวูดหากไม่ล้างแค้นให้กับแมดอฟฟ์ด้วยวิธีปกติ: โดยการสร้างภาพยนตร์เรื่อง Madoff: Made Off With America

ข้อความที่ตัดตอนมาจาก Madoff: Made Off With America

แมดอฟฟ์เองเป็นที่รู้จักในคุกในฐานะฮีโร่และเกือบจะเป็นโรบินฮู้ด “ไปลงนรกกับเหยื่อของฉัน - ฉันเร่งรีบกับพวกเขาเป็นเวลา 20 ปี”, “ผู้คนเพิ่งโยนเงินมาที่ฉัน ผู้ชายบางคนต้องการลงทุน และจะเกิดอะไรขึ้นถ้าฉันปฏิเสธเขา? เขาคงจะถามฉันว่าทำไมเขาถึงไม่ทำให้ฉันพอใจ” คำพูดเช่นนี้ทำให้แมดอฟฟ์ได้รับความเคารพในหมู่นักโทษที่เรือนจำบัตเนอร์ในนอร์ทแคโรไลนา “ฮีโร่” โรเบิร์ต รอสโซ ผู้ถูกตัดสินจำคุกตลอดชีวิตกล่าว “เขาเป็นนักต้มตุ๋นที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์อย่างแน่นอน”

เมื่อวันที่ 13 ตุลาคม พ.ศ. 2552 แมดอฟฟ์ได้เข้าสู่การต่อสู้ในเรือนจำครั้งแรก เป็นที่ทราบกันดีว่าโดยทั่วไปแล้วเขามีช่วงเวลาที่ยากลำบากในคุก - จากความเครียดเพียงอย่างเดียวนักต้มตุ๋นเริ่มมีปัญหาผิวหนัง นักโทษคนอื่น ๆ ไม่ได้ทำให้เบอร์นาร์ดดำรงตำแหน่งได้ง่าย - ตัวอย่างเช่นในเดือนธันวาคม 2552 แมดอฟฟ์ถูกนำตัวส่งโรงพยาบาลด้วยอาการบาดเจ็บที่ใบหน้าจำนวนหนึ่ง (และตามข่าวลือ ซี่โครงหักและปอดทะลุ); ไม่ทราบที่มาที่แท้จริงของการบาดเจ็บเหล่านี้ แต่นักโทษคนหนึ่งพูดเป็นนัยถึงการต่อสู้อีกครั้ง อย่างไรก็ตาม Madoff เองอ้างในจดหมายที่บ้านว่าเขาถูกปฏิบัติ "เหมือนมาเฟียดอน" ในคุก

ที่นี่ฉันต้องการแสดงความไม่พอใจที่ชอบธรรมและอีกครั้ง "แต่ หกเดือนระหว่างการจับกุมครั้งแรกและคำตัดสินของศาล Bernard Madoff ไม่ได้ใช้จ่ายอย่างไร้ประโยชน์ - เขาเข้าร่วมหลักสูตรพิเศษเกี่ยวกับการเอาชีวิตรอดในคุก

และความองอาจและมีอำนาจในปัจจุบันในสายตาของอาชญากรอาจเป็นหนทางรอด ท้ายที่สุดเขาปฏิเสธที่จะอุทธรณ์ขอลดโทษจำคุก และในระหว่างการพิจารณาคดี เขาได้ขอการอภัยจากผู้ฝากของเขาซ้ำแล้วซ้ำเล่า

เหยื่อ Madoff Pyramid

ปิรามิดทางการเงินที่จัดโดย Bernard Madoff ตามการประมาณการเบื้องต้นของผู้เชี่ยวชาญ เป็นการหลอกลวงทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ จำนวนเหยื่อมีตั้งแต่หนึ่งถึงสามล้านคนและสถาบันการเงินหลายร้อยแห่ง ความเสียหายประมาณ 64.8 พันล้านดอลลาร์

หลังจากการจับกุมของ Madoff ก็เริ่มมีข่าวว่าใครนำเงินของพวกเขาไปลงทุนในโครงการพีระมิดของเขา ธนาคาร ประกันภัย และกองทุนการกุศลหลายแห่งรายงานว่าอาจขาดทุน อันเป็นผลมาจากการล่มสลายของพีระมิดการเงิน ธนาคารขนาดใหญ่และขนาดกลาง บริษัทการลงทุนทางการเงิน ประกันภัยและกองทุนการกุศลของสหรัฐอเมริกา ฝรั่งเศส สเปน อิตาลี เนเธอร์แลนด์ และสวิตเซอร์แลนด์ต้องทนทุกข์ทรมาน

Madoff หลอกลวงเหยื่อ

เมื่อ Madoff รู้ว่าเกมจบลง เขาพยายามแจกจ่ายเงิน 300 ล้านดอลลาร์ที่เหลือของเขาเป็น "โบนัส" ให้กับหุ้นส่วนทางธุรกิจและสมาชิกในครอบครัวของเขาในเดือนธันวาคมปีนี้ ในขณะที่เวลาปกติของเขาในการแจกโบนัสคือเดือนกุมภาพันธ์ เมื่อลูกชายสองคนของเขาซึ่งมีตำแหน่งสูงในธุรกิจของครอบครัว ถามเขาเกี่ยวกับการเริ่มต้นและการจ่ายค่าตอบแทนที่ผิดปกติเช่นนี้ มีรายงานว่าเขายอมรับความจริง

ในเดือนกุมภาพันธ์ 2552 มีการเผยแพร่รายชื่อ 13,000 รายชื่อและชื่อของนิติบุคคลที่ได้รับผลกระทบจากพีระมิด จริงอยู่ที่สำนักงานอัยการสามารถพิสูจน์ความผิดของแมดอฟฟ์ที่เกี่ยวข้องกับเหยื่อ 1,341 รายเท่านั้น การสูญเสียทั้งหมดของพวกเขาอยู่ที่ประมาณมากกว่า 13 พันล้านดอลลาร์

ในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2552 Cremades & Calvo-Sotelo บริษัทกฎหมายของสเปนระบุว่า ประมาณการว่ามีคน 3 ล้านคนได้รับผลกระทบโดยตรงหรือโดยอ้อมจากกิจกรรมของมูลนิธิแมดอฟฟ์ทั่วโลก ตัวแทนของ บริษัท ยืนยันว่าการสูญเสียทั้งหมดอาจอยู่ที่ประมาณ 50 พันล้านดอลลาร์

ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อโครงการพีระมิดของเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์หวังว่าจะได้เงินคืน

บริษัทการลงทุน Fairfield Greenwich Group (7.5 พันล้านเหรียญสหรัฐ)

Fairfield Greenwich Group บริษัทการลงทุนที่ก่อตั้งขึ้นในปี 2526 ในนิวยอร์ก บริษัทเป็นหนึ่งในการเปิดโปงการฉ้อโกงของเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ครั้งใหญ่ที่สุด , ก่อตั้งโดยวอลเตอร์ โนเอล

ครั้งหนึ่ง บริษัทดำเนินการจากเมืองกรีนิช รัฐคอนเนตทิคัต ซึ่งเป็นบ้านเกิดของ Noel ก่อนจะย้ายสำนักงานใหญ่ไปที่นิวยอร์ก ในปี 1989 Noel ได้รวมธุรกิจของเขาเข้ากับบริษัทนายหน้าขนาดเล็กแห่งหนึ่ง โดยร่วมมือกับ Jeffrey Tucker ทนายความของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

Fairfield และกองทุน Sentry ของเขาระดมทุนสำหรับ Madoff และดำเนินการร่วมกับธนาคารในยุโรป เช่น ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในยุโรปตามมูลค่าตลาด: สูญเสีย 7.5 พันล้านดอลลาร์

การจัดการ Kingate ($ 3.5 พันล้าน)

คิงเกตคอนโทรล - นี้กองทุน jedge มีสำนักงานใหญ่ในเบอร์มิวดา

ในสหราชอาณาจักร Kingate Management และ Tremont Capital Management ได้จัดตั้ง Kingate Global Fund (King) เป็นการร่วมทุน เป็นหนึ่งในกองทุนที่ใหญ่ที่สุด โดยระดมทุนได้ 3.5 พันล้านดอลลาร์สำหรับ Madoff ตั้งแต่ปี 1994 ได้รับการดูแลโดย FIM Advisors LLP บริษัทในลอนดอน กองทุนสูญเสียทรัพย์สินทั้งหมดในโครงการ Madoff Ponzi

กองทุนเฮดจ์ฟันด์ Ascot Partners (1.8 พันล้านดอลลาร์)

กองทุนเฮดจ์ฟันด์ก่อตั้งโดยนักลงทุนมหาเศรษฐี ผู้ใจบุญ และ GMAC J. Ezra Merkin

Ezra Merkin บริหาร Ascot Partners LP ซึ่งมีมูลค่า 1.8 พันล้านดอลลาร์ก่อนที่กองทุน Bernard Madoff จะล่มสลาย เงินทุนของ Madoff ขึ้นอยู่กับส่วนที่เรียกว่า "feeder fund" ซึ่งเป็นช่องทางในการฝากเงินของนักลงทุนไปยัง Madoffau โดยตรง Merkin ที่ Ascot Partners เป็นหนึ่งในกองทุน feeder ซึ่งส่ง "สินทรัพย์ทั้งหมด" ของเขาไปยัง Madoff

Ascot Partners ขาดทุน 1.8 พันล้านดอลลาร์

กองทุนเฮดจ์ฟันด์ Rye Investment Management (3.5 พันล้านดอลลาร์)

การสูญเสียครั้งใหญ่อื่น ๆ ในสหรัฐอเมริกาคือ Rye Investment Management ซึ่งสูญเสียอย่างน้อย 3 พันล้านดอลลาร์ บริษัทในเครือของกองทุนป้องกันความเสี่ยง Tremont กล่าวว่าได้สูญเสียเงินของลูกค้าทั้งหมด 3 พันล้านดอลลาร์เนื่องจาก Madoff เป็นผู้มีส่วนร่วมเพียงรายเดียว

กองทุนเฮดจ์ฟันด์สูญเสียเงิน 3.3 พันล้านดอลลาร์ให้กับโครงการ Ponzi ของ Bernie Madoff ซึ่งมากกว่าครึ่งหนึ่งของสินทรัพย์ทั้งหมด เมื่อแผนการเปิดเผยในเดือนธันวาคม 2551 แบรด อัลฟอร์ด ซึ่งบริหาร Alfa Capital Management LLC ซึ่งช่วยลูกค้าเลือกกองทุนเฮดจ์ฟันด์ กล่าวว่า "... มันน่าตกใจที่คนอย่าง Tremont ทำแบบนี้มานานแล้ว กองทุนที่จะทำ เนื่องจากความขยันหมั่นเพียร นั่นเป็นเหตุผลที่พวกเขาจ่าย " ในเดือนมกราคม 2552 Tremont Group ได้ปิดแผนก Rye Investment Management

กองทุน Maxam Capital Management Fund of Funds ($289M)

Sandra Manzke ผู้ก่อตั้งและประธานคณะกรรมการกองทุนเฮดจ์ฟันด์ Maxam Capital Managemen กล่าวว่าในเดือนพฤศจิกายน 2551 กองทุนของเธอขอเงินคืน 30 ล้านดอลลาร์และ Madoff จ่ายเงิน: "เขามักจะทำตัวต่ำ เขาพูดว่า: ฉันเป็น ผู้ดูแลสภาพคล่องและฉันไม่ต้องการให้ใครรู้ว่าฉันจัดการเงิน เขาทำเพื่อบางคนเท่านั้น”

ตอนนี้ Maxam สูญเสียเงินลงทุนไป 280 ล้านดอลลาร์ในกองทุนเฮดจ์ฟันด์ของ Madoff และจะถูกปิด นักวิเคราะห์ V. Rozhankovsky ตั้งข้อสังเกตว่า "สำหรับหลาย ๆ คน Madoff เป็นกูรูทางการเงินที่ได้รับการปฏิบัติด้วยความเคารพแม้ในสหรัฐอเมริกาและอาจเมินบางสิ่ง" จากการฉ้อฉลทำให้กองทุนสูญเสียเงิน 280 ล้านดอลลาร์

กองทุนเฮดจ์ฟันด์ Fairfield Sentry (7.3 พันล้านดอลลาร์)

Fairfield (ปัจจุบันอยู่ในการชำระบัญชี) เป็นนักลงทุนรายใหญ่ที่สุดใน BLMIS ระหว่างปี 2540 ถึง 2551 จำนวนเงินลงทุนโดยประมาณคือประมาณ 7.2 พันล้านดอลลาร์ ผู้ชำระบัญชี Fairfield ได้เริ่มดำเนินการจำนวนมากกับผู้ถือหุ้นเดิม

กองทุนเฮดจ์ฟันด์ Fairfield Sentry Ltd ขาดทุน 7.3 พันล้านดอลลาร์

มูลนิธิการกุศล Robert I. Lappin (8 พันล้านเหรียญสหรัฐ)

มูลนิธิการกุศลของ Robert Lapin หยุดให้บริการแล้ว โดยสูญเสียเงินทั้งหมดไป 8 ล้านดอลลาร์ในการหลอกลวงทางการเงินของ Madoff Lapin Foundation ใช้เงินหลายแสนดอลลาร์ต่อปี โครงการต่างๆสำหรับงานเยาวชนในอิสราเอล

R. Berg กล่าวว่า: "การจับกุม Bernard Madoff นักการเงินชื่อดังชาวอเมริกันส่งผลกระทบเชิงลบต่อการจัดหาเงินทุนของกิจกรรมการกุศลของชาวยิวที่มุ่งต่อต้านการดูดกลืนและการแต่งงานแบบผสม ทรัพย์สินของมูลนิธิ Robert I. Lapin ซึ่งไปจ่ายค่าเดินทาง สำหรับเยาวชนชาวยิวไปยังอิสราเอล ("Taglit") ซึ่งหายตัวไปในโครงการพีระมิดของ Madoff"

มูลนิธิเพื่อการกุศล Robert I. Lappin ในเมืองบอสตัน ซึ่งจัดทริปให้วัยรุ่นชาวยิวไปยังอิสราเอลและนำเงินทั้งหมดไปลงทุนในบริษัทของ Madoff ถูกบังคับให้ระงับกิจกรรม

มูลนิธิเชส ($250 ล้าน)

เมื่อวันที่ 15 ธันวาคม พ.ศ. 2551 Chase Foundation ซึ่งก่อตั้งในปี พ.ศ. 2528 โดย Stanley และ Pamela Chase ได้ประกาศยุติกิจกรรมและในช่วงหลายปีที่ผ่านมาได้ลงทุน 250 ล้านดอลลาร์ในอิสราเอล พนักงานทั้ง 4 คนของกองทุนถูกไล่ออก

มูลนิธิบริจาคมากถึง 12.5 ล้านต่อปีแก่สถาบันการศึกษาในประเทศและสถาบันชาวยิวในประเทศต่างๆ อดีตสหภาพโซเวียต. นอกจากนี้ มูลนิธิยังสนับสนุนโครงการร่วมหลายโครงการกับหน่วยงานยิวและ "JOINT" มูลนิธิ Chase ให้ความช่วยเหลือด้านการกุศลที่สำคัญแก่องค์กรชาวยิว โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Chase Center ก่อตั้งขึ้นที่มหาวิทยาลัยฮิบรูในกรุงเยรูซาเล็มด้วยเงินของมูลนิธิซึ่งมีส่วนร่วมในการพัฒนาการศึกษายูดายเชิงวิชาการในภาษารัสเซียในอิสราเอลและในประเทศของอดีตสหภาพโซเวียต

มหาเศรษฐีวัย 83 ปีที่เป็นเจ้าของกองทุนการลงทุนขนาดใหญ่ถูกสงสัยว่าละเมิดความไว้วางใจของนักลงทุนที่ประสบความสูญเสียกว่าพันล้านดอลลาร์ เป็นที่สงสัยว่า Chase รู้ว่า Madoff สร้างโครงการพีระมิด แต่ยังคงลงทุนเงินของลูกค้าต่อไปในนั้น หลังจากการจับกุมของ Madoff มูลนิธิ Chase ได้ยุติกิจกรรมการกุศลโดยสิ้นเชิง

มูลนิธิเพื่อการกุศล Elie Wiesel (15 ล้านเหรียญสหรัฐ)

Elie Wiesel Foundation for Humanity มูลนิธิการกุศลที่ก่อตั้งโดย Elie Wiesel ผู้ได้รับรางวัล รางวัลโนเบลของโลกเนื่องจากปิรามิด Madoff เขาสูญเสียเงิน 15 ล้านเหรียญ - เงินเกือบทั้งหมดที่เป็นของกองทุน ..

Madoff Securities International (150 ล้านดอลลาร์)

Madoff Securities International คือเบอร์นี แมดอฟฟ์ ธุรกิจการลงทุนสัญชาติอเมริกันมีสินทรัพย์ 100 ล้านปอนด์ (150 ล้านดอลลาร์) และพนักงาน 25 คน เป็นบริษัทการค้าที่มีตราสินค้าซึ่งประสบความสำเร็จในการลงทุนของครอบครัวแมดอฟฟ์ ในแต่ละปีเงินจะถูกหมุนเวียนและเขาอ้างว่าทั้ง Madoff และครอบครัวของเขาไม่ได้ทำการถอนเงินใดๆ ปิดเดือนธันวาคม 2551

อย่างไรก็ตาม Stephen Raven หัวหน้าผู้บริหารอ้างว่าเธอไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับ Madoff Investment Securities ทรัพย์สินของเธอ (ประมาณ 100 ล้านปอนด์) ถูกยึด

ธนาคารสเปน Banco Santander (2.3 พันล้านเหรียญสหรัฐ)

ธนาคารซานทานแดร์คือธนาคารระหว่างประเทศกับ จำนวนมากที่สุดสาขาทั่วโลก (ในสเปนและในต่างประเทศ 31 ประเทศ รวมทั้งสหรัฐอเมริกา มีสำนักงานประมาณ 14,000 แห่ง ฐานลูกค้ามากกว่า 80 ล้านคน) มันใหญ่ที่สุดในสเปนเองและทั่วโลกและยุโรป

บองโก ซานทานแดร์เป็นหนึ่งในสถาบันการเงินหลายร้อยแห่งที่ประสบปัญหาขาดทุนจากการลงทุนในกองทุนของแมดอฟฟ์ การสูญเสียของธนาคารอยู่ที่ประมาณ 2.3 พันล้านยูโร ทางการสเปนกำลังดำเนินการสอบสวน Banco Santander ซึ่งในระหว่างนั้นพวกเขาตั้งใจที่จะค้นหาว่าธนาคารสูญเสียเงินได้อย่างไรและเหตุใดจึงเกิดขึ้น

ธนาคารสวิส Union Bancaire Privee (500 ล้านดอลลาร์)

Union Bancaire Prive เป็นเรื่องราวความสำเร็จที่เริ่มต้นขึ้นในเจนีวา สวิตเซอร์แลนด์ในปี 1969 แม้ว่าบริษัทจะเติบโตอย่างรวดเร็วมากในช่วงเพียงชั่วอายุคน แต่ Edgar de Piccioto ประธานธนาคาร ก็สามารถรักษาความเป็นอิสระของ UBP ได้ ในแง่ของอัตราส่วนเงินกองทุนที่เพียงพอมากกว่า 22.1% ธนาคารเป็นหนึ่งในธนาคารเอกชนที่มีสัดส่วนมากที่สุด ระดับสูงการใช้อักษรตัวพิมพ์ใหญ่

ธนาคารเอกชนสัญชาติสวิส Union Bancaire Privee (UBP) ได้ตกลงที่จะคืนเงินให้กับผู้ฝากเงินที่ถูกฉ้อฉลซึ่งได้รับความเดือดร้อนจากการใช้เล่ห์เหลี่ยมของ Bernard Madoff สูงถึง 500 ล้านดอลลาร์ มีการบรรลุข้อตกลงที่เกี่ยวข้องระหว่างธนาคารกับ Irving Picard ผู้จัดการการชำระบัญชีของ Bernard L. Madoff Investment Securities LLC รายงาน Associated Press

Bank Genevalor Benbassat & Cie (2 พันล้านเหรียญสหรัฐ)

ศูนย์ออกกำลังกายในเจนีวาปฏิเสธข้อกล่าวหาที่ว่าก่อนหน้านี้มีการสมรู้ร่วมคิดในการหลอกลวงกองทุน Jedge Fund ของ Madoff

อย่างไรก็ตาม พวกเขาลงทุนกองทุนของ Madoff และขายเป็นกองทุนเฮดจ์ฟันด์ ซึ่งเป็นบริษัทที่ตอบสนองนักลงทุนที่มั่งคั่ง เป็นผลให้พวกเขาประสบความสูญเสียเป็นจำนวนเงินประมาณ 1 พันล้านดอลลาร์

ธนาคาร Austin Capital Management (12 ล้านเหรียญสหรัฐ)

ในขณะที่ลูกค้าจำนวนมากของ Madoff เป็นนักลงทุนสถาบัน เหยื่อบางรายของเขาเป็นนักลงทุนรายย่อย รวมถึงองค์กรการกุศล กองทุนบำเหน็จบำนาญ และบุคคลที่เขารู้จักในสังคมและเป็นผู้วางไข่ไว้กับเขา Austin Capital Management ซึ่งได้สร้างระบบนิเวศการจัดการสินทรัพย์สำหรับธนาคารที่ได้รับความไว้วางใจจากหน่วยงานต่างๆ, RIS, สำนักงานครอบครัว, นายหน้า, ตัวแทนจำหน่าย เพื่อช่วยสร้างความแตกต่างและเพิ่มมูลค่าให้กับความสัมพันธ์กับลูกค้าที่ลงทุนในกองทุนในนามของกองทุนบำเหน็จบำนาญแห่งรัฐแมสซาชูเซตส์ Meidofa และสูญเสีย 12 ล้านเหรียญ

แวงค์ บ็องโก ซานตันเดร์ (3.1 พันล้านดอลลาร์)

ธนาคาร Santander ของสเปนเสนอเงินชดเชยให้ลูกค้า 1,380,000,000 ยูโร ข้อเสนอนี้ใช้ไม่ได้กับนักลงทุนสถาบัน ลูกค้าชาวละตินอเมริกาติดต่อเข้ามาพร้อมข้อเสนอคืนเงินลงทุนครั้งแรกผ่านหุ้นบุริมสิทธิ์ในอัตราดอกเบี้ย 2% เพื่อแลกกับคำสัญญาที่จะไม่ฟ้องร้อง ลูกค้าของ Santander ได้ยื่นฟ้องคดีแบบกลุ่มในศาลสหรัฐฯ 2010000000 ยูโรเป็นของนักลงทุนสถาบันและลูกค้าธนาคารเอกชนระหว่างประเทศ 320 ล้านยูโรเป็นของธนาคารเอกชนในสเปน

Vank Banco Santander ขาดทุน 3.1 พันล้านดอลลาร์

ธนาคาร Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (300 ล้านยูโร)

แบนโก บิลเบา วิซกายา อาร์เจนตาเรีย (BBVA) - นี้กลุ่มธนาคารสเปน ก่อตั้งขึ้นจาก รวมจาก Banco Bilbao Vizcaya และ Argentaria ในปี 1999 และเป็นธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับสองในสเปน ซึ่งมีสำนักงานอยู่ใน 30 ประเทศและมีสำนักงาน 8,000 แห่ง ธนาคารแห่งนี้ให้บริการลูกค้าประมาณ 35 ล้านรายและผู้ถือหุ้น 1 ล้านราย BBVA ให้บริการด้านการธนาคารแบบครบวงจร สินทรัพย์รวมของธนาคารอยู่ที่ประมาณ 650 พันล้านยูโร

บริษัทอ้างว่าไม่มีการติดต่อโดยตรงกับแมดอฟฟ์ แต่จะขาดทุน 300 ล้านยูโร หากพบว่ากองทุนแมดอฟฟ์ไม่มีอยู่จริง

ธนาคาร HSBC (1 พันล้านดอลลาร์)

HSBC Holdings plc, ธนาคารเอชเอสบีซี - นี้หนึ่งในกลุ่มบริษัททางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก จากการจัดอันดับของนิตยสาร Forbes ในปี 2554 บริษัทนี้เป็นบริษัทที่ใหญ่ที่สุด (ตามตัวพิมพ์ใหญ่) ในยุโรปและเป็นอันดับสองของโลก

เอชเอสบีซีได้ให้เงินแก่ลูกค้าสถาบันจำนวนเล็กน้อยที่ลงทุนในกองทุนจากแมดอฟฟ์ ลูกค้าบางรายในธุรกิจคลังสินค้าทั่วโลกได้ลงทุนกับ Madoff แต่บริษัทไม่เชื่อว่ามาตรการเหล่านี้ควรเป็นแหล่งสร้างผลกระทบต่อกลุ่มบริษัท

ธนาคาร HSBC สูญเสีย 1 พันล้านดอลลาร์อันเป็นผลมาจากกลอุบายของ Meidof

รอยัล แบงค์ ออฟ สกอตแลนด์ (600 ล้านเหรียญสหรัฐ)

(บมจ.รอยัลแบงก์ออฟสกอตแลนด์) คือธนาคารอังกฤษที่ใหญ่เป็นอันดับสองและเป็นหนึ่งในธนาคารพาณิชย์ที่ใหญ่ที่สุดในสกอตแลนด์ ก่อตั้งขึ้นในปี 1727 เป็นหนึ่งในสามธนาคารของสกอตแลนด์ที่มีสิทธิ์ในการออกธนบัตร ในปี 2550 รายได้จากการดำเนินงานอยู่ที่ 10.3 พันล้านปอนด์ และมีจำนวนพนักงานถึง 170,000 คน

อันเป็นผลมาจากกลอุบายของ Madoff ทำให้ Royal Bank of Scotland สูญเสียเงิน 600 ล้านดอลลาร์

ธนาคาร BNP Paribas (468 ล้านดอลลาร์)

บีเอ็นพี พาริบาส - นี้กลุ่มบริษัททางการเงิน, ผู้นำยุโรปในตลาดการธนาคารและตลาดบริการทางการเงินระดับโลก และเป็นหนึ่งในหกธนาคารที่แข็งแกร่งที่สุดในโลกตามมาตรฐาน Standard & Poor's (อันดับปัจจุบัน AA-) เมื่อรวมกับ Societe Générale และ Crédit Lyonnais นับเป็น "สามกลุ่มใหญ่" " ของตลาดการธนาคารของฝรั่งเศส ซึ่งมีสำนักงานใหญ่อยู่ในปารีส ลอนดอน และเจนีวา ในปี 2010 ในรายชื่อธนาคารที่น่าเชื่อถือที่สุด 50 อันดับในโลกที่เผยแพร่โดยนิตยสาร Global Finance ธนาคารตกลงไปอยู่อันดับที่ 18 (เทียบกับอันดับที่ 9 ก่อนหน้านี้)

ฝ่ายบริหารของธนาคารกล่าวว่าธนาคารไม่มีการลงทุนของตัวเองในกองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่บริหารโดยแมดอฟฟ์ แต่มีการเปิดเผย (สูงถึง 350 ล้านยูโร) ผ่านธุรกิจการค้าและการให้ยืมหลักประกันแก่กองทุนเฮดจ์ฟันด์

ธนาคาร BNP Paribas ของฝรั่งเศสขาดทุน 468 ล้านดอลลาร์

ธนาคาร Natixis (550 ล้านดอลลาร์)

นาติซิส - นี้หนึ่งในธนาคารองค์กรและธนาคารเพื่อการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดของฝรั่งเศส ก่อตั้งขึ้นโดยการควบรวมกิจการของ Natexis Banque Populaire (กลุ่ม Banque Populaire) และ IXIS (กลุ่ม Caisse d'Epargne) เมื่อวันที่ 17 ตุลาคม 2549 ผู้ถือหุ้นหลักสองรายนี้มีสัดส่วนมากกว่า 70% ของจำนวนหุ้น ส่วนที่เหลือลอยอย่างอิสระในตลาดหลักทรัพย์ปารีส

บริษัทอ้างว่าไม่ได้ทำการลงทุนโดยตรงในกองทุน Madoff; แต่ได้ลงทุนบางส่วนในนามของลูกค้า ในปี 2551 ธนาคารประกาศขาดทุนมากกว่า 450 ล้านดอลลาร์สหรัฐจากการเข้าร่วมโครงการพีระมิดแมดอฟฟ์

ธนาคาร Medici (2.1 พันล้านเหรียญสหรัฐ)

Medici Bank เป็นสถาบันการเงินที่ก่อตั้งโดยตระกูล Medici ในอิตาลีในศตวรรษที่ 15 (1397-1494) เป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดและได้รับการยอมรับมากที่สุดในยุโรปในช่วงรุ่งเรือง มีการประมาณว่าตระกูลเมดิชีเป็นตระกูลที่ร่ำรวยที่สุดในยุโรป การประเมินความมั่งคั่งของพวกเขาด้วยเงินในปัจจุบันเป็นเรื่องยากและไม่ถูกต้อง เนื่องจากพวกเขาเป็นเจ้าของงานศิลปะ ที่ดิน และทองคำ จากนี้ ความมั่งคั่งทางการเงินครอบครัวได้รับอำนาจทางการเมืองในฟลอเรนซ์และต่อมาในอาณาจักรที่กว้างขึ้นของอิตาลีและยุโรป

ธนาคาร Medici ของออสเตรียซึ่งถือหุ้นโดย UniCredit ร้อยละ 25 ประสบความสูญเสียครั้งใหญ่ที่สุดที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในโครงสร้างของนักต้มตุ๋นชาวอเมริกัน

Medici Bank ขาดทุน 2.1 พันล้านดอลลาร์

Fortis Bank Nederland (850 พันล้านดอลลาร์)

Fortis Bank และบริษัทสาขาไม่ได้เกี่ยวข้องโดยตรงกับ Bernard Madoff แต่มีความเสี่ยงที่จะถูกเปิดเผยจากภายนอกในกองทุนที่เขาจัดหาเพื่อค้ำประกันเงินกู้ หากผลจากการฉ้อฉลที่ถูกกล่าวหา มูลค่าของทรัพย์สินของกองทุนเหล่านี้เป็นศูนย์และลูกค้าที่เกี่ยวข้องไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันได้ การสูญเสีย Fortis Bank Nederland (Holding) NV อาจอยู่ที่ประมาณ 850 ล้านยูโรถึง 1 ยูโร พันล้าน.

Union Bancaire Privee (1 พันล้านเหรียญสหรัฐ)

Union Bancaire PRIVEE ตั้งอยู่ในเจนีวา เป็นหนึ่งในธนาคารเพื่อการบริหารความมั่งคั่งของภาคเอกชนและองค์กรที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งของสวิส กิจกรรมนี้ประกอบด้วยสามหน่วยธุรกิจ ได้แก่ การธนาคารส่วนบุคคล การจัดการสินทรัพย์ทางกฎหมาย และการจัดการสินทรัพย์ทางเลือก นอกจากนี้ยังเป็นผู้นำระดับโลกในด้านการลงทุนทางเลือก วันนี้ UPB เป็นอันดับหนึ่งของโลกในด้านเงินฝากของลูกค้าในกลุ่มธนาคารของครอบครัว นอกจากนี้ UPB ซึ่งต้องขอบคุณประสบการณ์เกือบสามสิบปี อยู่ในอันดับที่สองของโลกในกลุ่มกองทุนเฮดจ์ฟันด์

ครึ่งหนึ่งของกองทุน UBP จำนวน 22 กองทุนถูกลงทุนด้วยเงินบางส่วนใน Madoff เป็นอย่างน้อย กองทุนหลัก Dinvest Total Return ได้ลงทุนประมาณ 3% ของสินทรัพย์มากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ใน Madoff กองทุนหนึ่งแห่งลงทุนมากถึง 6.9% ของสินทรัพย์ใน Madoff

Union Bancaire PRIVEE ขาดทุน 1 พันล้านดอลลาร์

Bank Banque Bendict Hentsch (488 ล้านเหรียญสหรัฐ)

Banque Bendict Hentsch ซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในเจนีวา เป็นธนาคารเอกชนของสวิสที่ก่อตั้งขึ้นด้วยจิตวิญญาณแห่งการเป็นหุ้นส่วนอย่างแท้จริง โดยมีจุดประสงค์เพียงอย่างเดียวในการกลับคืนสู่คุณค่าแบบดั้งเดิมของการธนาคารเอกชนด้วยความสัมพันธ์แบบตัวต่อตัวกับลูกค้าแต่ละราย

การสูญเสียของ Banque Bendict Hentsch อยู่ที่ 488 ล้านดอลลาร์

Liliane Betancourt (22.9 พันล้านเหรียญสหรัฐ)

Liliane Bettencourt สตรีผู้ร่ำรวยที่สุดในโลก ทายาทแห่งอาณาจักรเครื่องสำอาง L'Oreal ประสบความสูญเสียครั้งใหญ่ที่สุดอันเป็นผลมาจากกลโกงของ Madoff เธอลงทุนในกองทุนแมดอฟฟ์

Liliane Betancourt เป็นนักธุรกิจหญิงชาวฝรั่งเศสและผู้ใจบุญ ในอดีตเธอยังเป็นที่รู้จักในฐานะนักสังคมสงเคราะห์ Betancourt เป็นเจ้าของร่วมของบริษัท L "Oréal ที่ก่อตั้งโดยพ่อของเธอในปี 1909 ด้วยโชคลาภ 30 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เธอเป็นหนึ่งในผู้หญิงที่ร่ำรวยที่สุดในโลก

เจ้าพ่อสื่อ มอร์ติเมอร์ ซัคเคอร์แมน (30 ล้านเหรียญสหรัฐ)

ผู้ประกอบการด้านอสังหาริมทรัพย์ Mort Zuckerman ซึ่งเป็นเจ้าของเช่นกัน สำนักพิมพ์นิวยอร์กเดลินิวส์ประสบความสูญเสียที่น่าประทับใจยิ่งกว่า - เงิน 30 ล้านดอลลาร์ซึ่งเป็นขององค์กรการกุศลที่ก่อตั้งโดย Zuckerman และลงทุนในกองทุนเฮดจ์ฟันด์ของ Madoff หายไปอย่างไร้ร่องรอย การลงทุนของ Zuckerman ได้รับการจัดการโดยที่ปรึกษาทางการเงิน ดังนั้นมหาเศรษฐีเองจึงเพิ่งค้นพบเกี่ยวกับการสูญเสียหลังจากที่มีการเปิดเผยกลโกงของ Madoff ในเดือนธันวาคม 2551

นักแสดงชาย จอห์น มัลโควิช (2.3 ล้านเหรียญสหรัฐ)

นักแสดงชาย จอห์น มัลโควิช เรียกร้องผลตอบแทน 2.3 ล้านดอลลาร์ที่เขาลงทุนในบริษัทของเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ ผู้สร้างแผนการเงินที่ฉ้อฉลครั้งใหญ่ที่สุดจนถึงปัจจุบัน

เออร์วิง พิคาร์ด ผู้ชำระบัญชีกองทุนของแมดอฟฟ์ในเดือนสิงหาคม พ.ศ. 2552 ได้อนุมัติการเรียกร้องของนักแสดงเป็นจำนวนเงิน 670,000 ดอลลาร์ ซึ่งเขาลงทุนเพื่อสร้างแผนการเกษียณอายุและความไว้วางใจ ตามที่ทนายความของนักแสดงกล่าวว่าน้อยกว่าบัญชีของนักแสดง 1.5 ล้านเหรียญ ตามรายงานล่าสุดที่จัดทำโดยมูลนิธิในเดือนพฤศจิกายน 2551 ใบสมัครที่เกี่ยวข้องถูกส่งไปยังศาลรัฐบาลกลาง เขตภาคใต้นิวยอร์กสำหรับการล้มละลาย

ผู้จัดรายการโทรทัศน์ Larry King (4 ล้านเหรียญสหรัฐ)

ผู้จัดรายการโทรทัศน์ชาวอเมริกัน Larry King เข้าร่วมในพีระมิดของ Bernard Madoff ในขณะที่เขาประกาศในรายการทีวี "Extra" ตามที่เขาพูดจำนวนเงินลงทุนมีมูลค่าประมาณ 4 ล้านดอลลาร์ในขณะที่พวกเขาสามารถคืนเงินได้ 3.3 ล้านดอลลาร์

“เราได้รับเงิน 200,000 จากที่ดิน Madoff และ 500,000 จากรัฐบาลสำหรับภาษีหุ้นที่เราไม่เคยเป็นเจ้าของ เราสามารถเรียกเงินคืนได้ แต่สำหรับหลายๆ คน พวกเขาไม่ได้เงินคืน” คิงกล่าว

กำกับโดยสตีเว่น สปีลเบิร์ก (100 ล้านเหรียญสหรัฐ)

เหยื่อที่มีชื่อเสียงที่สุดของการหลอกลวงแห่งศตวรรษคือผู้อำนวยการสร้างฮอลลีวูดและผู้กำกับ Steven Spielberg

องค์กรการกุศล Wunderkinder Foundation ซึ่งก่อตั้งโดย Steven Spielberg ผู้กำกับฮอลลีวูดชื่อดัง สูญเสียเงินหลายล้านดอลลาร์อันเป็นผลมาจากการฉ้อโกง ย้อนกลับไปในปี 2549 Spielberg ตัดสินใจลงทุนประมาณ 70% ของกองทุนการกุศลในโครงการของ Madoff การสูญเสียทั้งหมดของผู้กำกับฮอลลีวูดที่ร่ำรวยที่สุดคนหนึ่งมีมูลค่าประมาณ 100 ล้านเหรียญ

คาร์ล ชาปิโร (550 ล้านเหรียญสหรัฐ)

ครอบครัวของนักธุรกิจวัย 97 ปี Karl Shapiro ซึ่งเป็นเพื่อนเก่าแก่และเป็นหุ้นส่วนทางธุรกิจของ Bernard Madoff ได้ตกลงที่จะจ่ายเงิน 625 ล้านดอลลาร์ให้กับผู้ฝากเงินที่ถูกฉ้อโกง France Presse รายงาน

ในวันอังคารที่ 7 ธันวาคม ข้อตกลงที่ทำร่วมกับครอบครัว Shapiro ได้รับการประกาศโดยผู้จัดการชั่วคราวของกองทุน Madoff, Irving Picard ซึ่งเป็นตัวแทนผลประโยชน์ของนักลงทุนที่ถูกหลอกลวง จากข้อมูลของ Picard ครอบครัว Shapiro จะโอนเงิน 550 ล้านดอลลาร์โดยตรงไปยังกองทุน ในขณะที่อีก 75 ล้านดอลลาร์ที่เหลือจะเป็นงบประมาณของรัฐบาลกลาง ข้อตกลงที่คู่สัญญาบรรลุ Picard อธิบายว่าทำให้เป็นไปได้ "เพื่อแก้ไขปัญหาทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการเรียกร้องที่อาจเกิดขึ้นต่อครอบครัว Shapiro โดยมูลนิธิ"

Karl Shapiro และ Bernard Madoff ร่วมมือกันตั้งแต่ปี 1961

คู่สามีภรรยา Kyra Sedgwick และ Kevin Bacon (50 ล้านเหรียญสหรัฐ)

เหยื่อตัวเอกของ Madoff ได้แก่ นักแสดงหญิง Kyra Sedgwick และนักแสดง Kevin Bacon สามีของเธอ คู่รักฮอลลีวูดคู่นี้ลงทุนเงินบางส่วนในกองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่ก่อตั้งโดยแมดอฟฟ์ และขาดทุนมากถึง 50 ล้านดอลลาร์ ตามผู้เชี่ยวชาญบางคน

นักแสดงหญิง Zsa Zsa Gabor (10 ล้านเหรียญสหรัฐ)

Zsa Zsa (Shari) Gabor เป็นสัญลักษณ์ทางเพศในปี 1950 และ 60 เธอเป็นอัมพาตบางส่วนหลังจากที่เธอประสบอุบัติเหตุในปี 2545 เมื่อปีที่แล้ว เฟรเดอริก ฟอน อันฮัลต์ นักแสดงหญิงและสามีของเธอพบว่าตัวเองอยู่ในสถานการณ์ทางการเงินที่ยากลำบากอย่างยิ่ง เนื่องจากพวกเขาสูญเสียเงิน 10 ล้านดอลลาร์จากปิรามิดทางการเงินของเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์

เจ้าของทีม New York Mets (162 ล้านเหรียญสหรัฐ)

เจ้าของทีมเบสบอลยอดนิยมเมเจอร์ลีกเบสบอล /MLB / New York Mets นักธุรกิจชาวอเมริกัน ซอล แคตซ์ และเฟรด วิลพอน ได้บรรลุข้อตกลงกับทนายความเออร์วิง พิคาร์ด ผู้จัดการมรดกที่ได้รับการแต่งตั้งจากศาลสำหรับเหยื่อโครงการปิรามิด เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ ตามข้อตกลง เจ้าหน้าที่กีฬาจะจ่ายเงิน 162 ล้านดอลลาร์ให้กับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อ

เธียร์รี เดอ ลา วิลเชต์ (1.5 พันล้านยูโร)

มาร์ก แมดอฟฟ์ไม่ใช่เหยื่อรายเดียวของพีระมิดถล่ม เมื่อวันที่ 23 ธันวาคม 2010 Thierry de la Villeuchet ผู้ก่อตั้งองค์กรที่ปรึกษาของอเมริกา Access International วัย 65 ปีฆ่าตัวตายโดยไม่สามารถทำใจได้กับการสูญเสียเงิน 1.5 พันล้านยูโรที่ลงทุนในพีระมิดที่พังทลาย

เมื่อพีระมิดของเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ถูกเปิดเผย ผู้คนหลายพันคนทั่วโลกสูญเสียเงินออม เงินเหล่านี้มีไว้สำหรับเกษียณอายุการศึกษาของบุตรและหลาน บ่อยครั้งนี่คือทั้งหมดที่พวกเขาสามารถสะสมได้ตลอดชีวิต

มาร์ค ลูกชายคนโต

ลูกชายและญาติของแมดอฟฟ์ไม่ถูกตั้งข้อหา แต่พวกเขารู้สึกเสียใจอย่างมากกับสิ่งที่เกิดขึ้น มาร์คลูกชายคนโตถึงกับวางแผนที่จะเปลี่ยนนามสกุลเพราะเป็นห่วงความปลอดภัยของครอบครัว เหตุการณ์อื่นๆ พัฒนาขึ้นอย่างมาก - มาร์ควัย 43 ปีถูกพบแขวนคอในอพาร์ตเมนต์ของเขาในนิวยอร์กเมื่อวันที่ 11 ธันวาคมปีที่แล้ว เวอร์ชันหลักคือการฆ่าตัวตาย แม้ว่าผู้สืบสวนจะสังเกตว่าเขาสวมสูทราวกับว่าเขากำลังจะออกไปที่ไหนสักแห่ง ตามสื่อสิ่งพิมพ์ของอเมริกา Mark ไม่ได้พูดคุยกับพ่อแม่ของเขาในช่วงสองปีที่ผ่านมา

ใครจะเป็นผู้รับผิดชอบการสูญเสียจากกลอุบายของแมดอฟฟ์?

ธนาคารในยุโรปประมาณ 20 แห่ง รวมถึง HSBC Holdings Plc ได้ตกลงที่จะชดเชยให้กับนักลงทุนที่ไม่ใช่ชาวสหรัฐฯ สำหรับการขาดทุน 1.55 หมื่นล้านดอลลาร์จากโครงการพีระมิดของเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ ทนายความ Javier Gremades ซึ่งเป็นตัวแทนของเหยื่อของ Madoff กล่าวว่าธนาคารที่เกี่ยวข้องในข้อตกลงนี้รวมถึงสถาบันการเงินจากฝรั่งเศส เยอรมนี โปรตุเกส สเปน และอังกฤษ

11 ธันวาคม 2553 กำหนดเวลาในการยื่นคำร้องเพื่อเรียกร้องค่าชดเชยจากผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงของ B.Maidoff และเงินของเขามาถึงแล้ว ในเดือนพฤศจิกายน I. Picard ยื่นคำร้องมากกว่า 100 รายการเพื่อชดเชยเงินที่สูญหาย คดีที่ฉาวโฉ่ที่สุดคือคดีฟ้องร้องธนาคาร UBS, HSBC, J.P. Morgan Chase องค์กรสินเชื่อถูกกล่าวหาว่าหลอกลวง B.Maidoff

ในเดือนมกราคม พ.ศ. 2552 ธนาคาร Banco Santander ของสเปนเป็นคนแรกที่ประกาศว่าจะจ่ายเงิน 1.38 พันล้านยูโรให้แก่ผู้ฝากเงินส่วนตัวเพื่อชดเชยการสูญเสียจากการลงทุนในโครงการพีระมิดของแมดอฟฟ์ สิ่งนี้เกิดขึ้นหลังจากลูกค้ากล่าวหาว่าธนาคารประมาทเลินเล่อ เนื่องจากเงินของพวกเขาถูกนำไปลงทุนใน Madoff Investment Securities โดยไม่มีการตรวจสอบล่วงหน้า กิจกรรมทางการเงินกองทุน.

JP Morgan Chase จะจ่ายค่าปรับแก่รัฐบาลสหรัฐฯ มูลค่า 1.7 พันล้านดอลลาร์ สำหรับการไม่เปิดเผยข้อมูลของ Bernard Madoff ผู้ก่อตั้งบริษัทหลักทรัพย์ Madoff Securities

ค่าชดเชยเพื่อแลกกับการเลิกจ้าง

นอกจากนี้ สถาบันสินเชื่อยังต้องช่วยหน่วยงานกำกับดูแลในการสืบสวนกลโกงของแมดอฟฟ์เป็นเวลาสองปีหลังจากสรุปข้อตกลง ไม่มีพนักงานของ JP Morgan รายใดที่ต้องรับผิดเป็นรายบุคคลภายใต้ข้อตกลงของธนาคารกับทางการสหรัฐฯ สื่อเขียนเกี่ยวกับค่าปรับสำหรับธนาคารเป็นจำนวนเงินมากกว่าหนึ่งพันล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับ "Madoff scam" ในเดือนธันวาคม 2556 JP Morgan ทำธุรกิจกับ Madoff ตั้งแต่ปี 1986 ถึง 2008

JP Morgan Chase ถูกปรับมากกว่า 2.5 พันล้านดอลลาร์ในคดี Madoff

ตามข่าวของ BBC JP Morgan เป็นธนาคารหลักที่กองทุนเพื่อการลงทุน Madoff Securities ให้ความร่วมมือ กว่า 22 ปีที่ผ่านมา บัญชีของ Madoff ที่ JP Morgan มีธุรกรรมมากกว่า 150 พันล้านดอลลาร์ ค่าปรับ 1.7 พันล้านดอลลาร์จะไม่ใช่ครั้งเดียวที่ธนาคารถูกทางการสหรัฐฯ บังคับให้ชำระหนี้ มูลค่ารวมของค่าปรับ JP Morgan เกินกว่า 13 พันล้านดอลลาร์ สิ่งเหล่านี้รวมถึงการชำระเงินเนื่องจากการซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีการจดจำนองอย่างไม่เหมาะสมและการควบคุมการกระทำของผู้ค้าเองไม่เพียงพอ

ที่มาและลิงค์

แหล่งที่มาของข้อความ รูปภาพ และวิดีโอ

en.wikipedia.org - แหล่งข้อมูลที่มีบทความเกี่ยวกับหัวข้อมากมาย Wikipedia สารานุกรมเสรี

youtube.com - YouTube โฮสต์วิดีโอที่ใหญ่ที่สุดในโลก

rospres.com - สำนักข่าว RUSPRES จำคุก 150 ปีเพื่อเป็นสัญลักษณ์และการป้องกัน

peoples.ru - คน peoples.ru เบอร์นาร์ด Madoff

rusevik.ru - พอร์ทัลข่าว ธนาคารสหรัฐจ่ายเงิน 1.7 พันล้านให้เหยื่อ Madoff

nvestfunds.ua - พอร์ทัลข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนส่วนบุคคลและการเงิน วิธีการลงทุนจาก Bernard Madoff

habrahabr.ru - การเงินในอุตสาหกรรมไอที การหลอกลวง Madoff

austincapitalgroup.com - เว็บไซต์บริษัททุนออสติน

meta.kz - เว็บไซต์ข่าว ธนาคารสวิสจะจ่ายเงินสูงถึง 500 ล้านดอลลาร์ในคดี Madoff

ubp.com - เกี่ยวกับธนาคาร Union Bancaire Prive "Union Bancaire Prive"

wugroup.ru - สหภาพตะวันตก Union Bancaire Privee (CH)

tengrinews.kz - ข่าวล่าสุดได้ตลอดเวลา UniCredit ขาดทุน

hispablog.ru - บล็อก hispa ระบบธนาคารของสเปน

ascotpartnerslp.com - ข่าวล่าสุดและข้อมูลเกี่ยวกับ Bernard L. Madoff

forum.kalmykia.ru - ฟอรั่ม, kalmykia.ru, การหลอกลวงแห่งศตวรรษ

s.wsj.net - นิตยสารออนไลน์ เหยื่อของแมดอฟฟ์

itar-tass.com - itar tass เจ้าของทีมเบสบอลจ่ายเงินให้กับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของ Madoff

pbwm.ru - บทความบนเว็บไซต์ Larry King ติดตาข่ายของ Madoff

luxemag.ru - luxe Mag.ru ดาราที่ตกเป็นเหยื่อของ Madoff

izrus.co.il - IZRUS ผู้สนับสนุนที่ล้มละลายของ Judaica "รัสเซีย"

sem40.ru - Central Jewish Resource คดีอาญากับ Stanley Chase

p03.pravo.ru - PRAVO.ru, John Malkovich หาเงิน 2.3 ล้านเหรียญจากทรัพย์สินของ Madoff

infobank.by - ทุกอย่างเกี่ยวกับการเงิน Bernard Madoff และวิกฤตโลก

bigpicture.ru - ข่าวในรูปภาพ การประมูลของใช้ส่วนตัวของ Bernard Madoff

mosheniki.su - การฉ้อฉล, นักต้มตุ๋น, นักต้มตุ๋น, เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์

en.wikisource.org – วิกิซอร์ซ, เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์

coolreferat.com - ธนาคารบทคัดย่อชีวประวัติของ Bernard Madoff

gold.ru - เว็บไซต์ข้อมูลและการวิเคราะห์ปิรามิดทางการเงินของ Bernard Madoff

finfact.org - พีระมิดโดย Bernard Madoff

Investments.academic.ru - พจนานุกรมและสารานุกรมเกี่ยวกับนักวิชาการ, ปิรามิดการเงิน

compromat.ru - ห้องสมุดหลักฐานประนีประนอม 150 ปีในคุกเป็นสัญลักษณ์และการป้องกัน

kommersant.ru - พ่อค้า รู ลูกชายเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ ฆ่าตัวตาย

lichnosti.net - บุคลิกของ Bernard Madoff

focus.ua - โฟกัส การหลอกลวงแห่งศตวรรษ

chuchotezvous.ru - ชุมชนทางสังคม กรณี Bernard Madoff

ลิงค์ไปยังบริการอินเทอร์เน็ต

forexaw.com - ข้อมูลและพอร์ทัลการวิเคราะห์สำหรับตลาดการเงิน

google.ru - เครื่องมือค้นหาที่ใหญ่ที่สุดในโลก

video.google.com - ค้นหาวิดีโอบนอินเทอร์เน็ตโดยใช้ Google

translate.google.ru - นักแปลจากเครื่องมือค้นหาของ Google

yandex.ru - เครื่องมือค้นหาที่ใหญ่ที่สุดในรัสเซีย

wordstat.yandex.ru - บริการจาก Yandex ที่ให้คุณวิเคราะห์คำค้นหา

video.yandex.ru - ค้นหาวิดีโอบนอินเทอร์เน็ตผ่าน Yandex

images.yandex.ru - ค้นหารูปภาพผ่านบริการ Yandex

ลิงค์ไปยังโปรแกรมประยุกต์

windows.microsoft.com - เว็บไซต์ของ Microsoft Corporation ที่สร้างระบบปฏิบัติการ Windows

office.microsoft.com - เว็บไซต์ของบริษัทที่สร้าง Microsoft Office

chrome.google.ru - เบราว์เซอร์ที่ใช้กันทั่วไปสำหรับการทำงานกับไซต์

hyperionics.com - เว็บไซต์ของผู้สร้างโปรแกรมจับภาพหน้าจอ HyperSnap

getpaint.net - ฟรี ซอฟต์แวร์สำหรับการทำงานกับภาพ

ผู้สร้างบทความ

vk.com/id238040329 - โปรไฟล์ใน Vkontakte

odnoklassniki.ru/profile/236293636061 - โปรไฟล์ Odnoklassniki

facebook.com/profile.php?id=100008317868136 - โปรไฟล์เฟสบุ๊ค

twitter.com//Elena Lukyanenko @ goldcoin7777 - โปรไฟล์ Twitter

plus.google.com/111295713717655619651/posts - โปรไฟล์ Google+

hellenker4.livejournal.com - บล็อกวารสารสด

Bernard Lawrence Madoff เป็นนายหน้าชาวอเมริกัน นักการเงิน และผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน เขาเป็นที่รู้จักกันเป็นอย่างดีในฐานะผู้จัดงานการฉ้อโกงทางการเงินครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของสหรัฐอเมริกา

แมดอฟฟ์เกิดที่ควีนส์ นิวยอร์ก (ควีนส์ นิวยอร์กซิตี้ นิวยอร์ก) ใน ครอบครัวชาวยิว. เบอร์นาร์ดได้รับการศึกษาครั้งแรกที่มหาวิทยาลัยอลาบามา จากนั้นที่มหาวิทยาลัยฮอฟสตรา แมดอฟฟ์สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีสาขารัฐศาสตร์ในปี 2503 เขาศึกษากฎหมายในช่วงสั้นๆ ในบรู๊คลิน แต่ต่อมาได้เปลี่ยนไปทำกิจกรรมด้านผู้ประกอบการ โดยก่อตั้ง Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ในขั้นต้น บริษัท นี้มีส่วนร่วมในการซื้อขายหุ้นขนาดเล็ก - Madoff ได้รับเงินทุนทั้งหมดในฐานะผู้ช่วยชีวิตและประกอบระบบชลประทาน 5,000 ดอลลาร์ เบอร์นาร์ดยืมเงินอีก 50,000 ดอลลาร์จากพ่อตาของเขา พ่อตาช่วยงานของแมดอฟฟ์อย่างมาก โดยหลักแล้วเกี่ยวข้องกับสายสัมพันธ์และคำแนะนำ บริษัทไปได้ดี เบอร์นาร์ดทดลองแนวทางและโซลูชันใหม่ๆ ตัวอย่างเช่น เขากลายเป็นนายหน้าที่มีชื่อเสียงรายแรกที่รับชำระเงินจากตัวแทนจำหน่ายเพื่อสิทธิ์ในการดำเนินการตามคำสั่งซื้อของลูกค้า

Madoff ให้ความสำคัญกับการเชื่อมต่อ; ดังนั้น ตั้งแต่ปี 1991 เขาและภรรยาได้บริจาคเงินให้กับนักการเมือง พรรค และคณะกรรมการต่างๆ รวมเป็นเงินประมาณ 240,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ครอบครัวของแมดอฟฟ์ดำรงตำแหน่งผู้นำในองค์กรตลาดหลักทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุด สมาคมอุตสาหกรรมหลักทรัพย์และตลาดการเงิน

ชื่อของ Madoff ปรากฏขึ้นครั้งแรกในบริบทของเรื่องราวการฉ้อโกงในปี 1992 เมื่อ SEC ได้รับคำร้องเรียนจากลูกค้าสองรายของบริษัทการลงทุน Avellino & Bienes ในที่สุด Madoff ก็คืนเงินให้ลูกค้าและคดีก็ปิดลง

ในปี 2547 Genevievette Walker-Lightfoot หนึ่งในทนายความด้านข้อร้องเรียนและการสอบสวนของ SEC บอกกับผู้บังคับบัญชาของเธอว่ามีหลายประเด็นที่น่าสงสัยอย่างตรงไปตรงมาในคดีของ Madoff; อย่างไรก็ตาม ทางการได้เรียกร้องให้ยุติการสอบสวน และส่งมอบเอกสารที่ค้นพบแล้วให้แก่พวกเขา Eric Swanson หนึ่งในผู้นำได้พบกับ Shana Madoff หลานสาวของ Bernard ในปี 2546; พวกเขาหมั้นกันในปี 2549 และแต่งงานกันในปี 2550 อย่างไรก็ตามสิ่งนี้ไม่ได้ช่วย Madoff มากนัก ความสงสัยที่มีต่อเขาเริ่มถูกเปล่งออกมาในปี 2542 จากนั้นนักวิเคราะห์ทางการเงิน Harry Markopolos (Harry Markopolos) กล่าวว่าทั้งทางกฎหมายและทางคณิตศาสตร์ผลกำไรที่ Bernard ประกาศนั้นเป็นไปไม่ได้เลย "ก.ล.ต." เพิกเฉยต่อข้อความเหล่านี้ อย่างไรก็ตาม ผู้เล่นรายใหญ่ที่สุดในตลาดอนุพันธ์ไม่ต้องการติดต่อ Madoff - รายงานของเขาดูดีอย่างน่าสงสัยจริงๆ ผู้เล่นวอลล์สตรีทรายใหญ่ที่สุดก็ไม่ลงทุนในบริษัทของเบอร์นาร์ด

Bernard Madoff ถูกตั้งข้อหาฉ้อโกงหลักทรัพย์ในวันที่ 11 ธันวาคม 2551 เท่านั้น เห็นได้ชัดว่า ลูกๆ ของเขามอบตัวเขาให้กับเจ้าหน้าที่รัฐบาลกลาง ซึ่งเบอร์นาร์ดยอมรับเมื่อไม่นานก่อนถึงลักษณะการฉ้อฉลอย่างลึกซึ้งของกองทุนทั้งหมดและความล้มเหลวอย่างสิ้นเชิง

Madoff ยื่นประกันตัว 10 ล้านดอลลาร์และอยู่ภายใต้การเฝ้าระวังตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน เมื่อวันที่ 12 มีนาคม 2552 แมดอฟฟ์สารภาพว่าละเมิดกฎหมายของรัฐบาลกลาง 11 ฉบับ เบอร์นาร์ดไม่ได้ทำข้อตกลงกับรัฐบาล แม้ว่าสิ่งนี้จะทำให้ระยะเวลาของเขาลดลงก็ตาม มีเหตุผลที่จะเชื่อได้ว่า Madoff ไม่ต้องการส่งผู้สมรู้ร่วมคิดและผู้ช่วยของเขา ในคำสารภาพของเขา เบอร์นาร์ดอธิบายว่าเขาเริ่มนอกใจในปี 1991; บริษัทไม่ได้ทำการลงทุนใด ๆ ในความเป็นจริง Madoff สร้างปิรามิดทางการเงินตามโครงการ Ponzi แบบคลาสสิก เบอร์นาร์ดฝากเงินที่ได้รับเข้าบัญชีธนาคารส่วนบุคคล จากนั้นถ้าจำเป็นเขาจะถอนเงินเพื่อจ่ายเงินปันผล Madoff ระบุว่าในที่สุดเขาวางแผนที่จะเปลี่ยนไปใช้กิจกรรมการลงทุนตามปกติ แต่ไม่สามารถจัดการได้ เบอร์นาร์ดรู้เกี่ยวกับการล่มสลายที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ของกิจการของเขา แต่เขาไม่สามารถเปลี่ยนแปลงบางสิ่งได้อีกต่อไป

เมื่อวันที่ 29 มิถุนายน พ.ศ. 2552 แมดอฟฟ์ถูกตัดสินจำคุก 150 ปี; ในตอนแรกทนายความขอให้ใช้ระยะเวลาที่สุภาพกว่านี้มาก - 7-12 ปี - เน้นอายุที่น่านับถือของจำเลย

ดีที่สุดของวัน

... และการผจญภัยอื่น ๆ ของ Gaidai เข้าชมแล้ว:197

"เจ้าชายหมากรุก"

ในวันเสาร์ซึ่งเป็นวันครบรอบสองปีของการจับกุมของเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ มาร์ค ลูกชายคนโตของเขาได้แขวนคอตัวเอง สามวันหลังจากผู้ชำระบัญชีของ Madoff Sr. ยื่นฟ้องคดีมูลค่า 80 ล้านดอลลาร์ โดยมี Mark ลูก ๆ และน้องชายของเขาเป็นจำเลย

เมื่อเช้าวันเสาร์ มาร์ค แมดอฟฟ์ วัย 46 ปี ลูกชายของนักการเงินชาวอเมริกันและผู้สร้างโครงการพีระมิดที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ ถูกพบว่าเสียชีวิตในอพาร์ตเมนต์ของเขาในนิวยอร์ก ร่างที่แขวนอยู่บนสายจูงสุนัขติดกับท่อใต้เพดาน ถูกค้นพบโดยพ่อตาของ Mark Madoff เมื่อเวลา 7.30 น. พ่อตาตัดสินใจไปเยี่ยมเขาหลังจากที่ภรรยาของมาร์ครายงานว่าเธอได้รับอีเมล "แปลกๆ" จากสามีของเธอ มาร์ค แมดอฟฟ์ไม่ได้ทิ้งข้อความใดๆ ไว้ หลังจากการตรวจทางนิติวิทยาศาสตร์เมื่อวันอาทิตย์ ตำรวจตัดสินคดีนี้อย่างเป็นทางการว่าเป็นการฆ่าตัวตาย Mark Madoff ฆ่าตัวตายสองปีหลังจากพ่อของเขาถูกจับกุม

สามวันก่อนหน้านี้ มาร์ค แมดอฟฟ์ทราบว่าเขา ลูก ๆ ของเขา (ลูกสาววัย 4 ขวบและลูกชายวัย 2 ขวบ) และแอนดรูว์ น้องชายของเขาตกเป็นจำเลยในคดีฟ้องร้องสามคดี คดีดังกล่าวยื่นฟ้องโดย Irving Picard ผู้ชำระบัญชีของ Bernard L. Madoff Investment Securities LLC (BLMIS) เพื่อเรียกค่าเสียหาย 80 ล้านดอลลาร์แก่นักลงทุนที่ได้รับผลกระทบจากแผนการฉ้อฉลของ Madoff Sr.

Mark Madoff ได้รับการเสนอชื่อในคดีความในฐานะหัวหน้าแผนก BLMIS ในลอนดอน แต่ไม่มีการฟ้องคดีอาญาต่อเขา โจทก์อ้างว่า Mark Madoff ได้รับ "ค่าตอบแทนสูงเกินสมควร" สำหรับงานของเขาที่บริษัท (จำนวน 66 ล้านดอลลาร์) ซึ่งเขาใช้จ่ายไปกับ "ชีวิตที่หรูหรามากเกินไป" ตัวอย่างเช่น ในช่วงสามเดือนในปี 2551 เขาใช้จ่ายส่วนตัวไป 77,000 ดอลลาร์ เครื่องบินไอพ่น เมื่อวันเสาร์ เออร์วิง พิคาร์ด แสดงความเสียใจต่อครอบครัวของมาร์ก แมดอฟฟ์

ลูกชายคนโตของ Madoff ทำงานกับบริษัทของพ่อมาตั้งแต่ปี 1986 ทันทีหลังจากเรียนจบวิทยาลัย แต่ตามคำพูดของเขาเอง เขาไม่รู้ว่ากิจกรรมของบริษัทมีฐานมาจากการฉ้อฉล ตามที่ระบุไว้ในเอกสารของศาล เมื่อวันที่ 10 ธันวาคม พ.ศ. 2551 เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ยอมรับกับลูกชายของเขาเองว่าธุรกิจของเขาคือ เขาบอกว่าบริษัทของเขาล้มละลายมาหลายปีแล้ว ตามที่เขาพูด ความสูญเสียของบริษัทในเวลานั้นมีจำนวนมากกว่า 50,000 ล้านดอลลาร์ และบริษัทมีจำนวนเงินค่อนข้างน้อยในช่วง 200-300 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเขาวางแผนที่จะใช้หนี้ให้กับพนักงาน เพื่อน และครอบครัวของเขา สมาชิก. ในวันเดียวกัน มาร์คและแอนดรูว์ ลูกชายของเขาแจ้งทางการสหรัฐฯ และเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ถูกจับกุมในวันรุ่งขึ้นและถูกตัดสินจำคุก 150 ปีเมื่อฤดูร้อนปีที่แล้ว

เบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ ซึ่งรับโทษอยู่ที่เรือนจำบัตเนอร์ในรัฐนอร์ทแคโรไลนา อาจไม่ได้รับอนุญาตให้เข้าร่วมพิธีศพของลูกชาย เนื่องจากกฎระบุว่าผู้ต้องขังสามารถเข้าร่วมพิธีศพของญาติได้ก็ต่อเมื่อเขาเหลือเวลาน้อยกว่าสองปีก่อนที่จะได้รับการปล่อยตัว อย่างไรก็ตาม ตัวแทนของเรือนจำกล่าวว่าเขามีสิทธิ์ที่จะร้องขอให้เขาบอกลาลูกชายของเขา

ในวันเดียวกันคือวันที่ 11 ธันวาคม เส้นตายสำหรับผู้ชำระบัญชีของบริษัทเบอร์นาร์ด แมดอฟฟ์ เออร์วิง พิคาร์ด ในการยื่นคำร้องที่จำเป็นทั้งหมดก็หมดลง ในช่วงสามสัปดาห์ที่ผ่านมา เขาได้ยื่นฟ้องคดีประมาณ 60 คดี มูลค่ารวมกว่า 40,000 ล้านดอลลาร์ ต่อธนาคาร เฮดจ์ฟันด์ และบุคคลจำนวนมาก โดยรวมแล้ว ในช่วงเวลาที่เขารักษาการแทนผู้ชำระบัญชีของ BLMIS เออร์วิง พิคาร์ดได้ยื่นคำร้องเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนจำนวน 55.5 พันล้านดอลลาร์ จนถึงตอนนี้เขาสามารถเรียกร้องค่าเสียหายจำนวน 2.5 พันล้านดอลลาร์ได้แล้ว

โครงการพีระมิดของ Bernard Madoff ในช่วงที่เขาถูกจับกุมมีมูลค่าประมาณ 65,000 ล้านดอลลาร์ ทำให้เป็นโครงการที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ การสูญเสียของนักลงทุนมีมูลค่า 20 พันล้านดอลลาร์ การตายของ Mark Madoff ไม่ใช่การฆ่าตัวตายครั้งแรกที่เกี่ยวข้องกับโครงการพีระมิดนี้ ทันทีหลังจากการจับกุม Bernard Madoff ในเดือนธันวาคม 2551 René-Thierry Magon de la Villeuchet ผู้ก่อตั้งกองทุนเฮดจ์ฟันด์ Access International Advisors ซึ่งลงทุนเงินของลูกค้าใน BLMIS ได้ฆ่าตัวตาย